سرمایه گذاری محافظه کارانه چیست؟
احتمالاً پس از دیدن سرمایه گذاری محافظه کارانه با خود میگویید مگر میشود یک سرمایه گذاری محافظانه انجام شود. اما خوب است بدانید که سرمایهگذاری محافظه کارانه که از جدیدترین فناوریها است این امر را به سادگی امکانپذیر کرده است. در این نوع سرمایهگذاری افراد در کسب سود دقت بسیاری دارند و مواظب هستند که اصل سرمایه خود را از دست ندهند. در ادامه به بررسی مفهوم سرمایهگذاری محافظه کارانه میپردازیم و آن را بطور کامل توضیح میدهیم، پس تا انتها با ما همراه باشید.
سرمایه گذاری محافظه کارانه چیست؟
سرمایه گذاری محافظه کارانه از جدیدترین مفاهیم سرمایهگذاری است. در این نوع سرمایهگذاری اصل سرمایه افراد در اولویت قرار دارد و کسب سود و رشد سرمایه در مراحل بعد قرار دارد.
میتوان گفت در سرمایه گذاری محافظه کارانه سرمایهگذار از داراییهای استفاده میکند که نسبت به دیگر داراییها نوسان کمتری دارند. از معروفترین داراییهای کمریسک در اقتصاد سنتی میتوان به سهام کمریسک، صندوقهای با درآمد ثابت و... اشاره کرد.بسیاری از افراد معامله محافظه کارانه را نوعی معامله میدانند که سرمایهگذاران با استفاده از خرید و نگهداری داراییها قصد کاهش ریسک دارند تا به این ترتیب ثروت خود را به شکل تدریجی افزایش دهند و سبد سرمایهگذاری خود را تنوع ببخشند. احتمالاً میدانید که تنوع بخشیدن به سبد سرمایهگذاری موجب کاهش ریسک میشود و سرمایه و دارایی سرمایهگذار را در یک حاشیه امن قرار میدهد.
در سمت دیگر سرمایه گذاری محافظه کارانه نوع دیگری از سرمایهگذاری وجود دارد که با نام سرمایهگذاری پرریسک یا سرمایهگذاری تهاجمی شناخته میشود. در این نوع سرمایهگذاری افراد در تلاش هستند که از هر روشی در کوتاهترین زمان ممکن به سود حداکثری دست یابند.
بطورکلی دقت داشته باشید که افراد قصد دارند در هر نوع سرمایهگذاری از دارایی و سرمایه خود در برابر تورم محافظت کنند و با کسب درآمد مناسب به سود خوب و مناسبی برسند. اما هر سرمایهگذاری به خوبی از تحقق این هدف برنمیآید. برای آنکه بهتر این مفهوم را درک کنید دقت داشته باشید که سرمایه گذاری محافظه کارانه در برابر تورم عملکرد بسیار خوبی دارد اما در سمت دیگر سرمایهگذاری تهاجمی در طول زمان بازده قابل توجهی ندارد.
دقت داشته باشید که افراد در سرمایه گذاری محافظه کارانه از موقعیتهای ناشناس دوری میکنند. آنها سعی دارند که بر روی موقعیتهای شناخته شده سرمایهگذاری خود را انجام دهند تا به این ترتیب در دام ناشناسبودن قرار نگیرند. بطورکلی میتوان گفت افراد سرمایه گذاری محافظه کارانه خود را بر روی سهام شرکتهای بزرگ و شرکتهایی که نوسان کمتری دارند انجام میدهند تا به این ترتیب از پرداخت سود خود اطمینان به دست آورند.
لازم به ذکر است که امروزه یکی از امنترین و رایجترین حوزه در سرمایه گذاری محافظه کارانه حوزه اوراق قرضه است. در اوراق قرضه اصل سرمایه یک سرمایهگذار حفظ میشود و دچار نوسان نمیشود.
درنهایت ممکن است با خود بگویید که سرمایه گذاری محافظه کارانه با بازار ارزهای دیجیتال کاملاً در تضاد است، چراکه اصل بازار کریپتوکارنسی و ارزهای دیجیتال نوسان است اما دقت داشته باشید که این سرمایهگذاری کاملاً امکانپذیر است و تعداد بسیار زیادی از افراد از آن استفاده میکنند.
