وام NFT چیست؟ آشنایی با بهترین پلتفرم‌های وام NFT

بدون شک می‌دانید که در حال حاضر توکن‌های غیرمثلی و پلتفرم‌های دیفای در دنیای کریپتو اهمیت بسیاری دارند. توکن‌های غیرمثلی یا غیرقابل تعویض نوعی دارایی رمزنگاری شده هستند که تحت هیچ شرایطی قابل تکرار یا جایگزینی نیستند. در سمت دیگر دیفای یا امورمالی غیرمتمرکز گروهی از پلتفرم‌های بلاک‌چین هستند که محصولات و خدمات مالی را بدون نظارت بانک‌ها یا موسسات مالی برای سرمایه‌گذاران ارز دیجیتال فراهم می‌کنند.
امروزه دیفای و توکن‌های غیرمثلی با یکدیگر ترکیب شده‌اند و انقلابی بزرگ در حوزه دارایی‌های دیجیتال رقم زده‌اند. در ادامه به بررسی وام NFT یا توکن‌های غیرمثلی می‌پردازیم و سپس بهترین پلتفرم‌های آن را معرفی و بررسی می‌کنیم، پس تا انتها با ما همراه باشید.

توکن غیرمثلی چیست؟

 در بازار ارزهای دیجیتال امروزه بصورت کلی دو نوع دارایی وجود دارد که عبارت است از؛ دارایی تعویض‌پذیر یا قابل معاوضه و دارایی تعویض‌ناپذیر یا غیر قابل معاوضه.

دقت داشته باشید که دارایی تعویص‌پذیر نوعی دارایی است که به راحتی به دیگر دارایی‌ها تبدیل می‌شود. همچنین ارزش این دارایی‌ها هیچ تفاوتی با دیگری ندارد. برای مثال دلار آمریکا نوعی دارایی قابل تعویض است. ارزش این دلار در سراسر جهان یکسان است. اما در سمت دیگر دارایی‌های غیرقابل معاوضه یا تعویض‌ناپذیز قابل تعویض با یکدیگر نیستند. همچنین ارزش این دارایی‌ها یا یکدیگر یکسان نیست. از مهم‌ترین و شناخته شده‌ترین دارایی‌های تعویض‌ناپذیر می‌توان به توکن‌های غیرمثلی اشاره کرد.

 توکن‌های غیرمثلی در دسته دارایی‌های دیجیتال قرار می‌گیرند اما این توکن‌ها قابل تعویض نیستند و بر روی بلاک‌چین اتریوم ساخته می‌شوند. همچنین بر همین نیز بستر انتقال داده می‌شوند. دقت داشته باشید که تمام اطلاعات مالک یک توکن غیرمثلی در بلاک‌چین آن ثبت می‌شود و تمام سیستم‌های متصل به بلاک‌چین به این اطلاعات دسترسی دارند، درنتیجه هیچ فردی نمی‌تواند در این اطلاعات تغییر ایجاد کند و مالکیت توکن‌ها را به فرد دیگری بدهد.

شایان ذکر است که توکن‌های غیرمثلی کاملاً منحصربه‌فرد هستند. همچنین همانطور که گفتیم این توکن‌ها بر روی بلاک‌چین ساخته و منتقل می‌شوند، به همین خاطر توکن‌های غیرمثلی امنیت بسیار بالایی دارند.

تفاوت‌های توکن‌های غیرمثلی با ارزهای دیجیتال

همانطور که گفتیم توکن‌های غیرمثلی نیز یک دارایی دیجیتال هستند اما این توکن‌ها با دارایی‌های دیجیتال تفاوت‌های بسیاری دارند. در ادامه به بررسی مهم‌ترین این تفاوت‌ها می‌پردازیم.

قابل تقسیم نیستند

دقت داشته باشید که توکن‌های غیرمثلی برخلاف ارزهای دیجیتال قابل تقسیم نیستند. به این معنا که شما نمی‌توانید بخشی از یک توکن غیرمثلی را خریداری نمایید و دیگر بخش‌های آن را افراد دیگر خریداری نمایند. بطورکلی در هنگام خرید یک توکن غیرمثلی با دو راه مواجه هستید؛ همه‌ی یک توکن غیرمثلی، هیچ مقدار یک توکن غیرمثلی. در سمت دیگر در ارزهای دیجیتال شما می‌توانید با توجه به سرمایه و بودجه خود نیم یا حتی بخش کمتری از یک ارز دیجیتال نظیر؛ بیت کوین، اتریوم و... را خریداری نمایید.

