توکن لوریج دار(Leveraged Token) چیست؟

توکن لوریج دار (ERC-20) به دارندگان ارز دیجیتال، یک نیروی کمکی اعمال می‌کند. به کمک بازار توکن و برخلاف بازارهای سنتی، به صورت خود به خودی یک نیروی محرک به سمت افزایش ارزها در بازار ایجاد می‌گردد. دارندگان توکن بسیار احساس راحتی می‌کنند، زیرا ترسی از ریزش قیمت ها و کاهش امنیت آن در بازار در حاشیه‌های آنها نیست. 

توکن لوریج دار دارای دو بخش، اهرم ثابت و متغیر هستند. به طور روزانه، سهام‌ها و دارایی‌ها در بازار ارز دیجیتال در ساعت 2 UTC و یا زمانی که قیمت نقدی بازار ده درصد تغییرات دارد، حالت تعادل در بازار ارز دیجیتال را حفظ می‌کند. با این حال، برای تمام صرافی‌های ارز دیجیتال که دارای ارز رمزنگاری هستند، این بازه زمانی یکسان نیست. برخی از صرافی‌ها برای اینکه این تعادل را برگردانند، قوانین متفاوتی دارند.

نکته بسیار مهم : قبل از اینکه توکن‌های لوریج دار ( اهرمی ) را در سبد معاملات خود قرار دهید، از ماهیت و ریسک‌های این ارز مطلع و آشنا باشید.   

توکن اهرم چگونه محاسبه می‌شود؟

فرض کنید که می‌خواهید مقدار توکن ایکس سه و مقدار هر بیت کوین 19269.15 دلار باشد. توکن اهرمی در اینجا می‌شود :   19,269.15 $ * 3 / $ 19,269.15 + 3 محاسبه می‌شود. حال اگر قیمت هر ارز به 20000 برسد، نحوه محاسبه آن مانند فوق است.

در صورتی که قیمت یک توکن ایکس 3 بیت کوین کاهش یابد، یعنی ار توکن لوریج دار در معاملات خود استفاده کرده اید، نیروی محرک افزایش می‌یابد. از طرف دیگر در صورتی که قیمت توکن افزایش یابد، اهرم حرکت کاهش می‌یابد.

 به ازای هر یک درصد افزایش بیت کوین در بازار ارز، سه درصد به توکن ایکس 3 اضافه می‌شود. از سوی دیگر با کاهش یک درصدی در قیمت بیت کوین، مقدار توکن ایکس 3 به اندازه سه درصد کاهش می‌یابد.

چرا از توکن لوریج دار در بازار ارز استفاده می‌شود؟

استفاده از توکن‌های اهرمی در بازار به سه دلیل است که در این بخش به توصیف آنها می‌پردازیم :

الف ) مدیریت ریسک‌ها در معاملات بازار :

توکن لوریج دار ریسک و خطرات معاملات را به تنهایی مدیریت می‌کنند. آنها به صورت خود به خودی سود حاصل از معاملات را وارد بازار ارز  و سرمایه‌گذاری مجدد انجام می‌دهند. در برخی از موارد به صورت آنلاین سهام را به فروش می‌رساند که زیان کمتری کاربر ببیند. کاهش قیمت و فروش سهام به خاطر جلوگیری از ریسک احتمالی و منحل نشدن سهم معامله‌گر است.

ب ) مدیریت حاشیه‌های بازار :

هرکسی بدون حواشی بازار مانند وثیقه، نقدینگی و سایر مواردی که چنین ویژگی‌ها را دارد، می‌تواند از لوریج در بازار ارز دیجیتال یک موقعیت مناسب بدست آورد. یعنی شما می‌توانید از توکن‌های خود در سبد خرید خود استفاده کنید و با آن تراکنش نیز انجام دهید.

ج ) توکن‌های ERC-20 :

در واقع این ها توکن لوریج دار هستند که در بازار ارز دیجیتال قرار دارند. از ویژگی‌های این توکن‌ها این است که در هر زمانی که بخواهید می‌توانید آنها را پس بگیرید. توکن اهرمی نسبت به حالت وثیقه گذاشتن گزینه مناسب‌تری است، چون به شما این اراده را می دهد که ارز دیجیتال را به هر کیف پولی ETH انتقال دهید. یا به هر پلتفرم دیگری که از آنها پشتیبانی می‌کند، انتقال دهید.

نحوه‌ی خرید و فروش توکن لوریج دار به چه صورت است؟

راه‌های مختلفی برای خرید یا فروش توکن‌های اهرمی وجود دارد. با این حال، سه مورد از رایج ترین راه‌ها عبارتند از:

ü      بازارهای نقطه‌ای برای خرید یا فروش آنها توصیه می شود. برای معامله این توکن ها باید از بازار توکن لوریج دار در هر صرافی بازدید کنید.

ü      راه دیگر این است که ارز دیجیتال خود را در کیف پول دیجیتال خود به توکن‌های اهرمی تبدیل کنید.

ü      رایج ترین راه در بین این سه، ایجاد یا بازخرید توکن‌های لوریج دار است. این روش تنها زمانی مناسب است که کاملاً از عملکرد آنها آگاه باشید و مستندات پلتفرم را طی کرده باشید.

توکن لوریج دار جزوء ارزهای پرریسکی هستند و قبل از معامله باید مزایا و معایب آنها را در نظر بگیرید. در زمان خرید و فروش توکن‌های اهرمی دقت کنید و از عجله کردن بپرهیزید. مهم‌ترین چیزهایی را که باید قبل از خرید این دارایی‌های پرخطر بدانید، بررسی کنید.

 با تکمیل شدن سرمایه‌گذاری در بازار توکن و ارز دیجیتال، انواع جدیدی از دارایی‌ها برای معامله‌کردن در بازار ارز در دسترس معامله‌گران است. یکی از مواردی که برای سرمایه‌گذران ارز دیجیتال بسیار جالب است، توکن‌های اهرمی برای ریسک های بالا در بازار ارز است.

یک توکن لوریج دار این امکان را به ارز دیجیتال می‌دهد که در موقعیت خود دارای محرک و اهرم هستند، به این معنی که سود یا زیان معامله‌گر چند برابر می‌شود. به عنوان مثال توکن ایکس 3 به افزایش قیمت سود سرمایه‌گذاری در ارز اتریوم را سه برابر می‌کند. بنابراین اگر اتریوم یک درصد افزایش یابد، ارزش این توکن سه درصد به مقدار آن اضافه می‌شود. در صورتی که قیمت اتریوم کاهش یابد، قیمت و ارزش این توکن نیز ریزش می‌کند.

نکات طلایی که قبل از خرید توکن لوریج دار باید بدانید.

مردم اغلب بدون اینکه در مورد توکن‌های اهرمی اطلاعی داشته باشند، در سبد خرید خود قرار می‌دهند. برای اینکه از سرمایه‌گذاری خود پشیمان نشوید و از زیان‌های خود جلوگیری کنید، به نکات طلایی در مورد توکن لوریج دار در هنگام خرید دقت کنید.

1 ) توکن‌های اهرمی برای حفظ تعادل بازار الزامی هستند.

هر توکن لوریج دار شامل یک متحرک و اهرم هدف است، مثل سه برابر شدن دارایی در معاملات اساسی. برای حفظ تعادل بازار ارز ، اهرم به صورت خودکار به خرید و فروش توکن می‌پردازد. در صورتی که سود داشته باشد، این مبلغ دوباره در بازار سرمایه‌گذاری می‌شود. در حین ضرر مقداری از موقعیت خود را به فروش می‌گذارد.

توکن‌های اهرمی هر روز به حالت تعادل برمی‌گردند. در معامله‌هایی که در آن توکن وجود دارد ممکن است اهرم‌هایی باشند که سبب نوسانات دوره در بازار ارز در کوتاه‌ترین بازه زمانی شوند و بازار معاملاتی را مجدد به حالت تعادل باز گردانند.

توجه داشته باشید که توکن‌های اهرمی با صرافی بایننس کمی متفاوت عمل می‌کنند. به جای یک اهرم هدف خاص، آنها یک محدوده اهرم هدف دارند. به عنوان مثال، برخی از توکن‌های اهرمی بایننس دارای محدوده هدف اهرمی 1.25 تا چهار برابر قیمت دارایی هستند.

2 )  ارز دیجیتال توکن به دلیل سادگی، محبوب هستند.

معاملات مارجین معمولاً پیچیده است و نیاز به مدیریت فعال از سوی سرمایه‌گذار دارد. از سوی دیگر، توکن‌های اهرمی جایگزین ساده‌ای هستند، که نیازی به انجام کاری ندارند.

هیچگونه وثیقه و یا پول قرض گرفته شده از یک کارگزاری یا صرافی ارز دیجیتال برای خرید لازم نیست. خطر منحل شدن و ریسک انحلال توکن لوریج دار را به خاطر تعادل مجدد بازار، بسیار کم است. حتی اگر ارزش توکن کاهش یابد، مقداری از موقعیت خود را به فروش می‌رساند و احتمال نابودی آنها را به صفر می‌رساند.

3 ) آنها مستعد فروپاشی نوسانات بازار ارز هستند

یکی از بزرگترین ریسک‌های توکن لوریج دار، کاهش نوسانات بازار و یا تاثیرات منفی نوسان‌ها بر سرمایه است. برای اینکه این مبحث را بهتر درک کنید، باید مقایسه انجام شود.

فرض کنید شما علاقه‌مند به خرید بیت کوین هستید، بنابراین ۱۰۰ دلار از آن را خریداری می‌کنید. پس از یک روز، قیمت 10٪ افزایش یافته است و ارزش سرمایه‌گذاری شما 110 دلار است. اما روز بعد، قیمت 10 درصد کاهش می‌یابد که 11 دلار کاهش می‌یابد. ارزش سرمایه‌گذاری شما 99 دلار خواهد بود.

اگر 100 دلار در یک توکن لوریج دار سرمایه‌گذاری کنید که بازده بیت کوین را سه برابر کند، چه؟ این افزایش 10 درصدی در روز اول را به 30 درصد افزایش و سرمایه‌گذاری شما به 130 دلار می‌رسد. اما همچنین باعث کاهش 30 درصدی در روز دوم می‌شود که برای شما 39 دلار هزینه دارد و 91 دلار برای شما باقی می‌گذارد. ضرر جزئی در خرید معمولی کریپتو به زیان بسیار بزرگتری در یک توکن اهرمی تبدیل می‌شود.

4 )  بسیاری از صرافی‌های رمزنگاری توکن اهرمی را نمی فروشند

خرید و فروش توکن لوریج دار برای ساکنان ایالات متحده به صورت فرآیندی است. این توکن‌ها فقط در صرافی‌های ارز دیجیتال که از قبل در بازار توکن لیست شده‌اند، به فروش می‌رسد. برخی از این صرافی‌ها از شما پول نقد دریافت نمی‌کنند.

بنابراین، چگونه می توانید توکن‌های اهرمی خریداری کنید؟ یک روش محبوب این است که از یک صرافی رمزنگاری دیگر به عنوان «روی رمپ» برای واریز پول استفاده کنید و سپس آن وجوه را به صرافی که توکن‌های اهرمی می‌فروشد، منتقل کنید. در اینجا نحوه کار این است:

ü      پول را به صرافی‌ که اجازه آن را می‌دهد، مانند کوین بیس سپرده‌گذاری کنید.

ü      از این وجوه برای خرید ارز دیجیتالی که انتقال می‌دهید، استفاده کنید. استیبل کوین‌ها مانند USD Coin (USDC) یک انتخاب رایج هستند.

ü      رمز ارز خود را به یک صرافی با توکن‌های اهرمی مانند KuCoin یا Gate.io منتقل کنید.

ü      پس از انجام این کار، می‌توانید ارز دیجیتال را که انتقال داده‌اید با توکن لوریج دار معامله کنید.

5. هزینه‌های اضافی در بازار ارز دیجیتال وجود دارد.

کاهش نوسانات یکی از مسائل مربوط به نگهداری توکن‌های اهرمی است. یکی دیگر این است که آنها معمولا هزینه‌های مدیریت اضافی دارند. در اینجا هزینه‌های مدیریت برای دو نوع محبوب توکن لوریج دار آورده شده است:

ü      توکن‌های بایننس اهرمی دارای کارمزد مدیریت روزانه 0.01٪ هستند.