اوراق قرضه چیست؟
بطورکلی میتوان گفت اوراق قرضه نوعی سرمایهگذاری است که در آن سرمایهگذار مقداری پول به یک شخص نهادی یا حقوقی قرض میدهد و در سمت دیگر قرضدهنده متعهد میشود که در بازه زمانی مشخص وجه موردنظر را با پرداخت سود دورهای ثابت پرداخت کند.
هدف از انتشار و عرضه اوراق قرضه یا اوراق با درآمد ثابت تأمین منابع مالی پروژههای مختلف و فعالیتهای دولتی و شهری است. دقت داشته باشید که نمیتوان گفت که هدف ناشر اوراق قرضه یا اوراق با درآمد ثابت تأمین مالی پروژه خود است بلکه ممکن است که این فرد برای شرکت یا سازمان دیگری اوراق قرضه را منتشر کرده باشد. امروزه استفاده از اوراق قرضه جهت تامین منابع مالی مورد نیاز یک پروژه نسبت به فروش سهام آن امری منطقیتر است. چرا که دارندگان اوراق قرضه به واسطه این اوراق جزئی از شرکت نخواهند شد و حق دخالت در هیچیک از تصمیمگیریها را ندارند.میتوان گفت دارندگان اوراق قرضه طلبکاران یک شرکت به شمار میآیند و شرکت موردنظر تنها متعهد است که در بازه زمانی مشخص بهره بپردازد. دقت داشته باشید که مقدار بهره و دوره پرداخت هر اوراق قرضه با اوراق قرضه دیگر متفاوت است و به فرد منتشر کننده آن بستگی دارد. بطور کلی میتوان گفت هرچه بازه زمانی اوراق بهادار طولانیتر باشد بهره دریافتی بیشتر خواهد بود.
امروزه اوراق قرضه یا اوراق با درآمد ثابت به شکل ماهانه، سه ماهه، نیم ساله و سالانه وجود دارند و شما میتوانید با توجه به هدف و کسبوکار خود بهترین و مناسبترین آنها را انتخاب کنید. دقت داشته باشید که در تمام انواع اوراق قرضه باید پس از رسیدن موعد اصل پول پرداخت شود.
خرید اوراق قرضه یا اوراق با درآمد ثابت همانند خرید سهام نوعی سرمایهگذاری است اما تفاوتی که در اینجا وجود دارد این است که هر فرد پس از خرید سهام یک شرکت مالک بخشی از آن میشود و میتواند در تصمیمگیریها مشارکت داشته باشد اما در سمت دیگر اوراق قرضه هیچ حق مشارکتی به افراد نمیدهد. بطورکلی خرید سهام یک شرکت نسبت به سرمایهگذاری با اوراق قرضه یا اوراق با درآمد ثابت ریسک و نوسان بسیار بیشتری دارد. همچنین دقت داشته باشید که اوراق قرضه به سادگی مبادله میشوند. در این شرایط اگر یک فرد اوراق با درآمد ثابت خود را کمتر از میزان اسمی آن به فروش رساند اصطلاحا فروش با تنزیل صورت گرفته است اما اگر این اوراق با قیمتی بالاتر از قیمت اسمی خود به فروش رساند اصطلاحا میگویند که اوراق قرضه با صرف به فروش رسیدهاند.
انواع اوراق قرضه با درآمد ثابت
اوراق قرضه با درآمد ثابت انواع مختلفی دارد که در ادامه به معرفی و بررسی آنها میپردازیم.
اوراق قرضه دولتی
اوراق قرضه دولتی توسط دولت یک کشور با هدف تامین مالی برنامهها، پرداخت لیست حقوق و پرداخت صورتحسابها عرضه و منتشر میشوند.
لازم به ذکر است که در کشورهای باثبات نظیر؛ آمریکا استفاده از اوراق قرضه یا اوراق با درآمد ثابت یکی از بهترین و امنترین روشهای سرمایهگذاری است اما در سمت دیگر در کشورهای درحال توسعه این اوراق ریسک بسیار زیادی دارند و باید پیش از استفاده از آنها تمام اطلاعات لازم را به دست آورد و جوانب ممکن را سنجید.اوراق قرضه شهرداری
اوراق قرضه یا اوراق با درآمد ثابت همان اوراقی هستند که شهرداریها در زمان کمبود سرمایه اقدام به صدور و عرضه آن میکنند. تا به این ترتیب کمبود سرمایه خود را جبران کنند. میتوان گفت شهرداری قصد دارد با صدور اوراق قرضه سرمایه لازم جهت انجام عملیاتهای مختلف و هزینه پروژهها را تامین کند.