نظیر ندارند

توکن‌های غیرمثلی نظیر ندارند، به همین جهت شما نمی‌توانید دو توکن غیرمثلی مشابه در دنیای ارزهای دیجیتال بیابید.  البته دقت داشته باشید که در برخی شرایط سازنده یک توکن غیرمثلی تصمیم می‌گیرد که از توکن خود بیش از یک عدد تولید کند، در این شرایط با وجود تمام محدودیت‌ها تعداد توکن غیرمثلی بیش از یک توکن خواهد شد.

غیرقابل تعویض هستند

همانطور که می‌دانید نام دیگر توکن‌های غیرمثلی توکن‌های غیرقابل تعویض است. درنتیجه شما نمی‌توانید توکن‌های غیرمثلی خود را با چیز دیگری تعویض کنید.

کاربرد توکن غیرمثلی

بطورکلی از توکن‌های غیرمثلی می‌توان برای توکنیزه‌کردن هرچیزی استفاده کرد. اما امروزه بیش‌ترین کاربرد توکن‌ غیرمثلی در حوزه رسانه مشاهده می‌شود.
مهم‌ترین و محبوب‌ترین کاربرد توکن‌های غیرمثلی عبارت است از؛

• آثار هنری دیجیتال
• موسیقی دیجیتال
•  املاک مجازی
•  آیتم‌های پوشیدنی واقعیت مجازی
• گیمینگ و بازی‌های رایانه‌ای
• بلیت رویدادهای مختلف یا مجوز حضور در آن‌ها
•  نشان‌های اشتراک در پلتفرم‌های مختلف
• اسامی دامنه بلاکچین
•  کالاهای لوکس توکنیزه‌شده
•  سیاست‌های بیمه‌ای توکنیزه‌شده

مفهوم دیفای

 بصورت کلی دیفای به معنای امورمالی غیرمتمرکز است که امروزه در تعداد بسیار زیادی از برنامه‌های مالی بکار برده می‌شود تا به این ترتیب نقش واسطه‌های مالی بسیار کمرنگ‌تر شود. آنچه این روزها موجب شده که آمپر دیفای سروصدا به پا کنند تراکنش‌های آن‌ها است؛ این تراکنش‌ها توسط یک منبع مرکزی کنترل نمی‌شوند. احتمالاً می‌دانید که سیستم‌های متمرکز و نهادهای مرکزی انسانی می‌توانند سرعت تراکنشات را تحت تاثیر قرار دهند و یک معامله را پیچیده‌تر کنند. فراموش نکنید که نهادهای انسانی و سیستم‌های متمرکز می‌توانند کنترل کاربران بر دارایی‌هایشان را تا حد بسیار زیادی کاهش دهند. امروزه دیفای به‌عنوان یک پلتفرم منحصربه‌فرد شناخته می‌شود که بلاک چین را از یک شبکه انتقال ساده به پلتفرم مالی رشد و ارتقا می‌دهد.

برنامه‌های دیفای بر بستر اتریوم

بطورکلی تعداد بسیار زیادی از برنامه‌های دیفای مبتنی بر اتریوم ساخته شده‌اند. محبوب‌ترین و معروف‌ترین برنامه‌های دیفای که بر بستر اتریوم ساخته شده‌اند عبارتند از؛

·        مبادلات غیرمتمرکز
·        Stablecoins
·        بسترهای وام‌دهی
·        Wrapped Bitcoins
·        بازارهای پیش‌بینی
در ادامه به بررسی کامل این برنامه‌ها می‌پردازیم.

• مبادلات غیرمتمرکز

کاربران با استفاده از مبادلات آنلاین می‌توانند به سادگی ارزهای خود را به ارزهای دیگر تبدیل کنند. حال تفاوتی ندارد شما قصد دارید دلار آمریکا را به بیت کوین تبدیل کنید یا اتر را به DEX . امروزه کاربران می‌توانند در صرافی DAI بطور مستقیم بهم متصل شوند و شروع به مبادله ارزهای رمزنگاری‌شده کنند. در این شرایط نیاز به اعتماد به هیچ فرد و نهاد واسطه‌ای نیست.