ü      توکن‌های اهرمی FTX دارای هزینه مدیریت روزانه 0.03٪ هستند.

ü      اینها ممکن است کوچک به نظر برسند زیرا نرخ های روزانه هستند، اما در نظر بگیرید که در طول یک سال چقدر برای شما هزینه خواهند داشت.

ü       توکن‌های بایننس اهرمی 3.65 درصد هزینه دارند.

ü       توکن لوریج دار FTX بیش از 10 درصد هزینه‌های مدیریتی دارند.

6. آنها سرمایه‌گذاری‌های کوتاه مدت برای معامله‌گران پیشرفته هستند

به دلیل کاهش نوسانات و هزینه‌های مدیریت، توکن لوریج دار سرمایه‌گذاری بلندمدتی نیستند. ارزهای دیجیتال بی ثبات هستند، بنابراین اگر به توکن‌های اهرمی پایبند هستید، احتمال زیادی برای از دست دادن پول وجود دارد.

اگر مطمئن هستید که قیمت ارز دیجیتال به زودی افزایش یا کاهش می‌یابد، اینها در درجه اول سرمایه‌گذاری ‌هایی هستند که باید انجام دهید. با خرید یک توکن اهرمی، می‌توانید سود خود را به طرز چشمگیری افزایش دهید.

خطرات و معایب توکن لوریج دار در بازار ارز دیجیتال

زمانی که از اهرم و نیروی محرک برای حرکت در بازار صحبت می‌شود، ریسک و خطرات بازار را نیز باید در نظر گرفت. این را می‌دانید که معاملات با توکن لوریج دار نسبت به معاملات مستقیم دارای ریسک کمتری است. ولی باید در نظر داشت که برای معامله‌گران تازه کار برای شروع مناسب نیست. برای شروع در معاملات بازار فارکس و خرید و فروش توکن، از تراکنش‌های معمولی شروع کنید.

اگر بخواهیم به معایب و ریسک‌های معامله با توکن لوریج دار اشاره کنیم، دو مورد زیر بسیار حائز اهمیت است:

الف ) احتمال زیان چند برابری

همان طور که در مثال فوق ذکر شد، معامله با توکن‌های اهرمی همان اندازه که سود می‌دهند، به همان اندازه ضرر نیز در میان است. نیاز به توضیح نیست که نوسان‌ها در بازار ارز چه می‌کنند، اگر توکنی با اهرم 3 بخرید و بازار 20 درصد سود و یا زیان بدهد، اگر معامله‌گر معمولی بازار ارز باشید به اندازه 20 درصد سود و یا ضرر می‌کنید. اما معامله‌گران توکن لوریج دار 60 درصد سود . یا ضرر می‌کنند.

ب ) برای سرمایه‌گذاری بلندمدت روی آن حساب نکنید.

در صورتی که مانند یک معامله‌گر عادی در بازارهای ارز دیجیتال به تراکنش مشغول هستید، در حقیقت خود ارز دیجیتال را در سبد خرید خود قرار داده‌اید، ولی در مورد توکن لوریج دار این بحث متفاوت است. برای درک بهتر به مثال دقت کنید. در زمان خرید توکن اهرمی اتریوم، در واقع خود ارز اتریوم را خریداری نکرده‌اید. این اتریوم فقط در سبد خرید شما قابل اعتبار است.

در صرافی شما نمی‌توانید این توکن‌های اهرمی را به کیف پول خود انتقال دهید و تنها باید از صرافی ftx برای این کار استفاده کنید. نگه داشتن توکن لوریج دار در سبد خرید مستلزم کارمزد است که این مقدار در هر صرافی ارز دیجیتال فرق دارد. به ‌عنوان مثال، در کوکوین برای هر بار تراکنش در بازار توکن اهرمی ۰.۱ درصد  و برای هر روز نگهداری از این ارز ۰.۰۴۵ درصد کارمزد از سبد شما کسر می‌شود.

این مقدار عدد برای معاملات کوتاه مدت عدد ناچیزی است ولی برای معاملات بلند مدت یک عدد قابل درک است. در کل توکن لوریج دار برای معاملات و تراکنش‌های با بازه زمانی کوتاه پیشنهاد می‌شود و برای تراکنش بلند مدت گزینه مناسبی برای خرید و فروش ارز دیجیتال نیست.

تراکنش معاملات توکن‌های اهرمی در بازار ارز دیجیتال

برای تراکنش در توکن لوریج دار باید در قدم اول باید صرافی شما از این ارز حمایت کند. FTX یکی از اولین صرافی‌های معامله در توکن‌ها است. البته صرافی‌هایی مانند بایننس و کوکوین از جمله صرافی‌هایی است که از تراکنش‌های توکن در بازار فارکس پشتیبانی می‌کند. در هر صرافی برای خرید و فروش توکن‌ لوریج دار فقط کافی است بخش «Leverged Token» را در صرافی مورد نظر کلیک کنید.

معامله‌گری توکن‌های اهرمی در صرافی کوکوین

توکن لوریج دار برای معاملاتی که ارزهای دیجیتال وجود دارد ، کم است. در ابتدای تراکنش برای هر معامله نمی‌شود از توکن‌های ناشناخته استفاده کرد. به‌ عنوان مثال، صرافی کوکوین بیش از ده ارز دیجیتال معتبر حمایت می‌کند که می‌توان به  بیت کوین، اتریوم، کاردانو، پولکادات، رپیل، دوج کوین و چند آلت کوین معروف دیگر را اشاره نمود.

در هر تراکنش برای ارز توکن لوریج دار، دو نوع ارز وجود دارد، این دو ارز عبارتند از :

ü      رنگ سبز : توکن‌های اهرمی صعودی (long)

ü      رنگ قرمز :  توکن‌های اهرمی نزولی (short)

 جلوی هر ارز توکن یک شماره و علامت وجود دارد که نشان دهنده‌ی شماره و مقدار اهرم هدف است. به عنوان نمونه در صرافی کوکوین برای توکن لوریج دار در حالت long با عدد 3 به صورت مقابل نمایش داده شده است :  : BTC۳L. (علامت توکن لوریج‌ دار بیت کوین از نوع صعودی در صرافی کوکوین)

توصیف این نماد به صورت جزئی :

ü      BTC  علامت ارز دیجیتال بیت کوین

ü      عدد 3 برای فشار اهرم هدف است. به عنوان مثال اگر بازار 15 درصد سود کند، با داشتن این توکن 45 درصد شما سود می‌کنید.

ü      علامت ال در این نماد یعنی معادله روند رو به رشد دارد.

در معاملات توکن لوریج دار دو احتمال وجود دارد که به بررسی کلیدی این احتمالات می‌پردازیم :

الف ) احتمال افزایش سهام و ارز دیجیتال :

1.     خرید توکن‌های اهرمی با نماد لانگ در صورت پیش بینی رشد سهام و ارز

2.     در صورت افزایش بیت کوین : BTC۳L. را در صرافی خود کلیک کنید.

3.     در برخی از صرافی‌ها از نماد گاو برای رشد بازار ارز استفاده کرده است.

ب ) احتمال کاهش سهام و ارز دیجیتال :

1.     خرید توکن‌های اهرمی با نماد شورت در صورت پیش بینی کاهش سهام و ارز

2.     در صورت کاهش بیت کوین : BTC۳S. را در صرافی خود کلیک کنید.

3.     در برخی از صرافی‎ها از نماد خرس برای کاهش نرخ بازار ارز استفاده کرده است.

جمع بندی

برای کسانی که از پیچیدگی بازارهای معاملاتی ترس دارید، یکی از راه حل‌ها استفاده از معادلات توکن لوریج دار است. از ویژگی‌های این معامله قدرت ریسک پایین و امکان سود چند برابری در معاملات می‌توان ذکر کرد. این را فراموش نکنید که معاملات توکن‌های اهرمی از طرفی که سود خب دارد، در صورتی که خطا کنید، زیان شما چند برابر می‌شود. این را بدانید برای معاملات کوتاه مدت یک گزینه مناسب و برای تراکنش‌های بلند مدت به عنوان سرمایه‌گذاری نمی‌توان حساب کرد.

چرا بیشتر تریدرها و قماربازها میبازند؟ راز ضرر در معاملات

در این سال‌های اخیر از کارشناسان در مورد کپی ترید سوالات بسیاری از جمله قانونی بودن آن پرسیده‌اند. این سوال را کسی باید پاسخ دهد که نسبت به بازار‌های جهانی دارای تجربه بالایی است. کسانی که نسبت به بازارهای جهانی مانند بازار فارکس تجربه ویژه‌ای دارند. برای کسب اطلاعات در این موضوع و چرا این تریدرها می بازند، ادامه مطلب را از دست ندهید.

یکی از مشکلات روز برداشت نادرست از اصطلاح "کپی ترید" در بازار تجاری و بین معامله گران بازار فارکس است. یک معامله کپی فقط می‌تواند بین 2 یا چند حساب که توسط یک معامله‌گر تراکنش انجام می‌دهد، رخ دهد. به عنوان مثال، یک معامله‌گر با استفاده از حساب TradingView خود ، برای انجام تجزیه و تحلیل بازار فارکس، برای ارسال خودکار یک معامله برای اجرا در حساب معاملاتی روز خود، یک معامله کپی است. با این حال، چیزی به نام "تجارت کپی" خودکار بین دو حساب مختلف یا یک ارائه‌دهنده خدمات اطلاعاتی وجود ندارد.

یک معامله‌گر، می‌تواند با تجزیه و تحلیل اطلاعات گرفته از بازار به صورت دستی در بازار تراکنش و خرید و فروش انجام دهد. در این مرحله تریدرها و قمار بازها مسئولیت معامله خود را بر عهده گرفته‌اند. اگر شخص معامله‌گر به صورت خودکار از نهاد های بدون مجوز و غیرحرفه ای کمک بگیرد، کیف پول دیجیتال آن شخص در حساب خود دیگر اعتباری ندارد. معامله ‌گر حرفه‌ای شخص یا نهادی است که از نظر قانونی، مطابقت با SEC / NFA / CFTC و یا سایر مقررات مجاز برای تجارت برای افراد دیگر درون حساب کاربری آنها خرید و فروش انجام دهد.

پس معاملات انجام شده در حساب‌هایی که متعلق به آن نهاد نیستند، غیر قانونی هستند. هر نهادی که برای شخص خاصی و یا برای یک حساب خارجی معامله می‌کند، باید یک مشاور مالی قانونی و معامله‌گر حرفه‌ای باشد.

هر فرد یا نهادی که «ارسال سفارش خودکار» را برای حسابی غیر از حساب خود ارائه می‌کند، باید الزامات قانونی تعیین‌شده توسط مرجع مجاز که حساب در آن قرار دارد را برآورده کند. بنابراین، برای مثال، یک شخص یا نهاد در خارج از ایالات متحده در صورت سفارش به حساب دلالی ایالات متحده، باید با مقررات ایالات متحده مطابقت داشته باشد. این یکی از دلایلی است که بسیاری از کارگزاران حساب های شهروندی ایالات متحده را نمی پذیرند.

اکثر طرفداران کپی ترید که در حال تبلیغ در دنیای مجازی به عنوان مثال برای بازار فارکس هستند، قوانین SEC / NFA / CFTC را نقض می کنند. به ویژه کسانی که ادعاهای پوچ در مورد سود می‌کنند و از افشای صادقانه ریسک به حداقل رساندن سود یا ضرر اجتناب می‌کنند. در تجارت‌های حرفه‌ای در کپی ترید اکثر کاربران ورودی فقط معامله‌کننده هستند. در این میان آنها از تجارت آزاد سود هنگفتی می‌برند، این کار یک تاجر و معامله‌گر حرفه‌ای را به بازار فراخوانده است. در بیشتر موارد یک معامله‌گر حرفه‌ای نیستید و باید با حساب دیگران شروع به خرید و فروش کنید.

بهترین پلتفرم و برنامه تجارت کپی (کپی ترید در سال 1400)

  کپی ترید (Copy Trading) یک برنامه نرم‌افزاری است که به افراد در بازارهای مالی مانند بازار فارکس این امکان را می دهد تا به طور خودکار موقعیت های باز شده و مدیریت شده توسط یک معامله‌گر خبره دیگر را، مورد تجزیه و تحلیل قرار دهند. این روش به معامله‌گران اجازه می‌دهد تا استراتژی‌های خاصی را با تکنیک مورد نظر کپی کنند. شما می‌توانید کمتر یا بیشتر از تخصیص پیشنهاد شده توسط مالک استراتژی سرمایه گذاری کنید.

در زیر لیست بهترین برنامه‌ها و پلتفرم‌های تجارت کپی با ویژگی‌های محبوب و پیوندهای وب سایت آنها آورده شده است. این لیست شامل نرم افزارهای متن باز (رایگان) و تجاری ( پرداخت درون شبکه ) است. در زیر به تفسیر این برنامه‌ها، فواید و کارایی آنها می‌پردازیم.

1 ) اتورو (Etoro)

این پلتفرم در سال 2006 برای کپی ترید کردن معاملات تاسیس شد و بیش از 12 میلیون معامله‌گر و تاجر از آن بهره می‌برند. این پلتفرم معاملاتی کپی سهام، کالاها، بازار فارکس، CFD، تجارت اجتماعی، شاخص‌ها، ارزهای دیجیتال، صندوق‌های مبتنی بر شاخص، صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) را ارائه می‌دهد. یکی از بهترین سیستم‌های تجارت اجتماعی و کپی ترید است که برای کاربران مبتدی که ترجیح می‌دهند به کاربرد ساده‌تر پایبند باشند، ایده‌آل است.

امکانات :

·         تجارت و سرمایه گذاری در سهام برتر و ETF ها.

·         ساخت یک پروفایل شخصی با رمزنگاری اختصاری در آن.

·         با سرمایه گذاران خود به صورت حضوری ملاقات کنید.

·         پلتفرم‌ها : وب ‌تریدر، تبلت و برنامه ‌های موبایل.

·         انواع حساب : میکرو حساب استاندارد، حساب VIP

ویژگی های خاص در این برنامه :

·         حساب دمو : دارد

·         حداقل سپرده برای شروع به معامله : 50 دلار

·         امنیت معامله شده : Crypto، CFD، سهام، ETF

·         مقررات : CIF، CySEC، FCA، MiFID، AFSL، ASIC

·         سال تاسیس : 2007

·         پشتیبانی مشتری : پشتیبانی تلفنی، چت زنده و پشتیبانی ایمیل.

نقاط مثبت :

·         کارگزار بسیار تنظیم شده (FCA، CySEC، و ASIC)

·         پلتفرم معاملاتی نوآورانه

·         طیف گسترده‌ای از دارایی‌ها را برای تجارت به معامله‌گر نشان می دهد.

نقاط ضعف :

·         اسپردها بالاتر از حد متوسط هستند

·         پلتفرم متاتریدر را ندارد.

2) آوا تریدر (AvaTrade)

AvaTrade یکی از بهترین پلتفرم‌های معاملاتی کپی ترید در بازار فارکس است. این پلتفرم در ایرلند مستقر است و در اروپا توسط بانک مرکزی ایرلند تنظیم می‌شود. آنها یکی از معدود کارگزاران برتر بازار فارکس هستند که معاملات فارکس با اسپرد ثابت را ارائه می‌دهند. Avatrade طیف گسترده‌ای از تجارت کپی و پلتفرم‌های اجتماعی را برای انتخاب شما فراهم می‌کند.

این یکی از بهترین پلتفرم‌های کپی ترید است که امکان کپی خودکار عملیات معاملاتی را از یک حساب تجاری به حساب دیگر در زمان واقعی فراهم می‌کند. مستقیماً از پلتفرم Meta-Trader 5 استفاده بهینه را می‌برد. توصیف این پلتفرم به شرح ساده : یک معامله‌گر دسترسی عمومی را به معاملاتی که در بازارهای مالی در حال تراکنش هستند را فراهم می‌کند. در حالی که به سایر کاربران نیز اجازه می‌دهد در این سیگنال مشترک شوند. به طور خودکار در حساب ‌های تجاری مشترکین اجرا می‌شود.

امکانات :

·         ارائه سیگنال‌های رایگان و پولی در تب سیگنال‌های پلتفرم متا تریدر نمایش داده می‌شود.

·         قابلیت کنترل و مدیریت حساب کاربری را دارد.

·         بهترین کارگزار کپی ترید بازار فارکس تحت نظارت قوانین جهانی است.

·         کریپتوها را به عنوان CFD معامله کنید و از معاملات 24 ساعته و 7 روز هفته لذت ببرید.

·         روش‌های تامین مالی : انتقال بانکی، کارت اعتباری و پی پال.

·         پلتفرم‌ها : MT4، Mac، Mirror Trader، ZuluTrade، Web Trader، تبلت و برنامه‌های موبایل.

ویژگی های خاص در این برنامه :

·         حساب دمو : دارد

·         حداقل سپرده : 100 دلار

·         اوراق بهادار معامله شده : فارکس، رمز ارز، سهام، کالاها، آتی، شاخص‌ها، اوراق قرضه، ETF.

·         مقررات : اتحادیه اروپا CBI، PFSA، ASIC، BVIFSC، FSA، FFAJ، SAFSCA

·         سال تاسیس : 2006

·         پشتیبانی مشتری : چت زنده، ایمیل، تلفن

نقاط مثبت :

·         این کارگزار در برخی از معتبرترین ارگان‌های تجاری و مالی بازار فارکس تنظیم می‌شود.

·         تراز منفی را به تریدرها و قمار بازها  اطلاع رسانی می‌کند.

·         حضور در سراسر جهان با شعبه‌های معتبر و استانداردهای جهانی.

نقاط ضعف :

·         حساب دمو آن فقط برای 21 روز کاری است، این مدت برای معامله ‌گران بازار جهانی بسیار کوتاه است.

·         پیشنهاد کارمزدهای غیر فعال بالا می‌تواند باعث دلسردی برخی از معامله‌ گران معمولی با کارگزار شود.

3) ناگا (Naga)

ناگا یک پلتفرم تجارت کپی است که به طور خودکار تجارت شما را خرید و فروش می‌کند. این به شما کمک می‌کند تا آمار سایر سرمایه ‌گذاران را در تابلوی معامله‌ گران حرفه‌ای کشف کنید و انتخاب کنید که چه کسانی را دنبال کنید تا بیشترین سود را در تجارت خود مانند بازار فارکس به دست آورید.

امکانات :

·         شما به تمام بازارهای تجاری ناگا دسترسی کامل خواهید داشت.

·         پیام رسان برای تجزیه و تحلیل داده ها و معاملات بازار برای کپی ترید.

·         به شما فرصت این را که کپی ترید خود را به صورت خودکار مدیریت و تنظیم کنید، می‌دهد.

·         مقدار سرمایه‌گذاری در بازار فارکس و دیگر شبکه‌ها را برای شما تعیین می‌کند.

·         برای تضمین سود معاملاتی و محدود کردن ضررهای خود می‌توانید حد ضرر تعیین کنید و در محدود شدن معاملات بازار نیز سود خود را ببرید.

·         جدول امتیازات سرمایه گذاران با تجربه را با استفاده از ابزار تحلیل به صورت روان بیان می کند.

ویژگی های خاص در این برنامه :

·         حساب دمو : دارد

·         حداقل سپرده : 250 دلار

·         امنیت معامله شده : فارکس، CFD ها، شاخص ها ، سهام، کالاها، ارزهای دیجیتال.

·         مقررات : CySEC، FCA

·         سال تاسیس : 2015

·         پشتیبانی مشتری : پشتیبانی تلفنی ، چت زنده و پشتیبانی ایمیل.

نقاط مثبت :

·         هزینه های مبادله کپی ترید پایین و ارزان.

·         منابع آموزشی برای بازارهای تجاری.

·         پشتیبانی شبانه‌روزی با کارشناس‌های زبده و با تجربه.

·         تابلوی برتر معامله ‌گران برای کپی کردن تریدرها در بازار.

·         پلتفرم‌های پشتیبانی شده : iOS و Android.

نقاط ضعف :

·         هزینه‌های برداشت و کارمزد بالا.

·         هزینه‌های پشتیبانی در 24 ساعت.

4) معاملات کپی ترید PrimeXBT

PrimeXBT یک پلتفرم تجارت کپی است که به معامله‌ گران در تمام سطوح تجربه به افراد تازه‌ کار اجازه می‌دهد. این به معامله‌ گران حرفه‌ای کمک می‌کند تا با اجازه دادن به دیگران برای کپی کردن استراتژی‌هایشان، از مهارت‌های خود درآمد کسب کنند.

امکانات :

·         خطرات ضرر مالی خود را کاهش دهید و تنوع ایجاد کنید.

·         این به شما کمک می‌کند تا مانند یک معامله‌ گر با تجربه، بدون دردسر و با سرعت بالا تجارت خود را انجام دهد.

·         دسترسی به طیف گسترده‌ای از بازارها را فراهم می‌کند و بیش از 50 ابزار معاملاتی را در یک سقف ارائه می‌دهد.

ویژگی های خاص در این برنامه :

·         حساب دمو : ندارد

·         حداقل سپرده : 60.65 دلار

·         اوراق بهادار معامله شده : فارکس، شاخص ها، کالاها، ارزهای دیجیتال.

·         مقررات : ASIC استرالیا

·         سال تاسیس : 2018

·         پشتیبانی مشتری : چت زنده و پشتیبانی ایمیل.

نقاط مثبت :

·         حجم معاملاتی بالا و اهرم حرکتی دقیق.

·         به ارزهای رمزنگاری شده و دارایی های سنتی مارجین تجارت اجازه می‌دهد.

·         شما می‌توانید دستور توقف ضرر/ برداشتن سود را تنظیم کنید.

نقاط ضعف :

·         سپرده گذاری فقط از طریق BTC، ETH، USDC یا USDT

·         رابط کاربری ضعیف

5) FXTM

FXTM یکی دیگر از پلتفرم‌های محبوب تجارت کپی است. این یک کارگزار بین المللی ECN است که به ویژه در بازارهای آسیایی و آفریقایی بسیار فعال است. آنها طیف گسترده ای از انتخاب های نوع حساب را ارائه می‌دهند. این پلتفرم کپی ترید، سرویس FXTM Invest را با حداقل سپرده 100 دلاری نیز ارائه می‌دهد. شما می‌توانید با حداقل سپرده به 100 دلار شروع به کپی از معامله‌گران برتر در FXTM کنید . برای تریدرها و قمار بازها یک پلتفرم مناسب است.

امکانات :

·         از این پلتفرم به تمام حساب‌های معامله ‌گری خود می‌توانید دسترسی داشته باشید.

·         بیش از 250 ابزار CFD مالی را در معامله تجاری خود در اختیار دارید.

·         تجارت بین دستگاهی بین دسکتاپ و تلفن.

·         قیمت‌ها و به ‌روز رسانی‌های زنده قیمت را مشاهده کنید.

·         دسترسی به انواع تابع سفارش ‌های مختلف

·         مقررات چندگانه (FCA، CySEC، FSC).

·         تجارت بدون کمیسیون در دسترس است.

·         طیف گسترده ای از تحقیقات و منابع آموزشی.

ویژگی های خاص در این برنامه :

·         حساب دمو : دارد

·         حداقل سپرده : 10 دلار

·         اوراق بهادار معامله شده : فارکس، کریپتوس، شاخص‌های سهام، کالاها، فلزات.

·         مقررات : FSCM

·         سال تاسیس : 2011

·         پشتیبانی مشتری : چت زنده، ایمیل، تلفن

نقاط مثبت :

·         FCA و مقررات جهانی به طور منظم انجام می ‌گیرد.

·         تحصیلات قوی

·         افتتاح حساب دیجیتال و سریع

·         کارمزد پایین برای CFD های شاخص سهام

·         واریز و برداشت سریع

·         پاک کردن گزارش هزینه

·         بدون کارمزد سپرده‌گذاری

·         انواع حساب‌های متعدد

نقاط ضعف :

·         پلتفرم معاملاتی را برای شما نشان نمی‌دهد.

·         سبد محصولات محدود

6 ) متا تریدر 5

Meta Trade 5 یک پلتفرم قدرتمند برای بازارهای فارکس و بورس است. این بهترین ارائه‌دهنده خدمات تجارت کپی فارکس از زبان MQL5 استفاده می ‌کند، نرم ‌افزار معاملات خودکار که روی رایانه شما اجرا می‌شود و از طرف شما معامله می‌کند. متاتریدر 5 با نمایش 100 نمودار از معادلات ارز و سهام در یک بازه زمانی، یک آنالیز مناسب از خرید و فروش در آن را در اختیار کاربر می‌گذارد. متاتریدر 5 دارای نسخه‌های دسکتاپ، وب و موبایل است.

امکانات :

·         بهترین رابط

·         بهبود نمودار و گرافیک

·         این یکی از بهترین پلتفرم‌ های کپی ترید است که قیمت‌های جدیدی را در سفارشات نشان می‌دهد.

·         سریع، آسان و انعطاف پذیر

·         ذخیره داده‌ها و به صورت دستی قابل تنظیم است.

·         نمایش بصری بسیار عالی، رنگی و بازه زمانی مشخص.

ویژگی های خاص در این برنامه :

·         حساب دمو : دارد

·         حداقل سپرده : NA

·         اوراق بهادار معامله شده : فارکس، سهام، کریپتوس.

·         مقررات : NA

·         سال تاسیس : 2000

·         پشتیبانی مشتری : فقط تلفن

نقاط مثبت :

·         رابط کاربری آسان برای کاربران

·         تقویم اقتصادی که به عنوان بخشی از پلتفرم

·         این برنامه کپی ترید به هشت نوع سفارش به صورت آنی.

·         مجموعه‌ای جامع از ابزارهای تحلیلی.

نقاط ضعف :

·         پوشش برای بازارهای مبادله غیر فعال است.

·         ابزارها و ویژگی های پیشرفته ممکن است برای یک مبتدی ترسناک باشد.

جمع بندی

معامله ‌گران باید بدون استثنا، همیشه مسئولیت هر معامله‌ای را که در حساب‌های خود انجام می‌دهند، بپذیرند. اگر به شخص یا نهاد دیگری به غیر از خودتان اجازه می‌دهید معامله‌ای را در حساب شما انجام دهد، مطمئن شوید که آنها از نظر قانونی مجاز هستند. در نهایت، اگر به دیگران متکی هستید تا با حساب شما معامله کنند و همه چیز آن طور که انتظار داشتید پیش نمی‌رود، همیشه تقصیر خودتان است. 

انواع بلاکچین؛ تفاوت‌های بلاکچین‌های عمومی، خصوصی و کنسرسیومی

بازار ارز دیجیتال پر از اصطلاحات مختلف است، اگر در این بازار نام بیت کوین را شنیده ‌باشید، بدون شک با تکنولوژی بلاکچین نیز آشنایی دارید. جالب است بدانید که مفهوم بلاک‌چین از سال‌ها قبل از آنکه ارزهای دیجیتال ارائه شود، برای عموم آشنا بود اما بیت کوین و ارزهای دیجیتال این شبکه  اربطپر گسترده برای همگان معرفی کردند. پایه و اساس ارز دیجیتال بیت کوین، شبکه‌ی بلاک‌چین است.

بلاک‌چین‌ها می‌توانند بصورت خصوصی و برای اهداف خاص در یک نهاد یا سازمان مورداستفاده قرارگیرند که به آن بلاک‌چین سازمانی هم می‌گویند. البته لازم به ذکر است که بسیاری از کارشناسان معتقد هستند که بلاک‌چین‌های سازمانی نمی‌توانند هدف اصلی این فناوری که تمرکززدایی است را تحقق کنند. در ادامه قصد داریم به بررسی مفهوم تکنولوژی بلاک ‌چین و انواع آن بپردازیم و در نهایت آن‌ها را با یکدیگر مقایسه کنیم.

تکنولوژی بلاک‌چین چیست؟

بطورکلی بلاک‌چین یک دفترکل توزیع ‌شده برای ثبت اطلاعات است که اساس کار آن تمرکززدایی و شفافیت است. بلاک‌چین از دو بخش بلاک و چین تشکیل شده که معنای کلی آن زنجیره بلاک است.

بلاک‌چین را می‌توان یک پایگاه داده یا یک پلتفرم برای ثبت اطلاعات دانست که در آن هیچ نهاد یا مسیول مرکزی وجود ندارد . دقت داشته ‌باشید که اطلاعات بر روی این سیستم برخلاف سرور های سنتی و مرسوم امروزی میان تمام اعضای شبکه تقسیم می‌شود.

 تکنولوژی بلاک‌چین تکنولوژی کاربردی و مفیدی است. با استفاده از این تکنولوژی امکان تقلب، سانسور، حذف و تغییر هر اطلاعاتی که در این شبکه ثبت می‌شود، غیرممکن می‌شود.

می‌توان گفت به طور کلی تکنولوژی بلاک‌چین بر پایه‌ی سه رکن اساسی تمرکز زدایی و توزیع اطلاعات ، شفافیت و تغییر ناپذیری کار می‌کند. فراموش نکنید که الگوریتم اجماع، سازوکاری جدا نشدنی از فناوری بلاک‌چین است.

انواع بلاک‌چین

تکنولوژی بلاک‌چین انواع مختلفی دارد که هریک از آن‌ها با هم تفاوت‌هایی دارد. درادامه به بررسی آن‌ها می‌پردازیم.

بلاک‌چین عمومی

شناخته ‌شده‌ترین و معروف ‌ترین نوع تکنولوژی بلاک‌چین ، بلاک‌چین عمومی است. در این بلا‌ک‌چین‌ها دموکراسی به طور کامل برقرار است.

بلاک‌چین عمومی یک دفترکل توزیع ‌شده است. از نمونه‌های این بلاک‌چین می‌توان به بیتکوین، اتریوم و دیگر ارزهای دیجیتال اشاره‌کرد. افراد برای آنکه عضوی از این شبکه شوند نیاز به مجوز ورود ندارند و هر فرد تنها با دسترسی به یک سیستم کامپیوتر که به اینترنت متصل است و با دانلود یک نسخه‌ی کامل از تمامی داده‌های موجود در شبکه، می‌تواند یکی از نودهای آن باشد. تمام نودها در این شبکه در تمام پارامترهای الگوریتم اجماع نظیر تایید و اعتبارسنجی تراکنش‌ها و استخراج بلاک‌های جدید بدون محدودیت شریک هستند.

جالب است بدانید که تمام نودها در جریان فرآیندهای شبکه قرار می‌گیرند و بدون اجازه‌ی آن‌ها هیچ اتفاق و تغییری در تکنولوژی بلاک‌چین رخ نمی‌دهد. لازم به ذکر است که هر نود می‌تواند زمانی که عملیات استخراج را انجام می‌دهد، مبلغی تحت عنوان پاداش ماینینگ بلاک جدید را دریافت نماید.

برخی افراد تصور می‌کنند که از پلتفرم‌های بلاک ‌چین عمومی مانند اتریوم نمی‌توان برای ساخت سناریوهای اجازه و یا کنترل دسترسی به داده‌ها استفاده‌ کرد؛ اما حقیقت این است که می‌توان از آن‌ها برای این امر استفاده‌ کرد. این بستر تنها تمام ابزارهای ساخته‌ شده در داخل شبکه را در اختیار کاربر قرار نمی‌دهد چراکه تمام این ابزارها را می‌توان در یک پلتفرم بلاک‌چینی خصوصی و یا مجوز دار پیدا کرد. اما فراموش نکنید در اساس همیشه می‌توان از این پلتفرم‌های عمومی باز برای ساخت یک راه‌ حل مجوزدار استفاده‌ کرد.

زمانی‌که در رابطه با بلاک‌چین‌های عمومی فکر می‌کنیم، به پلتفرم‌های بلاک‌چینی نظیر بیت‌کوین و اتریوم فکر می‌کنیم و در اساس هدف از طراحی آن‌ها حفظ ناشناسی است. اگر ما ندانیم که یک کاربر کیست، هیچ روشی برای ایجاد مجوز، دسترسی براساس نقش و کنترل داده ‌هایی که او می‌تواند بخواند و بنویسد، نخواهیم ‌داشت. این امر در موقعیت ‌های زیادی مطلوب است و به همین جهت ما می‌بینیم ارزهای دیجیتال براساس پلتفرم‌های بلاک‌چین عمومی هستند. چراکه ناشناسی مهم است و مزایای استفاده از ارزهای دیجیتال هم همین امر است.

در نهایت در بلاک‌چین عمومی اطلاعات و دیتاهای تمام تراکنش‌ها، معاملات، تبادلات و قراردادها برای همه قابل مشاهده است و تمام تصمیم‌گیری‌ها از طریق ساز و کار اجماع انجام می‌گیرد.

مزایای بلاک‌چین‌ عمومی

بلاک‌ چین عمومی دارای مزایای بسیاری است که در ادامه‌ به معرفی و بررسی مهم‌ترین آن‌ها می‌پردازیم.

1-خواندن و نوشتن باز

در بلاک‌چین عمومی هر فردی می‌تواند با تحویل تراکنش‌ها در این بستر فعالیت کند . برای مثال در اتریوم و بیت کوین این اصل به خوبی رعایت شده ‌است و تراکنش‌ها بر روی اکسپلور بلاکچین قابل مشاهده هستند.

2-دفترکل توزیع‌شده

در این نوع بلاک‌چین پایگاه داده‌ها متمرکز نیست و همه‌ی نودها در اعتباربخشی تراکنش‌ها مشارکت می‌کنند.

3-تغییرناپذیری

فراموش نکنید زمانی که چیزی در بلاک ‌چین ثبت می‌کنید و می‌نویسید، قادر به تغییر آن نخواهید بود. پس ضروری است که پیش از آنکه در این پلتفرم چیزی ثبت کنید، تمام جوانب آن را بررسی کنید.

4-ایمن به دلیل استخراج

زمانی که اکثریت قدرت شبکه بدست آید، احتمال جلوگیری از تایید تراکنش‌ها به‌ وجود می‌آید. اما در حقیقت و عمل به ‌دست آوردن این قدرت غیر ممکن است.

بلاک‌چین خصوصی

بلاک‌چین خصوصی همان بلاک ‌چینی است که برای ثبت اطلاعات در شرکت‌های خصوصی یا سازمان‌های دولتی استفاده می‌شود. بلاک‌چین خصوصی متمرکز است و مسئول واحد اداره را در هر سازمان بر عهده دارد.

لازم به ذکر است که برای ورود به سیستم بلاکچین خصوصی، دسترسی به اطلاعات آن و انجام فعالیت در بستر این شبکه نیاز به دریافت مجوز از سوی مسئول کنترل کننده‌ی آن است. همچنین تعداد کاربران در این بلاک‌چین توسط همین مسئول مشخص می‌شود.

بلاک‌چین خصوصی همانند بلاک‌چین عمومی توزیع ‌شدگی شبکه را حفظ کرده‌ است و در نتیجه به همین خاطر اعضایی که مجوز حضور و فعالیت در شبکه را دریافت کرده‌اند باید بر روی کامپیوتر شخصی خود یک نسخه کامل از شبکه‌ها و داده‌ها ذخیره کند.

در شبکه‌ی بلاک‌چین خصوصی کنترل کننده‌ی مرکزی به برخی از نودها مجوز اعتبار سنجی می‌دهد و درنتیجه تنها آن‌ها اجازه‌ی تایید تراکنش‌ها و دیگر فعالیت ‌ها را دارند. خوب است بدانید که علاوه بر سطح دسترسی گره‌های شبکه موارد دیگری نظیر؛ شفافیت و عدم شفافیت اطلاعات و استخراج بلاک‌ها نیز نیاز به کسب مجوز دارد. دقت داشته‌ باشید که قوانین بلاک‌چین خصوصی قبل از راه ‌اندازی آن بطور کامل توسط شرکت یا سازمان مربوطه مشخص و نوشته می‌شود.

مزایای بلاک‌چین‌ خصوصی

بلاک‌چین خصوصی دارای مزایای فراوانی است که در ادامه به معرفی و بررسی مهم‌ترین آن‌ها می‌پردازیم.

1-مجوز سازمانی

سازمان منابع و دسترسی به بلاک‌چین را کنترل می‌کند پس به همین جهت این بلاک‌چین‌ها خصوصی یا مجوزدار هستند.

2-مقیاس‌پذیری بهتر

در این پلتفرم می‌توان نودها و سرویس ‌های قابل دسترسی اضافه ‌کرد و این ویژگی مزیتی بزرگ برای سازمان‌ها باشد.

3-پشتیبانی انطباقی

احتمالا یک سازمان نیازمندی‌های انطباقی دارد که باید تحت هر شرایطی به آن‌ها پایبند بماند. کنترل ‌کردن زیرساخت توسط خود سازمان این ضرورت را پیوسته مقدور می‌کند. به‌ دلیل وجود نودهای کمتر، اجماع کارایی بیش‌تری خواهد داشت. تعداد نودها در بلاک‌چین خصوصی بسیار کم‌تر است و معمولا الگوریتم اجماع متفاوتی دارند.

بلاک‌ چین کنسرسیوم

بلاک ‌چین کنسرسیوم نیمه ‌متمرکز است. این نوع بلاک‌ چین زمانی بسیار کاربردی است که چند سازمان یا شرکت قصد دارند با یکدیگر مشارکت و همکاری کنند. این شرکت‌ها و سازمان‌ها می‌توانند یک فضای مشترک در این بستر ایجاد کنند و به ‌سادگی اطلاعات را در امنیت کامل با یکدیگر به اشتراک بگذارند.

به طورکلی می‌توان گفت اختیارات، وظایف و همه ‌ی قوانین الگوریتم اجماع در بلاک‌چین کنسرسیومی میان نود ها متفاوت است و مطابق به نظرات روسای هر گروه تعیین می‌شود. در این بلاک ‌چین گروهی به نام اعتبارسنج‌ها فعالیت دارند که وظیفه تایید تراکنش‌ ها و تغییرات را برعهده دارند. لازم به ذکر است که در این شبکه تعداد اعتبار سنج‌ها محدود بوده و به همین جهت قوانین منعطف و قابل‌تغییر هستند.

فراموش نکنید که شفافیت و عدم شفافیت داده ‌ها در بلاک‌چین‌ کنسرسیومی به طور معمول توسط مدیران گروه مشخص می‌شود. این مدیران برای اجازه دسترسی به اطلاعات مجوز صادر می‌کنند و این مجوز را تنها به کسانی می‌دهند که صلاح می ‌دانند.

ویژگی‌های بلاک‌چین‌ کنسرسیوم

•امنیت بسیار بالا و مقیاس ‌پذیری بیش‌تر نسبت به بلاک‌چین عمومی

•کارآیی بیش‌تر نسبت به بلاک‌چین‌های عمومی

•شفافیت اطلاعات در بلاک‌چین کنسرسیوم کامل نیست.

•مقررات بر روی روند کلی کار سیستم بسیار اثرگذار است.

•حریم خصوصی نودها مانند بلاک‌چین عمومی محفوظ نیست.

بلاک‌چین هیبرید

نوع دیگری از بلاک چین وجود دارد که طرفداران بسیاری دارد. این بلاک‌ چین تلفیقی از بلاک ‌چین‌های عمومی و خصوصی است. این بلاک ‌چین، بلاک‌ چین هیبریدی است. این بلاک ‌چین در خود مزایا و ویژگی‌های هر دو بلاک ‌چین عمومی و خصوصی را دارد و در نتیجه معایب را به حداقل می‌رساند.

در بلاک‌چین هیبرید شما زمانی می‌توانید در شبکه عضو شوید که مسئول کنترل‌کننده دستور و تاییدیه را صادر کند. همچین میزان اجازه‌ی فعالیت شما نیز توسط مسئول کنترل‌کننده مشخصی می‌شود. لازم به ذکر است که ورود به این نوع بلاک‌چین برای عموم آزاد نیست .

لازم به ذکر است که مسئولان تکنولوژی بلاک‌ چین هیبرید می‌توانند در بازه‌ی زمانی مشخص‌کنند که تراکنش‌ها و فعالیت‌های دیگر بر روی شبکه نمایش داده ‌شود یا خیر.

  یکی از بلاکچین‌های معروف هیبرید، دراگون چین است. ماهیت این بلاک‌چین از طریق قابلیت ثبت‌ شده میان زنجیره‌ای انجام می‌گیرد و در نتیجه با استفاده از این بلاک‌چین می‌توان به دیگر پروتکل‌ های بلاک‌ چین متصل شد. در نتیجه مشاغل با این پروتکل می‌توانند بدون نیاز به امنیت و حریم شخصی و در شفافیت کارکنند.

یک بلاک ‌چین هیبرید بلاک‌های هش‌ شده تولید می‌کنند و با یک بلاک ‌چین خصوصی بدون آنکه حریم خصوصی کاربران به خطر افتد، داده‌ها و اطلاعات را در بلاک‌ چین خصوصی ذخیره می‌کند. درنتیجه این امر کنترل بلاک‌چین انعطاف ‌پذیرتر می‌شود.

در نهایت از بلاکچین هیبرید برای مقیاس‌پذیری و عدم تمرکز استفاده می‌شود.

ویژگی‌های بلاک‌چین هیبریدی

•در این شبکه نیاز به علنی‌کردن حتمی داده‌ها وجود ندارد.

•قوانین باتوجه به نیاز قابل تغییر هستند.

•بلاک‌چین هیبرید از حمله ۵۱ درصدی در امان است.

•مقیاس ‌پذیری بلاک‌چین هیبریدی نسبت به بلاک ‌چین عمومی بهتر است.

•حریم خصوصی نودها در این شبکه حفظ می‌شود.

نقاط مشترک انواع بلاک‌چین‌ها

یکی از ویژگی‌هایی که در همه انواع بلاک‌چین‌ها وجود دارند این است که در همه آن‌ها اطلاعات بصورت غیرقابل دستکاری وجود دارند و این به این معنا است که عملا حذف ‌کردن اطلاعات از بلاک‌ چین امری غیرممکن است و تنها می‌توان به آن اطلاعات جدید اضافه ‌کرد. لازم به ذکر است که این ویژگی به این دلیل است که زمانی که بلاک جدید اضافه می ‌شود، همه بلاک‌های گذشته ‌اطلاعات را دریافت می‌کنند . در نتیجه امکان پاک‌کردن آن وجود ندارد. همچنین مکانیزم اجماع در همه انواع بلاک‌چین‌ها وجود دارد، چرا که تنها با این مکانیزم می‌توان از وارد شدن اطلاعات فیک و غیر واقعی به شبکه بلاک‌چین جلوگیری کرد.

بطورکلی شباهت انواع بلاک‌چین‌ها عبارت است از؛

•نودها باید یکایک تغییرات، فعالیت‌ها و تراکنش ‌ها را تایید کنند.

•پیروی از قوانین الگوریتم اجماع

•داده‌ها قابل حذف یا تغییر نیستند.

کدام یک از انواع بلاک‌چین بهتر است؟

در ابتدا فراموش نکنید که هر کدام از انواع بلاک‌چین‌های موجود یک تکنولوژی و هدف خاصی ارائه می‌دهد و به همین جهت این مقایسه صحیح نیست . اما می‌توان نتایج عملکرد آن‌ها را بررسی کرد. در ادامه نقاط مثبت هر یک از بلاکچین‌های عمومی، خصوصی،کنسرسیوم و هیبرید بررسی می‌کنیم تا بهترین انتخاب صورت گیرد.

از بلاک ‌چین عمومی برای مواردی مانند قراردادهای هوشمند ، موارد امنیتی و تراکنش‌ها انتخاب می‌شود. ‌به این معنا که اگر قصد دارید اطلاعات خود را با امنیت بالا انتقال‌ دهید، انتخاب بلاک‌چین عمومی انتخاب مناسبی است. در سمت دیگر از بلاک چین خصوصی زمانی استفاده می‌شود که نیاز به کنترل فعالیت‌ها و حفظ اطلاعات بصورت همزمان است.  این نوع بلاک‌چین سرعت را نسبت به ‌وجود یک ناظر و غیر متمرکز بودن ترجیح می‌دهد.

از بلاک ‌چین کنسرسیوم زمانی استفاده می‌شود که نیاز به یک بستر برای انجام فعالیت‌های مشترک است. همان طور که می‌دانید در این نوع بلاک‌چین مشترکین خاص عملکردهای بیش‌تری دارند.

 افرادی که هم به نسخه‌ی عمومی و هم نسخه‌ی خصوصی بلاک‌چین نیاز دارند، می‌توانند از بلاک‌چین هیبرید استفاده کنند و از مزیت و ویژگی‌های این دو نوع بلاک‌چین در کنارهم بهره‌مند شوند.

جمع بندی

در مطالب فوق به بررسی مفهوم تکنولوژی بلاک ‌چین پرداختیم و انواع آن را بررسی کردیم. همچنین تفاوت‌های انواع بلاک‌چین را نیز بیان کردیم.

بلاک ‌چین یک فناوری جدید است که امکان ثبت اطلاعات به صورت دایمی و بدون امکان تغییر را فراهم می‌کند.

دقت داشته ‌باشید که بیتکوین و ارزهای دیجیتال غیر متمرکز، مهم‌ترین و موفق‌ترین‌ کاربرد فناوری بلاک‌چین است. برای نمونه در btc با استفاده از این فناوری امکان تقلب، دوبار خرج ‌کردن پول و برگشت تراکنش‌ها از بین می‌رود . اما این فناوری می‌تواند غیر از ارزهای دیجیتال کاربردهای دیگری نیز داشته ‌باشد و هرکجا ‌که نیاز برای فضایی برای ذخیره داده و از بین ‌بردن نیاز به اعتماد باشد، می‌توان تر این تکنولوژی استفاده کرد.

به طورکلی فناوری بلاک‌چین نوعی دیتابیس یا پایگاه داده است که روی یک یا چند سرور خاص قرار ندارد، بلکه بر روی کامپیوترهایی که به شبکه متصل می‌شوند، توزیع شده ‌است.

همان طور که گفتیم هیچ ‌یک از انواع بلاک ‌چین بر دیگری برتری ندارد و هریک کاربرد خاص خود را دارد. درنتیجه باتوجه به نیاز خود و مجموعه می‌توان مناسب‌ترین آن را انتخاب کرد و از آن بهره برد. اما در عین حال همه انواع بلاک‌چین باهم شباهت‌هایی دارند که بطور کامل و مفصل آن‌ها را بررسی کردیم.

لایه‌ی دوم اتریوم چیست و چه راهکارهایی ارائه می‌دهد؟

دنیای بلاکچین و ارزهای دیجیتال بر سه پایه‌ی امنیت، مقیاس پذیری و تمرکززدایی استوار است اما به گفته‌ی ویتالیک بوترین ( Vitalik Buterin ) خالق اتریوم ( Ethereum ) محقق شدن این سه مولفه به طور همزمان امکان پذیر نیست و معمولا یکی از آن‌ها کنار گذاشته می‌شود. این مشکل در همه‌ی بلاکچین‌ها وجود دارد و هرکدام از آن‌ها نسبت به اولویت بندی خود به اجبار از یک مورد چشم پوشی می‌کنند. اما ایده‌هایی برای حل این مشکل وجود دارد و با عملی کردن آن‌ها دیگر نیاز نیست یکی از مولفه‌ها قربانی شود. ایجاد لایه‌ی دوم بلاکچین یکی از راهکارهایی است که می‌تواند تا حد زیادی کمک کننده باشد. این روش به نام مقیاس پذیری لایه‌ی دوم شناخته می‌شود و تاثیر زیادی در افزایش کاربرد پذیری بلاکچین‌ها دارد. از آنجایی که بلاکچین ارز دیجیتال اتریوم بسیار پرکاربرد و پرطرفدار است اما به دلیل ترافیک بالا و پشتیبانی تراکنش‌های کمتری باعث نارضایتی کاربران شده تصمیم بر بروزرسانی و ایجاد لایه‌ی دوم آن گرفته شد. در ادامه مشکل مقیاس پذیری اتریوم و راهکارهای ارائه شده برای حل مشکلات شبکه را به طور کامل مورد بررسی قرار خواهیم داد. اما لازم است قبل از آن آشنایی نسبی با ارز دیجیتال اتریوم و کاربردهای آن داشته باشیم.

معرفی ارز دیجیتال اتریوم ( Ethereum )

اتریوم یک پلتفرم است که بر پایه‌ی بلاکچین به وجود آمده و برای پیاده سازی برنامه‌های غیرمتمرکز به کار می‌رود. این ارز در تاریخ 30 جولای 2015 توسط ویتالیک بوترین ایجاد شد و امروز به عنوان دومین ارز دیجیتال برتر در دنیا شناخته می‌شود. با وجود اینکه اتریوم شباهت زیادی به بیت‌کوین دارد و مانند آن یک ارز دیجیتال است اما به جای استخراج و پیگیری مالکیت پول دیجیتال، کدهای برنامه نویسی را که مختص برنامه‌های غیرمتمرکز هستند اجرا می‌کند. در بلاکچین اتریوم امکان فعالیت نرم افزارها و سرویس‌های مختلف وجود دارد. به همین دلیل توکن‌ها ( ارز برنامه‌ای غیرمتمرکز ) که فاقد بلاکچین خصوصی هستند می‌توانند از بستر اتریوم و سایر ارزهای دارای بلاکچین برای فعالیت خود استفاده کنند. ماینرهای فعال در شبکه‌ی اتریوم برای ارز رمزنگاری شده‌ی " اتر " کار می‌کنند. درواقع اتر ارزی تجاری است که قابلیت حمل دارد و برای پرداخت هزینه‌های تراکنش نرم افزار از آن استفاده می‌کنند. ارز دیجیتال اتریوم در مواردی همچون بهبود خدمات بانکی و مالی، بازارهای پیش بینی، توکن سازی از دارایی واقعی، مدیریت هویت دیجیتال، انتخابات هوشمند، ذخیره‌ی اطلاعات و حفظ امنیت آن‌ها کاربرد دارد. درواقع با بهره مندی از بلاکچین اتریوم امکان انجام بعضی کارها که بلاکچین بیت‌کوین توانایی آن را ندارد فراهم می‌شود. البته این پلتفرم دارای مشکلاتی است که با توسعه و ایجاد لایه‌ی دوم بسیاری از این مشکلات حل خواهند شد.

دلیل انتخاب اتریوم توسط شرکت‌های بزرگ

بلاکچین اتریوم قابل برنامه ریزی است و به دلیل بهره مندی از زبان برنامه نویسی تورینگ امکان پیاده سازی قراردادهای هوشمند بر روی آن وجود دارد. همچنین این پلتفرم به طور کامل برنامه ریزی شده و از اعتبار بالایی برخوردار است. امکان پیوستن تمامی افراد به پروژه وجود دارد و توسعه دهندگان و شرکت‌های بزرگ از آن پشتیبانی می‌کنند. انجام تراکنش‌های خصوصی، اجرای سریع برنامه ها و قابلیت اشتراک و همکاری از دیگر ویژگی‌های مثبت این پلتفرم است.

مشکلات پلتفرم اتریوم

-      مقیاس پذیری

سرعت انجام تراکنش‌ها در شبکه‌ی اتریوم به دلیل پایین بودن مقیاس پذیری این شبکه است. یعنی انجام حجم بالایی از تراکنش‌ها در مدت زمان کمی امکان پذیر نیست. به طوری که شبکه‌ی فعلی ارز دیجیتال اتریوم قابلیت پشتیبانی 15 – 20 تراکنش بر ثانیه را دارد و این مسئله باعث ترافیک شبکه می‌شود. از طرف دیگر توکن‌های غیرمثلی ( NFT ) و امور مالی غیرمتمرکز ( DeFi ) به سرعت رشد کرده و کاربران را به استفاده از این شبکه ترغیب کرده است. اما کارمزد بالای تراکنش‌ها و ترافیک شبکه مانع فعالیت کاربران می‌شود. درحالیکه ارزهای دیجیتال برای دسترسی آسان به امور مالی به وجود آمده‌اند. یکی از راه حل‌های این مشکل انتقال اتریوم به شبکه‌ی مبتنی بر شاردینگ ( sharding ) یا همان تکنیک زنجیره‌ای است که باعث کاهش فشار موجود بر لایه‌ی اصلی می‌شود. این کار با تقسیم شبکه‌ی جدید به چندین زنجیره یا شارد انجام می‌شود. در این حالت توزیع یکسان فشار موجود به قسمت‌های مختلف از ازدحام شبکه کاسته و درنتیجه ظرفیت تراکنش‌ها بالا می‌رود.

-         عدم قطعیت

یکی از ضعف‌های اتریوم قطعی نبودن آن است. به دلیل اینکه این پلتفرم در حال توسعه است احتمال ایجاد اختلالاتی در آن وجود دارد. به عنوان مثال برای افزایش مقیاس پذیری اتریوم باید الگوریتم گواه اثبات کار به گواه اثبات سهام تغییر پیدا کند و اگر این مورد با مشکل مواجه شود کل سیستم دچار اختلال می‌شود.

-         حالت رقابتی

با اینکه اتریوم بلاکچین محبوبی است اما بلاکچین‌هایی مثل کارداند، استلار، نئو و ترون وجود دارند که ادعا می‌کنند مقیاس پذیری آن‌ها بیشتر از اتریوم است. همچنین رقبایی مثل هدرا هش گراف، پولکادو و شبکه متن باز تلگرام وجود دارند و به محض عرضه شدن رقیب اتریوم خواهند شد.

-         امنیت

پایین بودن امنیت اتریوم یکی دیگر از معایب آن است. زیرا حفظ امنیت دارایی‌ها یکی از موارد مهم است و هر بلاکچین باید امنیت دارایی‌ها و تراکنش‌ها را به طور کامل تضمین کند.

لایه‌ی دوم اتریوم

اتریوم 2 به سیستمی اطلاق می‌شود که بر پایه‌ی PoS طراحی شده و از تکنیک شاردینگ برای افزایش مقیاس پذیری استفاده می‌کند. این پیشرفت باعث می‌شود تا توان عملیاتی اتریوم بالاتر رفته و با سایر بلاکچین‌ها به برابری برسد. لایه‌ی دوم چارچوبی است که با قرار گرفتن روی بلاکچین اصلی مشکلاتی مثل مقیاس پذیری پایین و کند بودن تراکنش‌ها را حل می‌کند. درواقع لایه‌ی دوم همان بلاکچین اصلی است که تغییرات اندکی روی آن اعمال شده و محدودیت‌های فعلی را ندارد. برای درک بهتر این موضوع بلاکچین ارز دیجیتال اتریوم را در نظر بگیرید که برنامه‌های غیرمتمرکز روی آن پیاده سازی می‌شوند. علاوه بر آن امکان بهره مندی از قراردادهای هوشمند ( Smart Contracts ) را برای کاربران فراهم کرده است. اما این بلاکچین تنها توانایی انجام تعداد محدودی از تراکنش‌ها را دارد و این موضوع باعث بالا رفتن کارمزد گس ( Gas Free ) در این شبکه می‌شود. به همین دلیل باید به دنبال راهی بود تا علاوه بر انجام تراکنش‌ها در مدت زمان کوتاه‌تر، مقدار کارمزدها نیز کاهش یابد. توسعه دهندگان شبکه‌ی اتریوم برای حل این مشکل ایجاد بلاکچین فرعی یا همان لایه‌ی دوم را پیشنهاد کرده‌اند تا تراکنش‌ها با فاصله از لایه‌ی اصلی و با سرعت بیشتری انجام شوند. یکی دیگر از ویژگی‌های لایه‌ی دوم اتریوم این است که به زنجیره‌ی جانبی مثل ( Polygon ) نیاز ندارد و امنیت آن از طریق زنجیره‌ی اصلی اتریوم تامین می‌شود.

به عبارتی دیگر اتریوم 2 که به سرنیتی ( Serenity ) نیز معروف است به صورت مجموعه‌ای از بروزرسانی‌های به هم پیوسته طراحی شده و به عنوان نسخه‌ی دوم شبکه‌ی اتریوم شناخته می‌شود. براساس گفته‌های ویتالیک بوترین تنها در صورت تغییر الگوریتم اثبات کار ( PoW ) به الگوریتم اثبات سهام ( PoS ) امکان پیاده سازی شاردینگ و بالا بردن سرعت و امنیت وجود دارد. یکی از ویژگی‌های مثبت لایه‌ی دوم از بین نرفتن تاریخچه‌ی داده‌ها، سابقه‌ی تراکنش‌ها و مالکیت دارایی‌های اصلی است. یعنی با پیشروی فازهای اتریوم هیچ یک از اطلاعات موجود تغییر نخواهند کرد. با وجود همه‌ی این‌ها راه اندازی لایه‌ی دوم اتریوم به مدت زمان زیادی نیاز دارد و باید تمامی فازهای آن تکمیل شوند.

راهکارهای لایه‌ی دوم اتریوم

برخی از روش‌هایی که برای حل مشکلات گفته شده پیشنهاد می‌دهد عبارتند از :

·    پلاسما ( Plasma )

این روش از زنجیره‌های مجزا و قابل اتصال به اتریوم استفاده می‌کند. این زنجیره با نام زنجیره‌ی فرزند ( Child Chains ) نیز شناخته می‌شود. در واقع به صورت کپی‌هایی از شبکه‌ی اصلی هستند و با استفاده از قراردادهای هوشمند و اعتبارسنجی رمزنگارانه باعث می‌شوند تا فشار تراکنش‌ها از روی زنجیره‌ی اصلی برداشته شود. هرکدام از زنجیره‌های کوچک پس از تایید بلاک‌ها گزارش آن را به صورت دوره‌ای به شبکه‌ی اصلی اتریوم ارسال می‌کنند و در صورت برخورد با مشکل برای تایید تراکنش‌ها با استفاده از امنیت اتریوم مشکل را حل می‌کنند. با وجود اینکه توان عملیاتی زنجیره‌های پلاسما بالا است و میزان کارمزد کمتری برای تراکنش‌ها پرداخته می‌شود اما نیاز به فعالیت بیشتر و طولانی بودن زمان برداشت دارایی به عنوان معایب این روش محسوب می‌شوند. همچنین زنجیره‌ی پلاسما تنها قابلیت پشتیبانی از تراکنش‌های اصلی و مبادله‌ی توکن‌های اتریوم را دارد. اما با این حال پروژه‌هایی مثل اوام‌جی نتورک ( OMG Network ) و لیپ دائو ( Leap DAO ) از این روش برای اجرای برنامه‌های خود استفاده می‌کنند.

·    زنجیره‌های جانبی ( Side Chains )

این زنجیره‌ها به صورت بلاکچین‌های مستقل طراحی شده‌اند و به طور موازی با زنجیره‌ی اصلی قابل اجرا هستند و با آن سازگاری دارند. این شبکه دارای اعتبارسنج‌هایی است که تراکنش‌ها را پردازش و تایید کرده و بلاک‌های جدید را با رعایت قوانین به زنجیره اضافه می‌کنند. به عنوان مثال از وظایف ان می‌توان به اثبات اعتبار ( proof of authority ) و اثبات سهام نمایندگی شده ( delegated proof of stake ) اشاره کرد. زنجیره‌ی جانبی خود مسئول تامین امنیت شبکه‌ی جدید است و ایمنی آن به اتریوم ارتباطی ندارد. سازگاری این زنجیره با ماشین مجازی اتریوم این امکان را فراهم می‌کند تا بتوان تراکنش‌های پیچیده‌تری را انجام داد. ازجمله پروژه‌های این زنجیره می‌توان به پی‌اوآ نتورک ( POA Network ) و ایکس دای چین ( x Dai Chain ) اشاره کرد.

·       کانال‌های وضعیت و کانال‌های پرداخت ( State Channels and Payment Channels )

یکی از اولین راهکارهایی است که با بهره مندی از قراردادهای چند امضایی مشکل مقیاس پذیری را حل کرده و امکان انجام تراکنش‌های متعدد و سریع را برای کاربران فراهم می‌کند. تراکنش‌هایی که در کانال وضعیت انجام می‌شوند باید به لایه‌ی اول ارسال شوند تا تایید نهایی را بگیرند. کانال وضعیت از توانایی انجام تراکنش‌ها با هزینه‌ی کم برخوردار است. از این رو بهترین گزینه برای ریزپرداخت‌ها ( micropayment ) محسوب می‌شود. همچنین بهتر است برای تراکنش‌های متعدد از این کانال استفاده شود. این کانال قابلیت مدیریت بازی‌ها و تعاملات پیچیده را دارد. اما کانال پرداخت ساده‌تر است و برای پرداخت بین دو کاربر مورد استفاده قرار می‌گیرد. پروژه‌هایی مثل سلر ( Celer ) ، پرون ( Perun ) و ریدن ( Raiden ) با بهره مندی از کانال‌های وضعیت در اتریوم برنامه‌های خود را اجرا می‌کنند.

·       رول آپ‌های اپتیمیستیک ( Optimistic Rollups )

این رول آپ‌ها در لغت به معنای خوش بینانه هستند و به موازات زنجیره‌ی اصلی قرار گرفته‌اند و با به کارگیری آن‌ها تراکنش‌ها در زمان کمتر و ارزان‌تر قابل انجام هستند. با اینکه تراکنش‌های انجام شده در این رول آپ‌ها به صورت گروهی و مجزا از لایه‌ی اصلی هستند اما برای تامین امنیت باید به صورت یک تراکنش واحد به لایه‌ی اول ارسال شوند. قابل ذکر است که رول آپ اپتیمیستیک از امنیت شبکه‌ی اصلی ارز دیجیتال اتریوم استفاده می‌کند. شبکه‌ی اتریوم برای ارائه خدمات از الگوریتم اثبات کار استفاده می‌کند و همین امر باعث کاهش سرعت و افزایش هزینه‌ها در این شبکه می‌شود. اما به دلیل اینکه رول آپ‌ها خدمات خود را بدون انجام محاسبات ارائه می‌دهند قابلیت افزایش مقیاس پذیری تا 100 برابر را دارند. تراکنش‌های انجام شده در رول آپ‌ها از اعتبار بالایی برخوردار هستند و در صورت وجود تقلب محاسبات خاصی روی آن‌ها انجام می‌شود. سازگاری این رول آپ‌ها با ماشین مجازی اتریوم و زبان برنامه نویسی سالیدیتی باعث شده تا توانایی انجام تمام کارهای لایه‌ی اول را داشته باشند. به دلیل ذخیره‌ی داده‌های تراکنش‌ها در لایه‌ی اصلی می‌توان گفت که از امنیت نسبتا بالایی برخوردار هستند. این رول آپ‌ها به سبب پشتیبانی از قراردادهای هوشمند پیچیده و پرداخت‌های ساده گزینه‌ی مناسبی برای نرم افزارهای دیفای هستند.

·    رول آپ‌های زی کی ( Zero Knowledge )

این روش که با نام رول آپ دانایی صفر نیز شناخته می‌شود بعد از دسته بندی تراکنش‌های خارج از زنجیره ( off chain ) یک اسنارک ( SNARK ) یا گواه رمزنگاری شده برای آن ایجاد می‌کند. این رول آپ‌ها برخلاف اپتیمیستیک برای تراکنش‌های برون زنجیره‌ای محاسبات مخصوص انجام داده و حاصل بدست آمده را برای تایید به لایه‌ی اول ارسال می‌کنند. در این رول آپ‌ها موجودی‌ها و وضعیت حساب‌ها از طریق دو درخت مرکل ( Merkle Tree ) و به صورت مجزا قابل مشاهده هستند. هش موجودی و وضعیت حساب‌ها ریشه‌های درخت‌های مرکل را تشکیل می‌دهند و وجود آن‌ها باعث می‌شود تا فردی نتواند اطلاعات حساب‌ها را جعل کند. این ریشه‌ها در قرارداد هوشمند اتریومی قابل ذخیره هستند و از وضعیت سایدچین‌ها یا همان زنجیره‌های جانبی اطلاعاتی به ما می‌دهند. در نهایت همه‌ی داده‌ها به طور برون زنجیره‌ای ذخیره می‌شوند. نگهداری وضعیت تمام تراکنش‌ها در رول آپ زی کی در لایه‌ی دوم صورت می‌گیرد و قابل بروزرسانی است. اعتبار سنجی بلاک‌ها در این رول آپ با سرعت بیشتر و هزینه‌ی کمتر قابل انجام است. زیرا برای تایید تراکنش‌ها به جای همه‌ی داده‌ها از گواه اعتبار استفاده می‌کند. به علاوه به دلیل تایید تراکنش‌ها توسط خود زی کی، انتقال اطلاعات از لایه‌ی دوم به لایه‌ی اصلی با تاخیر انجام نمی‌شود. از آنجایی که داده‌ها در لایه‌ی اول ذخیره می‌شوند نهایی شدن تراکنش‌ها به زمان کمتری نیاز دارد و از امنیت بالایی برخوردار است. این رول آپ‌ها برای نرم افزارهای غیرمتمرکز با فعالیت درون زنجیره‌ای مناسب نیستند. زیرا بعضی از آن‌ها قابلیت پشتیبانی از ماشین مجازی اتریوم را ندارند و به همین دلیل محاسبه‌ی گواه اعتبار سنگین و پیچیده می‌شود.

·    والیدیوم ( Validium )

والیدیوم همانند زی کی برای ایجاد اسنارک از گواه اعتبار استفاده می‌کند با این تفاوت که داده‌ها در لایه‌ی اول ذخیره نمی‌شوند. همین امر مقیاس پذیری آن را تا 10000 تراکنش در ثانیه افزایش می‌دهد. همچنین والیدیوم توانایی اجرای چندین زنجیره را به صورت موازی دارد. به دلیل اینکه برداشت در والیدیوم تاخیری ندارد بازدهی مالی در آن بیشتر است. یکی از ویژگی‌های مثبت والیدیوم این است که برخلاف سایر نرم افزارهای غیرمتمرکز و مبتنی بر سیستم گواه تقلب در برابر حملات اقتصادی آسیب نمی‌بیند. سیستم گواه تقلب یعنی فرض بر این است که تراکنش‌ها معتبر هستند مگر مواقعی که شواهدی برای تقلب وجود داشته باشد. زنجیره‌ی والیدیوم می‌تواند از قراردادهای هوشمند پشتیبانی کند. پروژه‌هایی از جمله لوپرینگ ( Loopring ) و استارک ور (Stark Ware) از والیدیوم استفاده می‌کنند.

·    پروتکل‌های تجمیع کننده ( Aggregator )

این روش چندین فناوری لایه‌ی دوم را یکجا جمع کرده و سرعت بالایی در شبکه‌ی لایه‌ی دوم اتریوم دارد. با استفاده از این پروژه امکان دسترسی، کاربرد پذیری و استفاده از نرم افزارهای غیرمتمرکز برای عموم فراهم شده است. پلتفرم‌های بزرگ دیفای از راهکارهای مقیاس پذیری لایه‌ی دوم در پلاگین استقبال می‌کنند. از نمونه‌ی آن‌ها می‌توان به آوی ( Aave ) ، سوشی سوآپ ( Sushi Swap ) و وان اینچ ( 1inch ) اشاره کرد. CIV ( شاخص نوسان غیرمتمرکز ) یکی از پروژه‌های ادغام شده با polygon است که امکان همزمان پردازش تراکنش، باز کردن موقعیت‌های معاملاتی، سهام گذاری و تامین نقدینگی را فراهم می‌کند.

ریسک‌های اجرای لایه‌ی دوم

با اینکه راه حل‌های ارائه شده برای لایه دوم اتریوم مقیاس پذیری را افزایش داده و هزینه‌ی تراکنش‌های خارج از زنجیره را کاهش می‌دهد اما خطراتی هم دارد. همین امر کلاهبردارها را به سمت این پلتفرم سوق داده و باعث می‌شود تا قراردادهای هوشمند کلاهبردارانه را اجرا کنند. همچنین این احتمال وجود دارد که کل شبکه با شکست روبرو شود. چون راه حل‌های ارائه شده هنوز به صورت تئوری و آزمایش نشده هستند و ممکن است راه حل‌ها دارای مشکلاتی باشند و امنیت دارایی‌ها به خطر بیفتد.

هفت عادت مخرب و بد اقتصادی که همه باید آن را ترک کنید

در زندگی همه‌ی ما عادات مخرب و مضری وجود دارد که باید آن‌ها را کاهش دهیم و سپس بطور کامل ترک کنیم. زیرا ترک یک عادت بد، یک ‌دفعه‌ای انجام نمی‌گیرد و نیاز به گذشت زمان دارد. از این عادت‌ها می‌توان به خوردن بیش از حد فست‌وفود و غذاهای چرب، نداشتن خواب کافی، عدم فعالیت جسمی مناسب، سپری‌ کردن زمان‌های طولانی در شبکه‌های اجتماعی و... اشاره‌کرد. دنیای ارز دیجیتال نیز از این قاعده مستثنی نیست و عادت‌های مخربی که در آن وجود دارد می‌تواند شما را تحت فشار بدی قرار دهد و در نهایت موجب شود که تمام دارایی و سرمایه خود را از دست بدهید.

همان طور که می‌دانید ترک یک عادت به‌سادگی امکان‌پذیر نیست و احتمالا به همین دلیل است که بارها شده‌است تصمیم به ترک یک عادت داریم اما پس از گذشت مدت زمانی باز به آن برمی‌گردیم. دنیای اقتصاد از مهم‌ترین حوزه‌هایی است که عادت‌های مخرب آن می‌توانند بسیار خطر آفرین باشند. در ادامه قصد داریم به معرفی و بررسی ۷ عادت مخرب اقتصادی به‌ خصوص در دنیای ارز دیجیتال بپردازیم. پس با ما همراه باشید تا بدانید کدام یک از این عادات مخرب در شما وجود دارد و با اقدام هوشمندانه و به‌موقع آن را ترک کنید و از مشکلات جدی و مختلف ناشی از آن در امان بمانید.

1-    خرج‌کردن بیش از درآمد

یکی از عادت‌های مخرب اقتصادی که در تعداد بسیاری از افراد وجود دارد و حتی ممکن است در شما نیز باشد این است که بیش‌تر از درآمدی که به‌ دست می‌آورید، خرج ‌کنید. لازم است بدانید که این عادت باید هرچه زودتر ترک ‌شود، چون عدم ترک آن مشکلات بسیاری برای شما به همراه دارد. پس بهتر است که همین الان بیندیشید و بررسی کنید که چه هزینه‌هایی را می‌توانید کاهش ‌دهید یا از بین ببرید تا پول خرج‌ شده شما نسبت به قبل کاهش ‌یابد. شاید مطمئن نباشید و حتی ندانید باید از کجا شروع کنید تا متوجه شوید کدام خرج‌ها اضافی یا چندان ضروری نیست، پس بهتر است این ماه تمام خرج‌های خود را در دفتری یادداشت و کنترل کنید تا در آخر ماه بررسی کنید تا متوجه شوید کدام خرج‌ها را می‌توانید کنار بگذارید و در طول ماه هزینه‌ی کمتری خرج ‌شود.

خوب است بدانید که این خرج بیش از حد و تمام ‌شدن سرمایه و دارایی تنها مربوط به شما نیست. چراکه براساس آمار و گزارش‌های منتشر شده کنگره آمریکا، در سال ۲۰۱۷ کسری مالی این کشور رقمی ۵۵۹ میلیارد دلار پیش‌بینی شده بود، پس حتی دولت آمریکا هم با آن مقدار دارایی و سرمایه‌ی خود اگر خرج‌های خود را کنترل و رعایت نکند، دچار کسری بودجه می‌شود و با مشکل‌های اقتصادی بسیاری مواجه می‌شود.

فراموش نکنید که خرج ‌کردن بیش‌تر از درآمد همیشه و در هر صورتی کسری مالی را درپی دارد و در نتیجه این امر شما اجازه هیچ پیشرفت مالی نخواهید داشت.  جالب است بدانید که موسسه مطالعات مالی تحقیقاتی انجام‌داد و مطابق با آن از هر پنچ آمریکایی یک نفر بیش‌تر از درآمد خود خرج می‌کند.

در نهایت می‌توان گفت که هدف شما باید این باشد که برای مخارج خود برنامه‌ریزی انجام‌ دهید و این برنامه باید به گونه‌ای باشد که مخارج شما برابر با درآمد شما باشد تا در انتهای ماه قرضی نداشته‌ باشید. همچنین فراموش نکنید که کمی کمتر از آنچه در یک ماه درآمد دارید، خرج کنید تا از فشار مالی و روانی که اتفاق‌های ناگوار و ناگهانی به شما تحمیل می‌کنند، در امان بمانید.

2-    نداشتن حساب پس‌انداز

همانطور که گفتیم شما در طول زندگی خود با مشکلات ناگهانی و حتی بحرانی فراوانی روبه‌رو خواهید شد. فرض کنید که در خیابان هستید و چرخ ماشین شما به دلیل شیشه‌هایی خرد شده کف خیابان پنچر می‌شود و شما برای تعویض لاستیک خود هیچ پولی ندارید. یا حتی بدتر از پنچر شدن چرخ ماشین خود، تصور کنید که ابتدای تابستان است و کولر شما دچار مشکل فنی می‌شود.

نداشتن حساب پس‌انداز برای روزهای مبادا از مخرب‌ترین عادت‌های اقتصادی است که باید هرچه سریع‌تر آن را ترک کنید تا از آثارهای ناشی از آن در امان بمانید.

آمارها نشان می‌دهند که حدود ۴۰ درصد از مردم بریتانیا کمتر از ۱۰۰ پوند در حساب‌های خود پس‌انداز دارند. لازم به ذکر است که این پس‌انداز اندک تنها مربوط به درآمد اندک آن‌ها نیست، چراکه درآمد سالیانه نیمی از این افراد حداقل ۳۰ هزار پوند است. این در حالی است که ۲۳ درصد از کارگرانی که سالیانه مبلغی کمتر از ۱۳۵۰۰ درآمد دارند، توانسته‌اند مبلغی بیش از ۱۰۰۰ پوند پس‌ انداز کنند.

لازم به ذکر است که اگر حساب پس‌انداز نداشته ‌باشید در برابر هزینه‌های غیرمنتظره‌ زندگی بسیار آسیب‌پذیر می‌شوید. زیرا شما در بسیاری از موارد مجبور هستید که برای رفع مشکل و هزینه به‌ وجود آمده از دوستان و اقوام قرض کنید و همین قرض‌کردن شروع یک چرخه باطل است. پس بهتر است به‌ جای آنکه در شرایط بحرانی و غیر منتظره قرار گیرید و به ‌دنبال راه‌حل برای آن باشید، از همین ماه بخشی از درآمد خود را پس انداز کنید.

یکی از بهترین پیشنهادها که در رابطه با پس‌انداز وجوددارد این است که؛ هزینه‌های ۶ ماه زندگی خود را پس‌انداز کنید تا اگر هر مشکل ناگهانی و غیر منتظره‌ای رخ ‌داد، فرصت کافی برای یافتن راه‌حل داشته‌باشید.

3-   تاخیر در پرداخت قبض‌ها

اگر زمانی که موعد پرداخت قسط‌ها و وام‌ها فرامی‌رسد، هربار همان ابتدا آن‌ها را پرداخت نکنید و به بعد موکول کنید، بدون شک فراموش می‌کنید و زمانی که برای پرداخت آن‌ها اقدام می‌کنید، از سمت بانک دچار دیرکرد و جریمه می‌شوید. لازم به ذکر است که اگر قسط‌های وام خود را دیر پرداخت کنید؛ علاوه بر اینکه جریمه خواهید شد، امتیاز خود را نیز از دست می‌دهید و به همین جهت برای دریافت وام‌های بعدی دچار مشکل می‌شوید.

پس با پرداخت به موقع قبض‌های خود از هزینه‌های اضافی جلوگیری نمایید و این عادت مخرب را کنار بگذارید.

امروزه سیستم‌های مالی بستر پرداخت آنلاین برای مخاطبان و کاربران خود فراهم کرده‌اند و به همین جهت شما می‌توانید هر نوع پرداختی را تنها در چند دقیقه انجام ‌دهید. پیشنهاد ما به شما این است که همین الان دست به کار شوید و تمام قبض‌ها و قسط‌های عقب ‌افتاده خود را پرداخت کنید تا بیش از این دچار جریمه و دیرکرد نشوید.

4-   پیگیری‌نکردن هزینه‌ها

بسیاری از افراد برای خریدهای خود برنامه خاصی ندارند و در طول ماه خریدهای غیر ضروری بسیاری انجام می‌دهند. بدون شک در نگاه اول خرید یک دست لباس، کیف یا گجت جدید هزینه‌ی زیادی ندارد و چندان چشمگیر نیست، اما این خریدها به ‌شکلی غیرمنتظره موجب می‌شوند بودجه و درآمد شما پیش از آنکه ماه به پایان برسد، تمام‌شود. پس بهتر است که به صورت روزانه تمام خریدها و هزینه‌های خود را در یک دفتر یادداشت کنید و در آخر ماه آن را بررسی و رصد کنید تا متوجه شوید که پول خود را در طول ماه بیش‌تر برای خرید چه چیزهایی مصرف می‌کنید. البته لازم به ذکر است که امروزه با پیشرفت اداره امور مالی و اقتصادی اپلیکیشن و برنامه‌های فراوانی برای کنترل مخارج به ‌وجود آمدند که یکی از این اپلیکیشن‌ها Wallet نام‌دارد. شما می‌توانید در این اپلیکیشن درآمد کل ماه خود و هزینه‌ها را وارد کنید و به این ترتیب در هر لحظه بطور دقیق از مانده حساب خود آگاه شوید.

زمانی که هزینه‌های خود را به طور مداوم پیگیری کنید، می‌توانید یک عادت مخرب اقتصادی را از لیست عادت‌های مخرب اقتصادی خود حذف کنید و با این امر کمک بسیاری به خود کنید.

5-   اعتیاد به خرید

مدیر برنامه‌ریزی مالی شرکت BKD، گرچن کلیبرن، می‌گوید که استفاده از خرید برای مقابله با استرس‌ها و فرازونشیب‌هایی که در زندگی وجود دارد، امری رایج و متداول است. اما فراموش نکنید که خرید کردن همانند یک قرص مسکن عمل می‌کند و به هیچ ‌وجه یک راه‌حل برای این استرس‌ها نمی‌باشد. زیرا بدون شک پس از گذشت مدت زمانی این اثر از بین می‌رود و شما باز نیاز به خرید کردن خواهید داشت.  همچنین کلیبرن معتقد است که خرید کردن احساسی نه‌تنها به حل هیچ مشکلی کمک نمی‌کند، بلکه اوضاع موجود را بدتر نیز می‌کند و موجب ایجاد مشکلات جدیدی می‌شود. چراکه خرید وسایل و ابزاری که نیازی به آن‌ها ندارید، دلیلی می‌شود تا بخش زیادی از بودجه شما از بین ‌برود و در نهایت با تعداد بسیار زیادی از وسایل غیر ضروری مواجه می‌شوید.

برای اینکه این عادت مخرب و متداول اقتصادی را از بین ببرید باید برای خود قوانینی تعیین کنید و از آن پیروی کنید. برای مثال زمانی که احساسی خرید می‌کنید تنها از فهرست خریدی که از قبل و در زمان آرامش نوشته‌اید، اقدام به خرید نمایید. از دیگر قوانین مفید و موثری که می‌توانید برای خود وضع کنید این است که پیش از آنکه اقدام به خرید نمایید به خود حداقل ۲۴ ساعت زمان دهید تا مطمئن شوید چیزی که خریداری می‌کنید و برای آن پول پرداخت می‌کنید، ضروری است. همچنین پیشنهاد ما به شما این است که با یکی از افراد نزدیک خود صحبت کنید و از او بخواهید که در مواقع احساسی و هیجانی مانع خرید کردن شما شود‌.

6-   پس‌اندازنکردن برای بازنشستگی

بدون شک برای بسیاری از افراد که در دهه ۲۰ یا ۳۰ زندگی خود هستند، بازنشستگی بسیار دور به‌نظر می‌آید. اما عدم برنامه‌ریزی این افراد موجب می‌شود تا آن‌ها سال‌های طلایی عمر خود را برای پس‌انداز ازدست بدهند و زمانی متوجه این امر شوند که بسیار دیر است و دیگر کاری از دستشان برنمی‌آید. امروزه بیش‌تر بانک‌ها و شرکت‌های بیمه برنامه‌های متنوعی برای دوران بازنشستگی ارایه می‌دهند.

برای شروع پس‌انداز بازنشستگی بهتر است که در ابتدا با مبالغ بسیار کم و اندک شروع کنید و با گذشت زمان آن را افزایش دهید تا در کهن‌سالی با مشکل مالی مواجه ‌نشوید.

خوب است بدانید که متخصصان امورمالی توصیه می‌کنند که برای آنکه در زمان بازنشستگی یک مستمری مناسب داشته‌ باشید، ۱۵ درصد از درآمد خود را پس ‌انداز کنید. دقت داشته باشید که اگر درآمد فعلی شما پایین است، بهتر است با درصد کمتری شروع کنید و با گذشت زمان این درصد را به ۱۵ برسانید.

7-   مقایسه نکردن شرایط مالی خود با دیگران

امروزه بسیاری از ما تنها زمانی یک شخص را موفق می‌دانیم که سفرهای متعدد و لاکچری برود یا اینکه مدل ماشین او و متراژ خانه‌اش را نشان ‌دهنده‌ی میزان موفقیت آن می‌دانیم. اما بدانید که این تصور همیشه صحیح نمی‌باشد، زیرا رفتن به سفرهای متعدد و لاکچری نیاز به صرف هزینه دارد، اما این موضوع نشان ‌دهنده‌ی میزان ثروت و دارایی افراد نیست. چراکه نوع خرج‌کردن افراد با یکدیگر تفاوت‌های بسیاری دارد. ممکن ‌است دو خانواده مختلف درآمدهای یکسانی داشته‌ باشند اما سبک زندگی بسیاری متفاوتی داشته ‌باشند. یکی از این خانواده‌ها ممکن است بطور مداوم در سفر باشد و ماشین‌های گران‌قیمت و لاکچری سوار شود اما در عین‌حال هیچ پس‌اندازی نداشته‌باشد. اما در سمت دیگر خانواده‌ی دوم با همان میزان درآمد در سال سفرهای محدود و برنامه‌ریزی شده دارد و سال‌ها است که اتومبیل خود را عوض نکرده ‌است، اما این خانواده پس‌انداز بسیار خوبی دارد و می‌تواند قبل از کهن‌سالی بازنشست شود. برای آنکه درآمد و زندگی خود را با دیگران مقایسه نکنید؛ در ابتدا اهداف بلندمدت خود را در پنج، ده، بیست و پنجاه سال آینده تعیین کنید. زیرا روشن‌ بودن این اهداف به شما کمک می‌کند پول و دارایی خود را در جای درست و مناسبی خرج کنید و آن را هدر ندهید.

جمع بندی

امروزه یکی از مطالب اصلی و مهم که در طی روز ذهن ما را به خود درگیر می‌کند، مسائل مالی است. در مطالب فوق به بررسی ۷ عادت مخرب اقتصادی که باید ترک کنید، پرداختیم. دنیای ارز دیجیتال همان دنیا و بستری است که اگر در آن عادات مخرب خود را بکار ببرید، بدون شک ضرر بسیاری متحمل خواهید شد و شکست بزرگی را تجربه می‌کنید. پس پیش از آنکه در دنیای اقتصاد و ارز دیجیتال وارد شوید، عادت‌های مخرب حاکم بر آن‌ها را بطور کامل مطالعه نمایید و اگر آن عادت‌ها را در خود مشاهده کردید، تلاش بر ترک آن‌ها کنید.

همانطور که گفتیم یکی از عادت‌های مخرب که در نباید اقتصاد وجود دارد این است که بر روی خرج‌های خود کنترل ندارید و به همین جهت در روزهای ابتدایی ماه تمام حقوق خود را خرج می‌کنید و برای روزهای باقی‌مانده دچار مشکلات جدی فراوانی می‌شوید. بدون شک با تمرین و تکرار می‌توانید هر عادت مخرب و ناپسندی از جمله ۷ عادت مخرب اقتصادی که در اینجا برشمردیم را ترک کنید و در نتیجه بر روی مسائل مالی خود مدیریت و کنترل پیداکنید.

لازم به ذکر است که تمام مشکلات موجود تنها به این ۷ مورد خلاصه نمی‌شوند و بدون شک این مشکلات بسیار گسترده هستند اما این ۷ مورد از رایج‌ترین و متداول‌ترین مشکلاتی هستند که افراد بسیاری با ترک و کنترل آن‌ها توانسته‌اند مشکلات مالی و اقتصادی خود را از بین ببرند و در بستر روبه رشدی قرارگیرند.