شهرداری قصد دارد با صدور اوراق قرضه و قرضگرفتن از مردم پروژههای مختلف خود را تکمیل کند. از این پروژهها میتوان به ساخت بیمارستان، مدرسه، نیروگاه، خیابان، دفاتر اداری، فرودگاه، پل و... اشاره کرد.اوراق قرضه شرکتی
اوراق قرضه شرکتی نسبت به دیگر اوراق قرضه دارای ریسک بیشتر و سود و تنوع بیشتر است. لازم به ذکر است که هدف از عرضه اوراق قرضه مشارکتی توسعه یک کسبوکار و تأمین هزینههای آن است.
تفاوت اوراق قرضه و اوراق مشارکت
بطورکلی اوراق مشارکت با اوراق درآمد ثابت تفاوت چندانی ندارد. تنها چیزی که متفاوت است این است که اوراق مشارکت نوعی اوراق بدهی هستند که توسط دولت، شهرداری، شرکتهای دولتی و خصوصی منتشر میشوند و هدف از انتشار آنها تامین اعتبار طرحهای عمرانی و تولیدی است. در سمت دیگر اوراق قرضه یا اوراق درآمد ثابت هیچ محدودیت خاصی در صادرکننده و اهداف آن وجود ندارد و میتوان توسط هر فرد با هر هدفی آنها را عرضه کرد.
استفاده از سرمایه گذاری محافظه کارانه در ارزهای دیجیتال
امروزه با رشد و پیشرفت حوزه کریپتوکارنسی افراد بسیار زیادی به آن جذب شدهاند و این حوزه روز به روز در حال پیشرفت است. اما سرمایه گذاری محافظه کارانه که از نوسان دوری میکند در بازار ارزهای دیجیتال چه جایگاهی دارد؟ آیا میتوان از سرمایه گذاری محافظه کارانه جهت ترید ارزهای دیجیتال استفاده کرد؟ بطورکلی میتوان گفت برای آنکه یک سرمایهگذار محافظه کارانه بتواند به بازار ارز دیجیتال وارد شود باید به نکات بسیاری توجه کند. در ادامه به معرفی و بررسی این نکات میپردازیم.
داشتن نگرش بلندمدت
بدون شک میدانید که قیمت ارزهای دیجیتال از زمان شکلگیری آنها تا به امروز یک روند صعودی تجربه کرده است. درنتیجه میتوان گفت با پذیرش نوپابودن ارزهای دیجیتال و داشتن دیدی بلندمدت نسبت به آنها ذخیره و نگهداری رمزارزهای مختلف در سبد سرمایهگذاری امری کاملاً منطقی و مناسب است.
همانطور که گفتیم سرمایهگذاران محافظه کارانه از نوسان دوری میکنند و تلاش هستند که یک دارایی را خریداری کنند و آن را تا طولانیمدت نگهداری کنند، درنتیجه میتوان گفت سرمایهگذاری بر روی ارزهای دیجیتال با داشتن نگرش طولانیمدت در این شرایط مناسب و سودآور است.فراموش نکنید اگر رویکرد کوتاهمدت داشته باشید بدون شک در مناطق افت بازار گیر خواهید کرد و اصل سرمایه خود را ممکن است از دست دهید. اما با استفاده از رویکردهای بلندمدت اصل سرمایه را هیچ خطری تهدید نمیکند.
کاربرد و حفظ ارزش
سرمایهگذاران در هنگام انتخاب ارز مناسب جهت سرمایهگذاری به کاربردیبودن آن توجه بسیاری دارند و این امر را یکی از اصول اصلی در انتخاب ارز به شمار میآورند.
تعداد بسیاری از سرمایهگذاران معتقد هستند که ارز دیجیتال بیت کوین بهترین و مناسبترین ابزار جهت مقابله با تورم است.خوب است بدانید که بلومبرگ با بررسیهایی که انجام داد مشخص شد که ارز دیجیتال بیت کوین تنها ارزی است که در ۱۰ سال گذشته اثر تورمی ۹۹.۹۹ درصدی داشته است. وی درنهایت گفت که ارز دیجیتال بیت کوین بهترین سپر در برابر تورم است.