• Stablecoins

این ارز نوعی ارز رمزنگاری‌شده است که موجب ثبات قیمت دارایی‌های خارج از ارز رمزپایه می‌شود.

• بسترهای وام‌دهی

 در بستر دیفای قراردادهای هوشمند جایگزین بانک‌ها در دنیای حقیقی شده‌اند و عملیات وام‌دهی را مدیریت می‌کنند.

• Wrapped Bitcoins

این روش یک روش کاملاً مناسب جهت ارسال بیت کوین به شبکه اتریوم است. به این ترتیب بیت کوین به صورت دیفای در سیستم دیفای اتریوم مورد استفاده قرار می‌گیرد.  کاربران می‌توانند از wrapped Bitcoins استفاده کنند و سود بیت کوین‌هایی که قرض داده‌اند را به دست آوردند.

بازارهای پیش‌بینی

در این بازارها می‌توان بر روی نتیجه رویدادهای مختلفی نظیر؛ انتخابات، مسابقات و... شرط‌بندی کرد. دقت داشته باشید که عملکرد این نسخه دیفای با دیگر رقیبان مشابه است اما آنچه آن‌ها را از هم متمایز می‌سازد این است که هیچ واسطه‌ای در دیفای وجود ندارد.

وام NFT چیست؟

پیش از هر چیزی دقت داشته باشید که پلتفرم‌های دنیای امروزه وام‌های NFT را ارائه می‌دهند. افرادی که توکن‌های غیرمثلی دارند می‌توانند قطعات یا کلکسیون‌های غیرمثلی خود را رهن بگذارند و در ازای آن ارزهای دیجیتال یا ارزهای فیات دریافت نمایند. دقت داشته باشید که تعداد زیادی از توکن‌های غیرمثلی موجود در بازار نقدینگی بسیار بالایی دارند. تعداد اندک توکن‌های غیرمثلی که نقدینگی کمی دارند نیز از طریق راه‌حل‌های مختلف نظیر وام‌دهی کمبود خود را بهبود می‌بخشند.
 توکن‌های غیرمثلی یا غیرقابل تعویض می‌توانند مالکیت طیف گسترده‌ای از اقلام و کالاهای واقعی و دیجیتال را تغییر دهند. از رایج‌ترین اقلامی که با استفاده از توکن‌های غیرمثلی مالکیت آن‌ها نشان داده می‌شود به املاک مجازی، کارت‌های کلکسیونی، آثار هنری دیجیتال، آواتارها و... می‌توان اشاره کرد.

دقت داشته باشید که بزرگ‌ترین مزیت توکن‌های غیرمثلی غیرقابل تعویض‌بودن آن‌ها است. همچنین این توکن‌ها قابل تقسیم نیستند و نمی‌توان به هیچ وجه آن‌ها را تکرار کرد. در سمت دیگر همانطور که گفتیم ارزهای دیجیتال قابل تقسیم نیستند، درنتیجه سرمایه‌گذاران مجبور نیستند یک بیت کوین را بطورکامل خریداری نمایند. آن‌ها می‌توانند هر مقدار از یک بیت کوین که تمایل داشته باشند را خریداری نمایند. لازم به ذکر است که تمام توکن‌های غیرمثلی یک شناسه دیجیتال منحصربه‌فرد دارند، به این ترتیب نمی‌توان آن‌ها را تقسیم یا کپی کرد. همچنین می‌توان به راحتی اصالت یک توکن را در بلاک‌چین تأیید کرد. در حال حاضر توکن‌های غیرمثلی در بسیاری از موارد یک فایل دیجیتال هستند. این فایل یک کلیپ صوتی، اثر هنری، تصویر متحرک یا ویدئو است.

همانطور که گفتیم توکن‌های غیرمثلی غیرقابل تعویض هستند، به همین خاطر امروزه توکن‌های غیرمثلی در دسته‌های مختلف قرار می‌گیرند. البته دقت داشته باشید که غیرقابل تعویض‌بودن این توکن‌ها مشکلات بسیاری برای افراد به وجود آورده است و سرمایه‌گذاران را محدود می‌کند. همچنین غیرقابل تعویض‌بودن موجب می‌شود که بازار توکن‌های غیرمثلی نقدینگی چندان زیادی نداشته باشد.

امروزه هنگامی که یک سرمایه‌گذار یک توکن غیرمثلی کسب می‌نماید منتظر افزایش ارزش آن می‌ماند و سپس اقدام به فروش توکن غیرمثلی خود می‌کند تا به این ترتیب به سود دست یابد. وام‌های غیرمثلی که توسط پلتفرم‌های دیفای ارائه می‌شوند در این شرایط به سرمایه‌گذار کمک بسیار زیادی می‌کنند.

 توکن‌های غیرمثلی نیز مانند بسیاری از پلتفرم‌های ارزهای دیجیتال با مشکل کمبود نقدینگی درگیر است، درنتیجه تیک توسعه‌دهندگان این پلتفرم در تلاش هستند که با وام‌های غیرمثلی و توکن‌های بی‌همتای تقسیم‌شده این مشکل را بطورکامل حل کنند.
با استفاده از این وام‌ها صاحبان توکن‌های غیرمثلی می‌توانند توکن‌های خود را رهن بگذارند و در ازای این امر ارزهای دیجیتال یا فیات دریافت نمایند.
جالب است بدانید که پس از خرید یک توکن غیرمثلی کاربران برای استفاده مفید از آن با چالش‌ها و مشکلات بسیاری مواجه هستند. دقت داشته باشید که یک سرمایه‌گذار توکن غیرمثلی نمی‌تواند توکن‌های غیرمثلی خود را نیز همانند ارزهای دیجیتال استیک کند و از این راه به سود و درآمد دست یابد. اما در حال حاضر با وام‌هایی که توسط توکن‌های غیرمثلی پشتیبانی می‌شوند دارایی‌های خود را می‌تواند وثیقه بگذارد و در ازای این وثیقه‌گذاری سرمایه دریافت کند.
امروزه برخی سرمایه‌گذاران با استفاده از وام دریافتی خود توکن‌های غیرمثلی بیش‌تری خریداری می‌نمایند و سپس از طریق وام بیش‌تری دریافت می‌کنند.
در سمت دیگر دیفای در بازارهای کریپتو در حوزه بسیار زیادی از برنامه‌های کاربردی ازجمله وام‌دهی، اجاره، استیکینگ، معاملات مارجین و... بدون دخالت بانک یا مرجع متمرکز پیشرفت بسیاری داشته است.
مکانیسم‌های دیفای ازجمله دارایی‌های تقسیم‌بندی شده، وام‌دهی با وثیقه، سهام‌داری توکن‌های غیرمثلی و... راه‌های بسیاری برای مالکان ایجاد کرده‌اند. به این ترتیب مالکان می‌توانند از توکن‌های غیرمثلی خود در اموری بیش از استراتژی‌های سرمایه‌گذاری استفاده کنند. دقت داشته باشید که وام‌دهی دیفای از طریق قراردادهای هوشمند. پیاده‌سازی می‌شود. این قراردادها پایه و اساس راه‌حل وام‌های شفاف هستند و در آن‌ها نیاز به هیچ نظارتی نیست. قراردادهای هوشمند پلتفرم وام‌دهی دیفای وظایف از پیش تعیین‌شده خود را بطورکامل انجام می‌دهند و کاربران درنهایت می‌توانند با استفاده از رابط‌های ساده از این پلتفرم دسترسی یابند.
البته دقت داشته باشید که قراردادهای هوشمند پلتفرم وام‌دهی دیفای کاملاً بی‌عیب و نقص نیستند. برای مثال حمله وام سریع یکی از مهم‌ترین و اصلی‌ترین حمله‌ها و خطراتی است که این پلتفرم را تهدید می‌کند.
هکرها می‌توانند با گرفتن وام از بازار وام‌های غیرمثلی سواستفاده کنند. شیوه کار این افراد به اینصورت است که با استراتژی‌های خاص خود ارزش توکن قرض‌گرفته را کاهش می‌دهند و شروع به بازخرید توکن خود اما با قیمت بسیار کم‌تر می‌کنند. حال با این خرید بازپرداخت وام خود را پرداخت می‌کنند و آنچه که تفاوت میان قیمت این خریدوفروش است را به‌عنوان سود برای خود برمی‌دارند.
درنهایت دقت داشته باشید که وام‌دهی توکن‌های غیرمثلی در حال حاضر طرفداران چندانی در بازار ارزهای دیجیتال ندارد اما بدون شک در آینده‌ای نزدیک استفاده زیاد از قرض‌گیری، استیکینگ و مالکیت تقسیم‌شده موجب می‌شود که این صنعت رشد بسیار خوبی تجربه کند.

وام‌دهی توکن‌های غیرمثلی چگونه کار می‌کند؟

امروزه مشارکت‌کنندگان می‌توانند در پلتفرم‌هایی که از وام توکن‌های غیرمثلی پشتیبانی می‌کنند بدون هیچ واسطه‌ای شرایط را تعیین کنند. همانطور که می‌دانید ارزش و محبوبیت تمام توکن‌های غیرمثلی مشابه نیست، درنتیجه وام‌گیرندگان مطابق با محبوبیت توکن غیرمثلی خود ۵۰ درصد از ارزش آن را با نرخ بهره ۲۰ الی ۸۰ درصد وام دریافت می‌کنند.
شایان ذکر است که آنچه پروتکل‌های وام‌دهی دیفای را از دیگر پروتکل‌های وام‌دهی سنتی متمایز می‌سازد ساده، شفاف و سریع‌بودن آن‌ها است. همچنین هیچ مرجع متمرکزی جهت بررسی امتیاز و اعتبار شما وجود ندارد. درنتیجه این امر دیگر نیاز نیست روزها یا حتی هفته‌ها ‌منتطز تایید درخواست خود بمانید.
کاربران می‌توانند در پلتفرم‌های دیفای کنترل کاملی بر سرمایه خود داشته باشند. شایان ذکر است که دارایی‌هایی که در اینجا به‌عنوان وثیقه گذاشته می‌شوند به یک قرارداد هوشمند ایمن فرستاده می‌شوند. این قرارداد به‌عنوان یک شخص ثالث و بی‌طرف عمل می‌کند. دقت داشته باشید که هدف از برنامه‌ریزی خودکار این قراردادهای هوشمند تسهیل فرآیند وام‌دهی و استقراض است.
احتمالاً با خود می‌گویید که این پلتفرم وام‌دهی بسیار خوب، ساده و بی‌نقص است اما فراموش نکنید که هیچ بازاری بی‌ریسک نیست.   احتمالاً با خود می‌گویید اگر وام‌گیرنده نتواند وام و بهره آن را تا پایان زمان مشخص پرداخت کند چه اتفاقی می‌افتد؟ دقت داشته باشید که اگر این اتفاق افتد وام‌دهنده می‌تواند توکن غیرمثلی که به‌عنوان وثیقه گذاشته شده است را بطور کامل تصاحب کند. همچنین ممکن است که امروزه وام‌دهندگان و پروژه‌های جدید توکن‌های غیرمثلی را به‌عنوان وثیقه نپذیرند. دقت داشته باشید که اگر برای توکن غیرمثلی مورد ‌وثیقه هیچ تقاضایی وجود نداشته باشد وام‌‌دهندگان با ضرر مواجه می‌شوند.

بهترین پلتفرم‌ها جهت وام‌دهی NFT

بازار وام‌های مبتنی بر توکن‌های غیرمثلی در مراحل ابتدایی خود است اما با این وجود تعداد محدودی از پلتفرم‌های دیفای امکان رهن توکن‌های غیرمثلی برای دریافت وام را فراهم کرده‌اند. در ادامه به معرفی و بررسی بهترین پلتفرم‌های ارائه‌دهنده‌ی وام‌های NFT می‌پردازیم.

NFTfi

این پلتفرم یک وثیقه‌فروشی دیجیتال است که کاربران می‌توانند توکن‌هایERC_721  خود را به‌عنوان وثیقه در آن قرار دهند و وام دریافت نمایند. همانطور که گفتیم این وام بصورت ارزهای دیجیتال یا ارز فیات است. دقت داشته باشید که وام‌گیرنده پس از پرداخت بازپرداخت وام خود می‌تواند توکن‌های غیرمثلی وثیقه را بصورت نقدی به فروش رساند. لازم به ذکر است که این پلتفرم با توجه به میزان وثیقه مبلغ وامی را به شما پیشنهاد می‌دهد حال اگر با این مبلغ موافق باشید توکن‌های غیرمثلی تا زمانی که شرایط وام محقق شوند در یک قرارداد هوشمند قفل می‌شوند.

Arcade

این پلتفرم از دیگر پلتفرم‌های وام‌دهی است که بطورمعمول سرمایه‌گذاران خرد با ارزش خالص بالا و وام‌دهندگان نهادی از آن استفاده می‌کنند. در حال حاضر دارندگان توکن‌های غیرمثلی می‌توانند یک یا چند دارایی خود را به‌عنوان وثیقه قرار دهند و سپس از طریق برنامه Arcade وام دریافت نمایند. البته فراموش نکنید که باید پیش از هر چیزی این برنامه را به کیف پول متامسک خود متصل کنید و سپس دارایی که قصددارید به‌عنوان وثیقه قراردهید را انتخاب کنید و درنهایت با قبول شرایط مشخص نسبت به دریافت وام اقدام کنید.
شایان ذکر است که این پلتفرم جهت ایجاد یک توکن غیرمثلی از یک قرارداد هوشمند استفاده می‌کند. این قرارداد هنگام درخواست وام استفاده می‌شود و نشان‌دهنده‌ی وثیقه شخص وام‌گیرنده است. توکن غیرمثلی ساخته‌شده در یک قرارداد هوشمند امانی قفل می‌شود. دقت داشته باشید که این قرارداد زمان پرداخت اصل وام به وام‌گیرنده و بازپرداخت مبلغ وام به وام‌دهنده را بطور دقیق مشخص می‌کند. درنهایت پلتفرم Arcade در هر تراکنش که انجام می‌دهد درصدی را به‌عنوان کارمزد برای خود بر می‌دارد.

Drops

این پلتفرم از دیگر پلتفرم‌های وام‌دهی دیفای است که به دارندگان توکن‌های غیرمثلی با گذاشتن وثیقه وام اعطا می‌کند. دقت داشته باشید که کاربران می‌توانند با استفاده از این پلتفرم بدون نیاز به ضامن تا ۸۰ درصد از ارزش دارایی خود را وام فوری دریافت کنند.

Nexo

این پلتفرم در رابطه با وثیقه‌گذاری برای دارندگان توکن‌های غیرمثلی محدودیت‌هایی مشخص کرده است.Nexo تنها توکن‌های غیرمثلی با بلو چیپ که ارزش آن‌ها بیش از ۵۰۰۰۰۰ دلار است را به‌عنوان وثیقه می‌پذیرد. دقت داشته باشید که نهنگ‌هایی که این نوع توکن‌های غیرمثلی را در اختیار می‌گیرند بدون آنکه دارایی‌های خود را به فروش رسانند نقدینگی فوری دریافت می‌کنند.
لازم به ذکر است که این پلتفرم وام‌دهی دیفای یک مدیر حساب اختصاصی‌ برای متقاضیان وام تعیین می‌کند، به این ترتیب متقاضیان پس از تایید درخواستشان بدون آنکه اعتبار یا سابقه اعتباری آن‌ها بررسی شود وام دریافت می‌کنند.

جمع بندی

بازار توکن‌های غیرمثلی و وام‌دهی آن‌ها در سال‌های اخیر بصورت تصاعدی رشد کرده است. وام‌های غیرمتمرکز توکن‌های غیرمثلی که در پلتفرم‌های مختلف ارائه می‌شوند یک فرصت خوب و بسیار مناسب جهت رشد و پیشرفت در صنعت توکن‌های غیرمثلی برای سرمایه‌گذاران است. وام‌های مبتنی بر توکن‌های غیرمثلی مشکل عدم نقدینگی را بطورکامل رفع کرده‌اند. همچنین با بهره‌گیری از این وام‌ها سرمایه‌گذاران به جای درگیری با استراتژی‌های خرید و نگهداری از دارایی‌های خود استفاده می‌کنند. البته دقت داشته باشید که در حال حاضر توکن‌های غیرمثلی و وام‌های آن‌ها بصورت عمومی مورد پذیرش قرار نگرفته‌اند و برای این امر نیاز به زمان و تلاش‌های بسیاری است.

مرجع: cryptonews