با پیشی گرفتن رشد قیمت بیت کوین نسبت به رشد شاخص قیمت مصرفکننده در آمریکا این ارز دیجیتال تبدیل به ابزاری محبوب جهت حفظ ارزش داراییها شد. احتمالاً نام طلای دیجیتال را شنیدهاید؛ تعداد بسیار زیادی از افراد فعال در حوزه ارزهای دیجیتال رمزارز بیت کوین را طلای دیجیتال مینامند و معتقد هستند که این ارز نقش مهم و پررنگی در انقلاب اقتصادی دارد.
همانطور که گفتیم سرمایهگذار محافظه کارانه در تلاش است که اصل سرمایه خود را حفظ کند و تحت هیچ شرایطی آن را از دست ندهد. داراییهای دیجیتال و رمزنگاریشده موجب میشوند که بخشی از اصل سرمایه یک سرمایهگذار از تکانههای اقتصادی در امان بماند و هیچ آسیبی نبیند.
دقت داشته باشید که دنیای ارزهای دیجیتال تنها در ارز دیجیتال بیت کوین خلاصه نمیشود و امروزه علاوه بر بیت کوین شبکه اتریوم نیز در تلاش است که زیرساختهای لازم جهت تحول و حرکت به سمت اقتصاد نوین را فراهم کند. لازم به ذکر است که شبکه اتریوم با ارزش افزوده خود میتواند آینده درخشانی برای سرمایهگذاران محافظه کارانه رقم زند.
کسب درآمد منفعلانه
کسب درامد به روش منفعلانه از دیگر روشهای جذاب و رایج جهت کسب درآمد از دنیای کریپتوکارنسی و ارزهای دیجیتال است. از رایجترین روشهای کسب درآمد منفعلانه در اقتصاد سنتی میتوان به اجاره مسکن یا بهره بانکی اشاره کرد.
بطورکلی در کسب درآمد به روش منفعلانه نیاز به فعالیت مداوم افراد نیست. همچنین این روش نیاز به تحقیق و صرف زمان زیادی ندارد و نیاز نیست که حتما متخصصان و افراد باتجربه آن را انجام دهند.معرفی روشهای کسب درآمد منفعلانه از رمزارزها
همانطور که میدانید ترید و سرمایهگذاری در پروژهها یکی از روشهای اصلی و محبوب کسب درآمد از طریق رمزارزها است. اما این امر نیاز به زمان بسیار زیاد و تحقیق دارد که این امر کمی سخت و دشوار است. البته دقت داشته باشید که در ترید یا سرمایهگذاری هیچ منبعی درآمد شما را تضمین نمیکند. کسب درآمد از روشهای منفعلانه همان امری است که در اینجا تمام نواقص و ایرادات ترید و سرمایهگذاری را میپوشاند.
درآمد منفعلانه یا غیرفعال نوعی درآمد است که در آن برای کسب درآمد نیازی نیست که سرمایهگذاران مشارکت مداوم و همیشگی داشته باشند.در ادامه به معرفی و بررسی مهمترین و رایجترین روشهای کسب درآمد منفعلانه از رمزارزها میپردازیم.
استخراج
استخراج از قدیمیترین روشهای کسب درآمد منفعلانه در دنیای رمزارزها است. در استخراج شما با استفاده از قدرت کامپیوتر خود امنیت شبکه را افزایش میدهد و در ازای این امر پاداش به دست خواهید آورد.
در روزهای اول اختراع بیت کوین استخراج آن توسط سی پی یو انجام میگرفت اما با افزایش نرخ هش شبکه ماینرها به جای استفاده از سی پی یو از کارتهای گرافیک استفاده کردند. اما کارت گرافیک نیز پس از گذشت زمان دیگر بازدهی و سودآوری گذشته را نداشت درنتیجه بطور کامل کنار گذاشته شدند و اسیکها جای آنها را گرفتند.در صنعت اسیک رقابت به شکل بسیار شدیدی مشاهده میشود و شرکتهای بسیاری در آن نقش دارند. درنتیجه تراشههای جدید با سرعت بسیار بالایی ایجاد میشوند اما گاهی اوقات با خرید یک دستگاه نامناسب وقت ماینر تا حد بسیار زیادی تلف میشود و باید پس از بهبود زمان زیادی به جبران هزینه خود اختصاص دهد.
درنتیجه میتوان گفت امروزه استخراج به جای آنکه نوعی درآمد منفعلانه به شمار آید بهعنوان نوعی کسبوکار سازمانی شناخته میشود. البته دقت داشته باشید که استخراج کوینهای ناشناس سودآوری بسیار بالایی دارد اما ریسک این نوع استخراج بسیار بالا است و ممکن است که شما تمام دارایی به دست آمده خود را از دست دهید. فراموش نکنید استخراج یا ماینینگ نیاز به سرمایه اولیه و دانش تخصصی دارد.
استیکینگ
سرمایهگذار در استیکینگ نسبت به استخراج با مشکلات و پیچیدگیهای کمتری مواجه است. در استیکینگ سرمایهگذار جهت تامین نقدینگی توکنهای خود را در یک پروتکل قفل میکند و در ازای این امر پاداش دریافت میکند. دقت داشته باشید که در شبکههای استیکینگ گواه اثبات سهام بهعنوان الگوریتم اجماع شناخته میشود.
لازم به ذکر است که هرچه توکنهای بیشتری در شبکه قفل کنید درصد بازدهی برای اتر کاهش مییابد. امروزه پنچ دارایی کریپتویی از نظر میزان ارزش استیک نسبت به دیگر داراییها برتری دارند. این داراییهای برتر عبارتند از؛ کاردانو، سولانا، اتریوم ۲، پولکادات، آوالانچ.بطورکلی میتوان گفت استیکینگ یکی از بهترین روشهای ممکن جهت سرمایهگذاری در ارزهای دیجیتال است. این روش ریسک بسیار کمی دارد و دیگر نیاز به کنترل احساسات نیست. همچنین دقت داشته باشید که استیکینگ با اعتبارسنجی تراکنشها موجب افزایش امنیت شبکه خواهد شد.
امروزه در صرافیهای مختلف میتوان به استیک ارزهای دیجیتال پرداخت. اما فراموش نکنید که نگهداری ارزهای دیجیتال در هریک از صرافی ارز دیجیتال ریسک بسیاری به همراه دارد و ممکن است که دارایی شما در معرض هک یا بلوکه شدن قرار گیرد. پیشنهاد ما به شما این است که اگر قصد دارید از طریق استیکینگ به کسب درآمد بپردازید حتما از یک کیف پول غیرحضانتی یا برنامههای غیرمتمرکز کمک گیرید.
وامدهی
وامدهی و قرضدهی از معروفترین و رایجترین روشهای کسب درآمد منفعلانه هستند.
در این روش کاربران داراییهای خود را در پروتکلهای وامدهی واریز میکنند و در ازای این امر پاداش دریافت مینمایند. دقت داشته باشید که پاداش دریافتی میتواند در قالب دارایی واریزشده یعنی بیت کوین، اتر یا هر آلت کوین دیگری باشد.از رایجترین پروتکلهای وامدهی میتوان به کرو، کامپوند، میکر دائو، یرن فایننس و... اشاره کرد.
بطورکلی دقت داشته باشید که در توکنهایی که مانند استیکینگ امکان کسب سود دلخواه وجود ندارد، وامدهی روشی کم ریسک و کاملاً مناسب جهت درآمدزایی از ارزهای دیجیتال است. شایان ذکر است که این روش در هر دو زمان صعودی و نزولی بازار سودآور و کاربردی است.
جمع بندی
امروزه سرمایهگذاری شرکتهای مختلف در ارزهای دیجیتال نشان میدهد که یک پذیرش همگانی در حال شکلگیری است. افراد بسیاری که در ابتدا بطورکامل با ارزهای دیجیتال مختلف بودند امروزه بخشی از دارایی خود را در ارزهای دیجیتال مختلف سرمایهگذاری میکنند. امروزه سرمایهگذارانی که از سیستم سرمایه گذاری محافظه کارانه استفاده میکنند به آینده ارزهای دیجیتال و سودآوری بسیار در این حوزه نسبت به دیگران امیدواری بیشتری دارند، چراکه این افراد در یک بازه زمانی طولانیمدت به ارزهای دیجیتال مینگرند و در دام افت و خیزهای کوتاهمدت آن قرار نمیگیرند.
مرجع:
