چگونه از ۵ خطر امنیتی در خصوص پسوردها جلوگیری نماییم؟

امروزه در دنیای دیجیتال ورود به حساب‌های کاربری آنلاین امری رایج است. به همین جهت تعداد بسیار زیادی از پلتفرم‌های مبتنی بر وب نظیر: برنامه‌های بانکداری، سایت‌های تجارت الکترونیک و... با پسوردها یا گذرواژه‌ها محافظت می‌شوند تا از ورود و دسترسی افراد جلوگیری شود.

در دنیای خریدوفروش ارزدیجیتال نیز هکرها می‌توانند به کیف پول‌های آنلاین نفوذ کنند و آن را در دست گیرند. در این مقاله قصد داریم به بررسی خطرهای امنیتی موجود و سپس راه‌های حفظ حساب خود با استفاده از پسوردها  و گذرواژه‌ها بپردازیم.

گذرواژه و اقدامات هکرها برای به دست آوردن آن

رمزعبور و حفاظت از آن بسیار ضروری است، به همین جهت باید به صورت ایمن از پسوردهای خود حفاظت کنیم و آن‌ها را به صورت منظم به ‌روز رسانی کنیم. انجام این امر موجب حفاظت از حساب‌های کاربری می‌شود و مانع از جرایم سایبری نظیر: سرقت هویت، فاش‌شدن داده‌های مهم و... می‌شود. امروزه جرایم سایبری روز به روز با پیشروی هکرها افزایش می یابد.

همان طور که می‌دانید اولین گام جهت جلوگیری از دسترسی ناخواسته به حساب کاربری، درک دقیق مفهوم و ماهیت خطرهای احتمالی موجود در این بازار دیجیتال است، در ادامه قصد داریم به بررسی خطرناک‌ترین تهدیدات موجود در فضای دیجیتال یا خرید‌وفروش ارزدیجیتال بپردازیم.

فیشینگ

امروزه پرسیدن و به دست آوردن گذرواژه افراد در طول فرایند فیشینگ به یکی از رایج‌ترین و متداول‌ترین روش‌های هک تبدیل شده ‌است. ایمیل‌های فیشینگ لینک‌های مخرب و نادرستی هستند که تهیه‌کنندگان آن در جهت ورود افراد و کاربران قربانی به صفحه ورود جعلی از آن استفاده می‌کنند. زمانی که شما به این لینک هدایت شدید لازم است که مشخصات خود را وارد کنید تا وارد صفحه‌ی مربوطه شوید. لازم به ذکراست که این مشخصات و اطلاعات شامل گذرواژه و... است.

پیام‌های فیشینگ بر محتوایی زمان‌دار تاکید دارند تا شما را تحریک کنند. برای مثال یکی از رایج‌ترین پیام‌های فیشینگ پیام به روز رسانی رمزعبور است که به طور معمول با هشدار عدم دسترسی یا قطع دسترسی شما به حساب کاربری‌تان در صورت عدم اقدام فوری همراه است. و به همین جهت کاربران ترغیب می‌شوند تا لینک فرستاده شده را بازکنند.

بلافاصله پس از آنکه توجه کاربر به صفحات فیشینگ جلب شد و وارد لینک و صفحه موردنظر شد، وب‌سایت موردنظر گذرواژه‌ی وارد شده را اسکن می‌کند و در نتیجه فرد هکر می‌تواند با دردست داشتن این اطلاعات به هرگونه اطلاعات و مشخصات کاربر دسترسی کامل داشته‌باشد.

برای جلوگیری از اقداماتی و تکنیک‌هایی که امروزه در راستای فیشینگ صورت می‌گیرد، به نکات زیر توجه کنید تا از حمله‌ی فیشینگ‌ها تا حد زیادی در امان باشید؛

•حواس خود را بطور کامل جمع کنید و مراقب ایمیل‌هایی که از سمت اشخاص ناشناس برای شما ارسال می‌شوند، باشید.همچنین مراقب باشید از حرص و طمع در دام هر پیام ترغیب کننده‌ای نیفتید.

•آدرس ایمیل موسسه‌های قانونی و معتبر را مورد بررسی مجدد قراردهید.

•به اشتباهات تایپی، گرامری و حروف و اعداد غیرمعمول  توجه بسیار داشته‌باشید. خوب است بدانید لینک مربوطه باید با HTTPS شروع شود نه HTTP.

•فراموش نکنید بهتر است پیش از آنکه لینکی که برای شما فرستاده شده را بازکنید، نشانگر ماوس را بر روی لینک نگه‌دارید تا آدرس لینک به طور کامل برای شما نشان داده‌شود.

•بخشی از محتوای ایمیل را در موتورهای جست‌وجو تایپ کنید تا متوجه شوید که آیا سابقه حمله فیشینگ از این راه وجوددارد یا خیر.

•اگر از ابتدا به صحت و درستی پیام فرستاده شده شک دارید، هیچ پاسخی برای پیام ارسال نکنید و با شرکت و موسسه‌ی مربوطه تماس بگیرید.

•کلیدهای خصوصی خود را به اشتراک نگذارید و هوشیار باشید که محصول با فروشنده‌ای که می‌خواهید به او ارزدیجیتال بدهید، معتبر باشد.  شایان ذکر است که در معاملات یا خرید‌وفروش ارزدیجیتال اگر خدمات یا کالای موردتوافق را دریافت نکنید هیچ مقام اصلی برای رسیدگی به شکایت شما وجود ندارد

در نهایت فراموش نکنید منطقی باشید. به این معنا که آیا شما منتظر ایمیل و پیام مربوطه بوده‌اید یا خیر. ترفند اصلی در حمله‌ی فیشینگ ترغیب کاربران به بازکردن لینک فرستاده شده است.

انواع فیشینگ

فیشینگ انواع بسیار مختلفی وجود دارد و معمولا براساس هدف و الگوی حمله طبقه‌بندی می‌شوند. از انواع فیشینگ می‌توان به موارد زیر اشاره‌کرد؛

•کلون فیشینگ

•اسپیر فیشینگ

•فارمینگ

•ویلینگ

•ایمیل اسپوفینگ

•و...

فیشینگ در حوزه رمزارزها یا کریپتو فیشینگ چیست؟

در ابتدای ورود و عرضه‌ی رمزارزها همه‌ی کلاهبرداری‌ها در حوزه‌ی صرافی‌های ارزدیجیتال رخ می‌داد و تمام حمله‌های انجام شده در جهت ایجاد اختلال در صرافی‌ها و سرقت دارایی آن‌ها بود. اما امروزه از مهم‌ترین راه‌های کلاهبرداری فیشینگ و دسترسی به اطلاعات کیف پول‌های آنلاین ارزدیجیتال است.

در سال‌های اخیر بسیاری از کاربران با نصب کیف پول‌های جعلی در دام فیشینگ و کلاهبرداری قرار گرفته‌اند. برای نمونه کاربری به نام Yaniv نمونه‌ی بارز این نوع کلاهبرداری است، این کاربر در ۲ دقیقه ۸۰ هزار دلار اتریوم را با نصب کیف پول جعلی از دست داد. این کاربر از طریق گوگل پلی کیف پولی با مشخصات و آرم کیف پول اگزدوس را نصب کرد و تمام دارایی و ارزهای خود را به آن انتقال داد، اما پس از گذشت ۲ دقیقه متوجه شد که این کیف پول جعلی است و تمام ارزهای خود را از دست داده‌است.

فراموش نکنید برای دانلود کیف پول‌های آنلاین حتما آن کیف پول را از وبسایت اصلی دانلود کنید، یا اگ از گوگل پلی یا اپ‌استور کیف پول مورد نظر خود را دانلود می‌کنید، حتما به تعداد دفعات دانلود آن توجه کنید. چراکه قرارگرفتن یک کیف پول در پیشنهادهای برتر نشان از اصل بودن آن نیست.

حمله دیکشنری

حمله دیکشنری امروزه به یکی از رایج‌ترین روش‌های تهاجم تبدیل شده‌است که گذرواژه و پسورد شما را تهدید می‌کند.  این حمله با برنامه‌هایی پسوردهایی که بیش‌ترین استفاده را داشته‌اند، شناسایی می‌کند.  حمله دیکشنری یک استراتژی قابل مقایسه با حمله

Brute force است. اما نسبت به آن ساده‌تر بوده و پیچیدگی کمتری دارد. لازم به ذکراست که هم حمله‌ی دیکشنری و هم حمله

Brute force نیاز به استفاده از یک اسکریپت جهت حدس زدن گذرواژه فرد هولدر نیازدارند.

خوب است بدانید پسوردهایی که شامل تاریخ تولد، کشور موردعلاقه، نام سگتان، نام پارتنرتان و... است نمی‌توانند به خوبی در برابر حمله دیکشنری از شما حفاظت کنند، چراکه این نوع پسوردها به سادگی قابل حدس زدن هستند و هکرها از طریق هک آن‌ها می‌توانند به سیستم شما دسترسی داشته‌باشند.

حمله Brute Force

همانطور که گفتیم حمله Brute force شباهت بسیاری به حمله‌ی دیکشنری دارد اما پیچیدگی‌های آن بسیار بیش‌تر است. در طول این حمله فرد هکر با استفاده از یک ابزار و یا چند نرم‌افزار ترکیبی از پسوردها را امتحان می‌کند تا به حساب کاربری فرد واردشود. در شیوه عملکرد این روش استفاده از گذرواژه‌هایی که حدس زدن آن‌ها آسان باشد نظیر؛ اعداد مربوط به تاریخ تولد و... بسیار رایج است.

حمله Brute Force عملکردی بسیار پیچیده‌تر نسبت به حمله دیکشنری دارد. در این حمله به جای استفاده از نرم افزار‌های از پیش تعیین شده که کلماتی را به عنوان ورودی دریافت می‌کنند، از کلماتی مانند ترکیبات الفبایی استفاده می‌شود.

در این نوع حمله عبارت‌هایی نظیر؛ ۱۲۳،ABCو... بسیار آسیب پذیر هستند. فراموش نکنید این نوع حمله نیازمند منابع دیجیتالی بیش‌تری نسبت به دیگر حمله‌ها است.  به عبارتی می‌توان گفت در این نوع حمله به منابعی نظیر قدرت پردازش بیش‌تر در جهت کاهش زمان فرایند هک ضروری است.

حمله عنکبوتی(Spidering)

هکرهای حرفه‌ای و باتجربه دریافته‌اند که گذرواژه مورد استفاده شرکت‌های گوناگون کلمات و عبارت‌هایی مرتبط با خود سازمان است.  در حمله‌ی عنکبوتی  از یک مکانیزم خودکار جهت جست‌وجو در صفحات وب استفاده می‌شود.

تکنولوژی مورد استفاده در حمله‌ی عنکبوتی مشابه به فناوری مورد استفاده در جست‌وجو برای دسته‌بندی کلمات کلیدی است. هکرها با استفاده از این امر لیست‌هایی از رمزعبور هایی متحمل مورد استفاده را در گذرواژه را جمع‌آوری و ترتیب‌بندی می‌کنند.

کی‌لاگر (Keylogger) در این نوع تهاجم مجازی یک هکر با استفاده از برنامه‌ای برای ردیابی کلیک‌های کاربر وارد عمل می‌شود. هکر در این روش توسط برنامه ورودی‌های کلیک کاربر بر روی کیبورد را ارزیابی می‌کند. لازم به ذکراست که در روش کی‌لاگر برخلاف حمله Brute force  و دیکشنری، ضروری است یک بدافزار بر روی دستگاه موردنیاز کاربر نصب شود.

قربانی‌هایی که گرفتار حمله کی‌لاگر می‌شوند از اینکه تحت نظر هستند اطلاعی ندارند. هکرهایی که از حمله کی‌لاگر استفاده می‌کنند، داده‌هایی نظیر؛ اطلاعات مالی، اعداد و شماره امنیت اجتماعی و سریال گواهینامه رانندگی قربانی و... را به دست می‌آورند.

لازم به ذکر است که این نوع حمله بسیار قوی است که رمزعبورهای ایمن‌تر و قوی‌تر را نیز می‌تواند مورد حمله قراردهد، به همین جهت ضروری است از گذرواژه‌های چندعاملی MFA استفاده‌کنید.

امروزه استفاده از گذرواژه‌های چندعاملی MFA در کنار فایروال‌ها علاوه بر ارتقا یا آپگرید برنامه‌ها و به روز رسانی منظم گذرواژه‌ها به یکی از رایج‌ترین رویکردهای مورد استفاده در کسب‌وکارهای مختلف تبدیل شده‌است. کی‌لاگر یکی از معروف‌ترین و رایج‌ترین بدافزارهای موجود است، در ادامه به بررسی مفهوم بدافزار و دیگر انواع آن می‌پردازیم.

بدافزار چیست؟

بدافزار برنامه‌ای رایانه‌ای است، این برنامه‌ها معمولا کاربران را آزار می‌دهند یا به آن‌ها‌ آسیب می‌رسانند، به همین جهت به بدافزار مشهور هستند.

انواع بدافزار

بدافزارهای تبلیغاتی: این نوع بدافزارها بر روی صفحه کامپیوتر و سیستم شما تبلیغات نمایشی نشان می‌دهند. در حوزه‌ی ارزهای دیجیتال این تبلیغات می‌توانند پروژه‌هایی نظیر؛ پروژه‌های کلاهبرداری، دزدی، پولشویی و دیگر بدافزارهای موجود باشند که در نهایت موجب ضرر و زیان به کاربران می‌شوند.

جاسوس افزارها: این نوع بدافزارها فعالیت‌های اینترنتی کاربران را بطور کامل بررسی و ردیابی می کنند. به طور معمول این بدافزارها مکمل بدافزارهای تبلیغاتی هستند تا تبلیغات موردعلاقه شما را در غالب جاسوس افزار نمایش دهند.

ویروس: ویروس یک برنامه یا کد مسری است که به دیگر نرم افزارها می‌چسبد و در هنگامی که نرم افزار مربوطه اجرا می‌شود، فعال می‌شود. شایان ذکر است که اغلب ویروس‌ها از طریق اشتراک گذاری بین رایانه‌ای فایل‌ها پخش می‌شوند.

کرم: کرم برنامه‌ای است که خودش را تکثیر می‌کند و با گذشت زمان موجب خرابی فایل‌ها و اطلاعات روی کامپیوترها می‌شود.  می‌توان گفت وظیفه‌ی کرم‌ها نابودی اطلاعات و فایل‌های داده کاربر است.

تروجان: هدف از برنامه‌نویسی تروجان‌ها کشف اطلاعات و مانیتورینگ‌های سیستم‌های کامپیوتری موجود است.

زمانی که تروجان‌ها بر روی سیستم کاربر اعمال می‌شوند تمام ورودی‌های کاربر به خصوص در کیبورد را در دست می‌گیرند و می‌توانند آن را برای کاربر ارسال کنند.

برای آنکه مفهوم تروجان‌ها را بهتر درک کنیم بهتر است مثالی بزنیم؛ فرض کنید تروجان‌ها در سیستم شما فعال هستند در این شرایط اگر شما کلمه عبور کیف پول خریدوفروش ارزدیجیتال خود را تایپ کنید، هکر به سادگی به پسورد شما دسترسی می‌یابد و بلافاصله می‌توانید دارایی کیف پول شما را به کیف پول دیجیتال خود انتقال دهد.

روتیکت‌ها یا رد گم کن‌ها: همانطور که می‌دانید بسیار ضروری است که یک بدافزار پس از نصب بر روی یک سیستم مخفی بماند تا تشخیص داده نشود و در نهایت نابود نشود. همین قوانین در رابطه با یک مهاجم انسانی که بطور مستقیم وارد یک رایانه می‌شود، نیز صادق است.  تکنیک‌ها و ترفندهایی که به روتیکت معروف هستند، بستر این امر را فراهم می‌کنند. این ترفندها بدافزار را از دید کاربر کاملا مخفی می‌کنند. لازم به ذکراست که کارشناسان راه‌حلی که در این شرایط ارائه می‌دهند پاک‌سازی کامل هارد دیسک است.

بک‌دورها: بک‌دورها بسیار شبیه تروجان یا کرم‌ها هستند. تفاوتی اصلی بک‌دورها با دیگر بدنزم‌افزارها در این است که بک‌دور‌ها یک دسترسی از راه دور بر روی سیستم و کامپیوتر شما باز می‌کنند.

آنتی ویروس‌های جعلی: این بدافزارها در پوشش نرم‌افزار‌های آنتی ویروسی در دستگاه و سیستم کاربران نصب می‌شوند اما در واقع آن‌ها تروجان هستند و اطلاعات و داده‌های کاربران را در دسترس هکرها قرار می‌دهند.

باج‌افزارها: باج افزار نوعی ویروس است. این بدافزار زمانی که بر روی یک سیستم اجرا می‌شود، اطلاعات سیستم را بطور کامل رمزنگاری و ردیابی می‌کند، در نتیجه این امر کاربر باید مقداری پول یا ارزدیجیتال برای نجات و برگرداندن اطلاعات خود به هکرها پرداخت کند.

در نهایت می‌توان گفت از رایج‌ترین بدافزارهایی که در جهت سرقت ارزهای دیجیتال استفاده می‌شوند، تروجان است‌. همانطور که گفتیم تروجان‌ها زمانی که در سیستم کاربر اجرا می‌شوند، تمام ورودی‌های کاربر به‌خصوص اطلاعات ورودی کیبورد کاربر را برای هکر ارسال می‌کنند.از دیگر بدافزارها می‌توان به بدافزارهای کپی و پیست یا کریپتو کلیپ‌برد هایجکرس اشاره‌کرد، در این بدافزارها زمانی که کاربر برای ارسال ارزدیجیتال آدرس یک کیف پول را کپی می‌کند، بطور خودکار توسط بدافزار آدرس کیف پول هکر جایگزین آدرس کیف پول اصلی می‌شود و در نهایت اگر کاربر توجه و دقت کافی نداشته‌باشد، ارزهای دیجیتال برای هکر ارسال می‌شوند.

حال که با روش‌های رایج و متداول حمله‌های ارزهای دیجیتال و خریدوفروش ارزدیجیتال آشنا شده‌اید، به بررسی راه‌های تقویت ایمنی گذرواژه می.پردازیم که با استفاده از آن‌ها ریسک حمله به سیستم‌ها و پلتفرم‌ها بسیار کاهش می‌یابد؛

استفاده از یک گذرواژه قوی

همیشه تلاش کنید تا گذرواژه خود را ترکیبی از اعداد و حروف  ۸ تا۲۰ کاراکتر انتخاب کنید، همچنین از اعداد و عبارت های  ساده و قابل حدس استفاده نکنید. شما می‌توانید از نمادها، تعداد و حروف کوچک و بزرگ در پسورد خود استفاده کنید.  حتی اگر نیازبود از تعداد کاراکترهای بیش‌تری استفاده کنید. تمام نکات گفته‌شده به تقویت رمزعبور شما و سخت‌تر شدن حدس آن کمک می‌کند. به این روش کیف پول ارزدیجیتال شما کمتر در معرض هک است و خریدوفروش ارزدیجیتال مطمین‌تر و ایمن‌تر می‌شود.

از یک گذرواژه دوبار استفاده نکنید

در هنگام ساخت شناسه ورود خود در یک سیستم و پلتفرم جدید، گذرواژه‌ای که در هنگام ساخت ایمیل و یا سایر خدمات آنلاین خود استفاده نموده‌اید را برای بار دوم به کار نبرید. بدون شک استفاده از یک رمزعبور برای چندین حساب کاربری می‌تواند به شما در عدم فراموش کردن رمز کمک بسیاری کند اما این اقدام بسیار خطرناک است. چراکه اگر گذرواژه شما در معرض فاش‌شدن قرارگیرد، هکر به تمامی حساب‌های کاربری شما دسترسی می‌یابد.

مراقب طول گذرواژه باشید

زمانی که طول پسورد شما زیاد می‌شود به یاد داشتن و به خاطر سپردن آن بسیار مشکل می‌شود و ممکن است اشتباهات تایپی در انتخاب آن داشته‌ باشید و دیگر نتوانید به حساب کاربری خود دسترسی پیدا کنید. به همین جهت اندازه منطقی برای گذرواژه‌های خود انتخاب کنید. شما می‌توانید از میزان کاراکتر حداکثر پیشنهادی پلتفرم‌ها استفاده کنید تا این مشکل به طور کامل رفع شود.

بایومتریک‌ها و معیارهای گوناگون را در گذرواژه ادغام کنید

اگر شما با موبایل هوشمند خود می‌توانید از اثرانگشت یا اسکن چهره استفاده کنید، حتما از این امکانات استفاده کنید. چراکه این امکانات بهتر از به یاد داشتن پسورد و تایپ کردن گذرواژه در گوشی هوشمند و با استفاده از کیبورد لپ‌تاپ است.

استفاده از برنامه بانک یا شرکت مورد استفاده شما در موبایل به جای مراجعه به وب سایت آن‌ها رویکردی نوین‌تر و ایمن‌تر است.  امروزه شرکت‌های مالی نیز از احراز هویت با استفاده از بیومتریک به جای ورود از طریق وب استقبال می‌کنند چراکه موجب ایمن‌تر شدن برنامه‌های آن‌ها می‌شود.

هنگام به روز رسانی پسوردتان را به صورت کامل تغییر دهید

بسیاری از سازمان‌ها و موسسات از کارمندان و مشتری‌های خود می‌خواهند تا گذرواژه خود را هرچند وقت یکبار تغییر دهند. لازم به ذکر است که در این مواقع رمزعبور کاملا جدیدی انتخاب کنید و تنها به تغییر چند کاراکتر از رمزعبور قبلی خود بسنده نکنید.

در بازار ارزهای دیجیتال هم فراموش نکنید در هنگام به روز رسانی پسورد کیف پول خود را بطور کامل تغییر دهید تا از خطرات و تهدیدات در هنگام خرید و فروش ارزدیجیتال و... در امان باشید.

جمع بندی

در مطالب فوق به بررسی روش‌ها و نرم‌افزار‌های رایج کلاهبرداری در زمینه‌ی رمزارزها یا خریدوفروش ارزدیجیتال پرداختیم. مدیریت گذرواژه امری دشوار است اما اگر این امر به درستی انجام‌شود، تا حد بسیار زیادی اطلاعات و داده‌های حساس از حمله‌ی هکرها در امان هستند. پس به همین جهت ضروری است زمانی را به سازمان‌دهی و تغییر پسورد های خود اختصاص‌ دهید. شما باید تا حد ممکن دسترسی هکرها به پسوردهای خود را دشوار کنید.

برای حفظ سطح بالاتری از ایمنی رمزعبور می‌توانید از روش‌های پیچیده‌تری نظیر؛  بایومتریک‌ها و شیوه‌های چندعاملی احراز هویت و... استفاده ‌کنید. لازم به ذکر است که اگر در معرض خطرهای احتمالی قرارگرفتید، بلافاصله به مراجع قانونی مراجعه نمایید.

آیا استفاده از اکانت‌های وریفای‌شده پولی در صرافی‌ها توصیه می‌شود؟

احراز هویت برای کاربرانی که به قوانین ارزهای دیجیتال اهمیت می‌دهند، فرآیندی سخت و زمان‌بر است. در این فرایند ضروری است اطلاعات شخصی فراوانی نظیر: آدرس منزل، اسکن کارت شناسایی، عکس یا سلفی‌های ویدیویی و... به صرافی‌های ارزدیجیتال ارایه شود. اما در سمت دیگر برای مجرمان این فرایند با هویت جعلی بسیار سریع امکان‌پذیر است. بررسی‌های اخیر نشان می‌دهد که مجرمان برای یک حساب آماده و تایید شده که متعلق به شخص دیگری است در صرافی‌هایی نظیر؛ کوین بیس پرو، بایننس آمریکا، کراکن و...بیش از ۱۵۰ هزار دلار در بازار سیاه دریافت می‌کنند. در ادامه قصد داریم به بررسی این اکانت‌ها و اینکه آیا آن‌ها امن هستند یا خیر بپردازیم.

اکانت‌های وریفای‌شده پولی به چه معنا هستند؟

لازم به ذکر است که ریفای‌شده یا تایید شده به معنای قانونی ‌بودن نیست. فروشندگان زیرزمینی حساب‌های وریفای‌شده را با هویت افراد دیگر یا نام‌های مستعار ایجاد می‌کنند. این فروشندگان پس از ساخت حساب‌ها صرافی های ارزدیجیتال را فریب می‌دهند تا آن حساب‌ها را به عنوان کاربرهای معتبر تایید کنند. حال دیگر کار فروشندگان زیرزمینی ساده شده و آن‌ها حساب‌های وریفای‌شده را با نام حساب‌های تایید شده در انجمن‌های اینترنتی و تلگرام تبلیغ می‌کنند.

لازم به ذکراست که حساب‌های وریفای‌شده تنها در صرافی ارزدیجیتال ایجاد نمی‌شود. چرا که در حوزه‌ی درگاه‌های پرداختی نیز این اتفاق می‌تواند رخ دهد.برای مثال Transferwise که یکی از درگاه‌های پرداخت بزرگ است به تازگی اعلام کرده ‌است که هر ماه ۱۵۰۰ تا ۲۰۰۰ حساب تایید شده جعلی در سیستم ما به ثبت می‌رسد.

خوب است بدانید که فروشندگان حساب‌های وریفای‌شده پولی اغلب از اطلاعات حساس و شخصی افرادی استفاده می‌کنند که به احتمال زیاد خودشان نمی‌دانند اطلاعات آن‌ها به سرقت رفته ‌است.

امروزه افراد بسیار زیادی هستند که به هر دلیلی نمی‌خواهند هویت واقعی خود را فاش کنند و تایید شوند و راه دور زدن قوانین و انجام این امر به راحتی در دسترس همگان قراردارد.  لازم به ذکر است که با وجود عدم انتشار درآمد مجرمان توسط آن‌ها  روزبه روز به تعداد این افراد افزوده می‌شوند و دیگر بازار حساب‌های وریفای‌شده قابل اندازه‌گیری نیست.

یک تحلیلگر ارشد یکی از شرکت‌های امنیت سایبری مستقر در بالتیمور اظهار می‌کند که امروزه تعداد بسیار زیادی از افراد به تبلیغ و دلالی حساب‌های جعلی برای صرافی ارزدیجیتال و درگاه‌های پرداخت، مشغول هستند. همچنین این چهره‌ی معروف معتقد است که شرکت ما در یک سال اخیر بیش از یک میلیون پست در انجمن‌ها و حساب‌های تبلیغاتی گروه‌های اپلیکیشن تلگرام شناسایی کرده ‌است.

همان طور که گفتیم حساب‌های وریفای‌شده با رقمی حدود ۲۰۰ دلار قابل خریداری هستند. اما سیاست‌های فرایند KYC چرا تاثیرگذار بر این فرایند نیستند و مجرمان می‌توانند به راحتی کل فرایند قانونی را دور بزنند؟ در سمت دیگر کاربرانی که از راه‌های قانونی و تایید شده حساب در صرافی ارزدیجیتال می‌سازند، مجبورند اطلاعات یکسان و تکراری خود را چندین بار برای تأیید مجدد ارسال کنند و هفته‌ها یا حتی ماه‌ها منتظر بمانند که پول خود را برداشت کنند.

احراز هویت مشتری یا KYC چیست؟

KYC مخفف Know Your Customer به معنای شناخت مشتری است. هدف از این امر احراز هویت، جلوگیری از پولشویی و فعالیت‌های مجرمانه توسط شرکت‌ها و افراد است. این سیستم به کسب ‌و کارها اجازه می‌دهد تا درک بهتری از مشتریان خود بدست آورد و مدیریت ریسک بهتری کسب کنند. در حال حاضر اصول KYC برای بانک‌ها، موسسات مالی، شرکت‌ها و صرافی ارزدیجیتال ‌اجرا می‌شود.

قوانین اصلی احراز هویت به ۴ بخش دسته‌بندی می‌شود؛

•قوانین پذیرش مشتری

•شیوه‌های شناسایی مشتری

•پیگیری و نظارت بر تراکنش‌ها

•مدیریت ریسک

قوانین سخت‌گیرانه‌ای که در احراز هویت وجوددارند، باید توسط موسسات مالی و سازمان‌های غیرمالی باید رعایت شوند و به همین جهت کلاهبرداری به کمترین حد ممکن می‌رسد.

مراحل KYC چیست؟

در ادامه به معرفی و بررسی مراحل عملی که کسب ‌و کارها و موسسات مالی باید در احراز هویت مشتریان خود لحاظ کنند، می‌پردازیم.

•اثبات هویت و موقعیت جغرافیایی مشتریان و مدارک شغلی مشتریان

•زمانی که مشتریان تایید می‌شوند باید با توجه به میزان ریسک دسته‌بندی شوند و در نهایت مشخص شود آن‌ها چه نوع مشتری هستند.

جهت انجام KYC در بانک‌ها و شرکت‌ها مدارک زیر ضروری است؛

•مکان جغرافیایی شخص

•شغل فرد

•نوع تراکنش‌ها

•روش پرداخت

•الگوی فعالیت مالی مشتری مطابق با نوع تراکنش، ارزش دلاری و تعداد تراکنش‌ها

بازارسیاه اکانت‌های فیک

بازارهای سیاه از دو طریق دارک وب و وب‌های معمولی در دسترس هستند. این بازارها امروزه در حال رشد سریع هستند و روزبه روز افراد بیش‌تری به آن‌ها جذب می‌شوند.

تالارهای گفت‌وگو متعددی نظیر؛ هکرهای خبره، کلاهبرداران و فروشندگان کالاهای غیرقانونی وجود دارند.  خوب است بدانید که انجمن‌های روسی زبان مانند؛ Ver.scو CCCC.sb تمرکز خود را بر روی خدمات غیرقانونی مرتبط با هویت متمرکز کرده‌ است.

در این پلتفرم‌ها می‌توان به ‌سادگی حساب‌های جعلی و غیرقانونی برای استفاده در صرافی ارزدیجیتال و درگاه‌های پرداخت مختلف پیداکرد. در ضمن اکانت‌های فیک برخی از پلتفرم‌های معاملاتی نیز به فروش گذاشته‌شده‌است و‌با شما با پرداخت هزینه‌ی نسبتا کمی می‌توانید این اکانت‌ها را دریافت نمایید.

قیمت فروش اکانت‌های مختلف به طور معمول چیزی بین ۱۵۰ تا۵۰۰ دلار است، این قسمت در چت خصوصی به خریدار اعلام می‌شود یا اینکه در یک فهرست قیمتی پست می‌شوند و همه می‌توانند آن را مشاهده کنند. برای خرید یک حساب کاربری باید با فروشنده‌ی آن حساب اغلب از طریق تلگرام در تماس باشید و پرداخت را با کریپتو که معمولا بیت کوین است انجام دهید. در نهایت شما اطلاعات حساب درخواستی خود را دریافت می‌کنید و حساب را در دست می‌گیرید.

لازم به ذکر است که گاهی حساب‌ها توسط مشتریان قانونی ثبت می‌شوند و بعد توسط هکرها به سرقت می‌روند. برای خریدارانی که به سراغ چنین حساب‌هایی می‌روند همیشه این ریسک وجوددارد که مالک واقعی آن متوجه‌شود و این تخلف را به مدیر پلتفرم اطلاع ‌دهد. گاهی اوقات فروشندگان توسط داده‌های دزدیده شده یا جعلی حساب‌هایی را ایجاد می کنند. گاهی اوقات نیز کاربران حساب‌هایی را به نام خود ثبت می‌کنند و سپس آن را برای فروش به فروشندگان تحویل می‌دهند.

در همان زمان که برخی از فروشندگان حساب‌های جعلی ارایه می‌دهند، برخی دیگر به دنبال استفاده از افرادی هستند که قصد دارند هویت خود را برای ثبت حساب امانت دهند. به این امر اصطلاحا Drop می‌گویند. در ادامه به بررسی دقیق و کامل Drop می‌پردازیم.

چهره‌ات را به من قرض بده

در Drop تنها چهره‌ی فرد نیاز است.‌ اگر تصویر خود را در واتساپ ارسال کنید، حدود ۱۵۰۰ تا ۲۰۰۰ روبل یا ۲۰ تا۲۸ دلار دریافت می‌کنید.  شما می‌توانید چندین تایید در روز را نیز انجام‌دهید، چراکه شما تنها در یک صرافی ارزدیجیتال در زمان مشخص تایید تصویری ارسال می‌کنید. همچنین شما می‌توانید از پاسپورت، گذرنامه یا گواهی رانندگی خود استفاده‌کنید.  شیوه‌ی این امر به این صورت است که سلفی می‌گیرید و در صورت موفقیت‌آمیز بودن ۵۰۰ روبل یا ۷ دلار دریافت خواهیدکرد.

خوب است بدانید که در Drop گاهی حتی برای تایید یک حساب به اطلاعات شخصی واقعی کسی نیاز ندارید. چراکه شما می‌توانید با وارد نمودن اطلاعات نادرست یک حساب را تایید کنید و در نتیجه آن امانت را دردست بگیرید. در این شرایط کسانی که می‌دانند به چه روشی داده‌های مصنوعی تولیدکنند، به‌سادگی از این موضوع استفاده می‌کنند و حساب خود را تایید می‌کنند.

استفاده از فولز یا اطلاعات به سرقت‌رفته قربانی

خریداران می‌توانند به سادگی حساب‌هایی که باهرنامی ثبت شده‌اند را خریداری نمایند یا اینکه حساب‌های سفارشی را مطابق با داده‌های شخصی یا فولز که از هر طریقی به دست آن‌ها رسیده، سفارش دهند.

برخی از فروشندگان تعهد می‌دهند که تمام تحقیقات لازم نظیر؛ بررسی اعتبار و پیشینه را در رابطه با افراد واقعی که از اطلاعات آن‌ها استفاده می‌شود، انجام‌دهند.  فروشندگان در پست‌های تبلیغاتی خود بیان می‌کنند که اگر تمام روش‌های ممکن جواب ندهد، آن‌ها می‌توانند افرادی را پیدا کنند که نام‌هایی مشابه با صاحبان اصلی حساب‌ها دارند، این اتفاق تحت هر شرایطی صادق است حتی اگر فردی که از نام او استفاده می‌شود، بیش از ۹۰ سال سن داشته‌ باشد. برخی دیگر از فروشندگان حساب‌های وریفای‌شده تنها زمانی اقدام به ارسال پست می‌کنند که اکانت‌های خوبی برای فروش دارند یا اینکه قصد خرید اکانت دارند. عده‌ای دیگر از فروشندگان تیم پشتیبانی تلگرامی نیز برای این امر تدارک دیده‌اند و در هر زمان اکانت آماده برای فروش دارند.  پست این تعداد از فروشندگان معمولا توسط مشتری‌های قبلی که از خرید خود رضایت داشته‌اند، تصدیق و تایید می‌شود و به همین جهت توجه خریداران بیشتری به این فروشندگان جلب می‌شود.

ردگیری اکانت‌های ‌فیک

کوین دسک در سال‌های اخیر به سراغ بررسی برخی اکانت‌های فیک در صرافی‌های بایننس آمریکا، کوین بیس پرو، کراکن و درگاه‌های پرداخت نظیر؛ WirexوCash App رفته‌است.کوین دسک مشاهده کرد که حساب‌های موجود در این پلتفرم‌ها توسط چند فروشنده‌ی مختلف به فروش گذاشته شده ‌بودند، قیمت این اکانت‌ها ۱۷۰ تا ۲۵۰ دلار بود و همگی با بیت کوین پرداخت می‌شدند.

زمانی که اطلاعات ورود به حساب نظیر؛ تاریخ تولد، آدرس خیابان و... توسط کوین دسک بررسی شد، مشخص شد که تمام افراد صاحب این حساب‌ها، ساکن ایالات متحده یا اتحادیه اروپا هستند.  لازم به ذکر است که برای افراد ساکن در ایالت متحده شماره تامین اجتماعی نیز در لیست مشخصاتی بود که به سادگی قابل مشاهده بود. تعداد بسیاری از این حساب‌ها جهت استفاده از سرویس‌های مختلف از VPN های مختلف برای پنهان‌کردن آدرس IP استفاده می‌کردند تا صرافی ارزدیجیتال کاربر به جای اینکه از لوکیشن اصلی خود واردشده از لوکیشن دیگری وارد پلتفرم شده ‌است. برای مثال به جای آنکه از روسیه وارد شده ‌باشد، از ایالات متحده وارد این پلتفرم شده ‌است.

کوین دسک زمانی که حساب‌های مختلف را بررسی کرد با صرافی ارزدیجیتال و خدمات پرداخت تماس گرفت تا درستی این حساب‌ها را بررسی کند، اما هیچ یک از موسسات به روشنی بیان نکردند که آیا حساب‌ها واقعی و تاییدشده هستند یا خیر. تنها پاسخ این سیستم‌ها این بود که آن‌ها نمی‌توانند در رابطه با حساب‌های فردی اطلاعات ارایه دهند.

در همین زمان بایننس آمریکا به کوین دسک ایمیلی ارسال کرد و در آن ایمیل اکانت مورد بررسی کوین دسک را جعلی اعلام کرد، اما این صرافی پاسخ نداد که منظور آن از جعلی این است که مالک واقعی اکانت وجودندارد یا اینکه اکانت بطور تقلبی ایجاد شده‌ است.

درنهایت تلاش کوین دسک برای تماس و برقراری ارتباط با افرادی که نام آن‌ها در لیست حساب‌های بازبینی وجودداشت، ناموفق بود. کوین دسک ایمیل‌هایی برای این افراد ارسال کرد که در آن‌ها به افراد هشدار داده‌بود اطلاعات آن‌ها احتمالا در حال سواستفاده قراردارد و نسبت به این امر دقت کنند.

فروش اکانت‌های جعلی

تحقیقات انجام‌شده نشان می‌دهد که حساب‌های سرقت‌شده، هک‌شده یا بصورت فیک ایجاد شده در سرویس‌های پرداخت یا صرافی ارزدیجیتال در سرتاسر جهان با چندین زبان مختلف در حال تبلیغ و فروش هستند.

با فروش داده‌های شخصی به خطر افتاده یا ارایه پشتیبانی در طول هر مرحله از فرایند راستی‌آزمایی نظیر؛ ارایه دیجیتالی چهره‌ها در جهت تایید عکس و ویدیو که صرافی‌ ارزدیجیتال به آن نیاز دارد، حساب جعلی به ثبت می‌رسد.

روی لینک ارسال‌ شده، کلیک نمایید!

امروزه تعدادی از افراد در یک پلتفرم مستقل برای ایجاد و تایید حساب و سپس تحویل آن به حساب‌ها مشغول به کار هستند. این افراد برای تایید هر اکانت مبلغی حدود ۵ تا ۱۰ دلار دریافت می‌کنند. این گروه از افراد دستورالعمل‌های دقیقی به افراد با این مضمون ارسال می‌کردند؛ به اینجا بروید، روی آن کلیک کنید، از این شناسه استفاده‌ کنید.

برخی از این حساب‌ها که به این روش ساخته می‌شوند تا زمانی که پول از طریق آن‌ها جا به جا نشود، غیرفعال هستند و اگر یک شخص واقعی آن‌ها را تایید کند در آن شرایط این حساب‌ها قابل شناسایی هستند. لازم به ذکر است که اقدامات امنیتی طراحی و اجرا شده در این پلتفرم‌ها بسیار مفید و کامل هستند، اما همیشه راهی برای دورزدن وجود دارد.

خوب است بدانید که مشخص نیست این حساب‌ها تا چه زمانی فعال هستند و چه زمانی یک سرویس متوجه فعالیت آن‌ها می‌شود و حساب را غیرفعال می‌کند. مطابق با صحبت یکی از فروشندگان کوین دسک طول عمر یک حساب به نحوه استفاده از آن بستگی دارد.

واقعیت تلخ در رابطه با اکانت‌های فیک

لازم به ذکر است که جامعه هدف اکانت‌های جعلی، همان افرادی هستند که در دیگر فعالیت‌های مجرمانه شرکت دارند و سابقه‌ای در این امر دارند.

بطور معمول کاربران از اکانت‌های وریفای‌شده در جهت فرار مالیاتی استفاده می‌کنند. خوب است بدانید که آژانس‌های مجری قانون در سرتاسر جهان از نرم‌افزار ردگیری بلاکچین استفاده می‌کنند و به همین جهت برای کلاهبرداران و مجرمان بسیار منطقی‌تر است که از طریق حساب‌هایی که به نام افراد دیگر ثبت شده خرید و فروش رمزارزها را انجام دهند و ردپای خود را به طور کامل پاک کنند.

چرا تقاضا برای دریافت اکانت‌های فیک افزایش یافته‌است؟

یکی از دلایلی که تقاضا برای دریافت اکانت‌های فیک را افزایش می‌دهد، افرادی هستند که در کشورهایی زندگی می‌کنند که ارزهای دیجیتال ممنوع است و به همین جهت این افراد نمی‌توانند با نام واقعی خود در صرافی ارزدیجیتال ثبت‌نام کنند.

برای مثال برخی از کاربران اکانت‌های وریفای‌شده اظهار کردند که در مناطقی نظیر؛ کره شمالی مستقر هستند و به همین جهت برای ثبت‌نام در صرافی ها به سراغ خرید اکانت‌های وریفای‌شده رفته‌اند. فراموش نکنید این اکانت‌ها در صورت شناسایی مسدود می‌شوند و تفاوتی ندارد به چه دلیلی ایجاد شده‌اند.

کشور چین به شدت تمام رمزارزها را سرکوب می‌کند و به همین جهت بازار اکانت‌های تایید شده برای کاربران چینی روبه افزایش است. همچنین تعداد اکانت‌های که در این کشور مسدود می‌شود هم بسیار زیاد است.

حساب‌های وریفای‌شده بله یا خیر؟

صرافی‌های متمرکز اکانت‌های معاملاتی خود را به صورت مرتب بررسی و ردیابی می‌کنند و شما حتی اگر از Vpn و دیگر ابزارها استفاده کنید بازهم ممکن است حساب‌ها و اکانت‌هایی که بدون توجه به قوانین و مقررات صرافی در این پلتفرم‌ها مشغول به فعالیت هستند، شناسایی می‌شوند. زمانی که صرافی متوجه جعلی بودن حساب‌ها می‌شود، مطابق با قوانین و مقررات خود حساب‌های معاملاتی را فریز می‌کند، در این شرایط دیگر کاربر به حساب خود دسترسی ندارد و تمام دارایی آن نزد صرافی باقی می‌ماند.

پیشنهاد ما به شما این است که هرگز به سراغ حساب‌ها و اکانت‌های وریفای‌شده پولی و فیک نروید، اگر هم به هر دلیلی ریسک استفاده از چنین حساب‌هایی را قبول می‌کنید هرگز تمام سرمایه خود را در این کیف پول‌ها نگهداری نکنید.

در نهایت بهترین و امن‌ترین پیشنهاد این است که از صرافی‌های غیرمتمرکز و ایرانی استفاده کنید. صرافی‌های غیرمتمرکز از قوانین و مقررات خاصی نظیر؛ پولشویی و...که در کشورهای مختلف حاکم است، پیروی می‌کنند و به همین جهت این صرافی‌ها می‌توانند انتخاب مناسبی باشند. همچنین در این پلتفرم نیاز به ارایه مدارک هویتی نیست.

صرافی‌های ایرانی نیز در سال‌های اخیر در حوزه‌ی خدمات مالی ارزهای دیجیتال پیشرفت و محبوبیت بسیاری پیداکرده‌اند. صرافی‌های ایرانی از زبان فارسی پشتیبانی می‌کنند و به همین جهت استفاده از آن‌ها راحت‌تر است و دردسر و پیچیدگی‌های کمتری نیز دارد.

جمع بندی

در مطالب فوق به بررسی اکانت وریفای‌شده پرداختیم. اکانت وریفای‌شده همان اکانتی است که احرازهویت می‌شود اما به دلیل محدودیت‌هایی که در صرافی ارزدیجیتال وجود دارد، تمام کاربران نمی‌توانند احراز هویت شوند و به همین جهت برخی از افراد سودجو از این شرایط کسب درآمد می‌کنند و با استفاده از اطلاعات افرادی که حتی ممکن است خودشان اطلاع نداشته‌ باشند، حساب‌های مختلف افتتاح کرده و آن را وریفای می‌کنند. زمانی که فرد از حساب‌های وریفای‌شده استفاده می‌کند، سرمایه خود را در معرض ریسک قرار می‌دهد، چراکه شخصی که حساب را ایجاد کرده به تمام اطلاعات دسترسی دارد و می‌تواند دارایی‌های موجود در حساب‌ها را سرقت کند.

فروشندگان زیرزمینی از روش‌های مختلف حساب‌های تاییدشده را تبلیغ می‌کنند و به فروش می‌رسانند و شما تنها با ۲۰۰ دلار می‌توانید حساب‌های وریفای‌شده را به دست آورید. فراموش نکنید تمام اطلاعات موجود در حساب‌های وریفای‌شده غیرواقعی هستند.

پنج حقیقت بزرگ از ریپل که باید قبل از سرمایه گذاری در بازار ارزهای دیجیتال بدانید

در این مقاله قصد داریم شما را با چند حقیقت درباره ارز دیجیتالی ریپل آشنا کنیم که به دید شما درباره این ارز دیجیتالی کمک بسیاری را خواهد کرد. در ادامه با ما همراه باشید تا به این موضوع بپردازیم.

در دنیای امروزه ارزهای دیجیتال به واسطه تکنولوژی‌های نوپای ایجاد شده و اخبارها و اطلاعات کذب درباره آنان، این که شما بتوانید به یک درک درست در حوزه سرمایه گذاری برسید بسیار مهم و حائز اهمیت می‌باشد.

ریپل بزرگ

در سال 2017 این ارز دیجیتالی با مشکلات و چالش‌های زیادی رو به رو شد و با گذر از این مشکلات راه موفقیت را در پیش گرفت. در همین سال بود که ارزش کلی ارز دیجیتال ریپل به یکباره اوج گرفت و به 128 میلیارد دلار رسید و به همین واسطه توانست جایگاه دوم را در میان ارزهای دیجیتال کسب نماید. جهشی که ارز ریپل در سال 2017 داشت، حتی بیشتر از شرکت‌های بزرگ و نام آشنا مثل اوبر بود.

قطع به یقین با فعالیت‌های بسیاری که اعضای سازنده ریپل در طی سال‌های 2012 تا 2016 برای هدف خود انجام دادند، این جایگاهی که در سال 2017 به آن رسیده بود دیگر تعجبی نداشت زیرا این ارز استحقاق این جایگاه را داشت. آنان در میان سال‌های 2012 تا 2016 به صورت تقریبی رقمی معادل 95 میلیون دلار را از شرکت بین المللی بزرگی به نام Andreessen Horowitz و یرخی از شرکت‌های دیگر مثل شرکت سیلیکون جذب پروژه ریپل خود نموده بودند. شرکت‌هایی که بر روی ارز دیجیتال ریپل سرمایه گذاری کرده بودند در کارنامه خود سابقه سرمایه گذاری بر روی استارت تاپ‌های بزرگی به مانند فیسبوک را داشتند، و این به این معنی بود که آنان اعتقاد خاصی به پروژه ریپل برای آینده درخشان آن داشتند.

چندین سال پیش جمله تاریخی «خورشید به هیج وجه در این امپراطوری غروب نخواهد کرد» برای بریتانیای سلطه گر و قدرتمند کاربرد داشت اما امروزه باید این جمله تاریخی را اینگونه بیان کنیم که «خورشید هرگز در امپراطوری ریپل غروب نخواهد نمود» دلیل این امر هم این است که شرکت ریپل کاملا آنلاین است و بیش از 1000 شرکت خصوصی و دولتی هستند که از آن به صورت روزانه بهره می‌برند.

پنج حقیقت اصلی درباره ریپل که شاید از آن مطلع نبودید

1- ریپل همیشه XRP نیست!

وقتی که مردم نام ریپل را می‌شنوند سریعا فکرشان به سمت ارز دیجیتال آن یعنی همان XRP خواهد رفت. البته باید به آنان حق دهی زیرا یپل با دیگر جوامع موجود بسیار متفاوت است. وقتی که شما اتریوم می‌خرید در واقع به این معنی است که شما می‌خواهید با خرید رمز ارز اتریوم بر وی آن سرمایه گذاری کنید، و وقتی که بیت کوین می‌خرید به این معنی است که می‌خواهید بر روی ارز دیجیتالی بیت کوین سرمایه گذاری کنید. اما این قضیه در مورد ریپل کاملا متفاوت است و وقتی که شما در حوزه بازار ارزهای دیجیتال XRP را می‌خرید الزاما به این معنی نیست که شما قصد دارید بر روی ارز دیجیتالی ریپل سرمایه گذاری کنید. ریپل در واقع یک شرکت بزرگ است که در حال حاضر فقط و فقط یکی از محصولات آن با XRP کار می‌کند. در حقیقت وقتی که شما اقدام به خرید این ارز دیجیتال می‌کنید روی یکی از محصولات این شرکت سرمایه گذاری خود را انجام داده اید. برای این که این موضوع را بهتر درک کنید به بررسی شرکت ریپل خواهیم پرداخت و آن را تجزیه و تحلیل خواهیم کرد.

در حقیقت چیزی که امروزه به نام ریپل در حوزه ارزهای دیجیتال وجود دارد، در سال 2012 فعالیت خود را با نام دیگری به نام Opencoin شروع کرده است و در سال 2015 نام خود را به ریپل تغییر داده است. این نهاد بزرگ در حال حاضر در سانفرانسیسکوی کالیفرنیا مستقر است. در دفتر مرکزی ریپل چیزی در حدود 150 کارمند در حال فعالیت هستند. و با توجه به این توضیحات می‌توان متوجه شد که در حقیقت شرکت ریپل سازنده محصولات مبتنی بر دفترکل برای نهادها و بانک‌های مالی است.

ریپل چه محصولاتی دارد؟

در حال حاضر شرکت ریپل سه محصول اصلی دارد که عبارتند از: Rapid، xCurrent و xVia است.

شبکه xCurrent مهم ترین محصول این شرکت به حساب می‌آید و دلیل آن هم این است که این سیستم در بانک‌ها و سایز نهادها امکان انتقال را به صورت سریع و امن فراهم می‌کند و هزینه کارمزد آن نیز بسیار اندک است و این کار را به صورت کاملا غیر متمرکز به سرانجام خواهد رساند. این محصول شرکت ریپل از دفتر کل غیرمتمرکز ریپل به نام Ripplenet بهره می‌برد و واحد ارز آن یعنی XRP هیچ کاربردی در آن ندارد و بی ارزش است.

شبکه xRapid به بانک‌ها در این زمینه کمک خواهد کرد که برای تجارت‌ها در بازارهای نوپا نقدینگی خوبی را داشته باشند. جا دارد که در اینجا به این نکته نیز اشاره کنم که این محصول تنها محصول این شرکت به حساب می‌رود که از ارز دیجیتال XRP استفاده می‌کند. بانک‌ها به واسطه آن ارز قادر خواهند بود پول‌هایشان را به صورت ساده تر ذخیره نمایند و نیز در تجارت از آنان استفاده کنند، اما نباید از این مسئله قائل شد که نوسانات قیمتی در ریپل ممکن است گاهی برای استفاده کنندگان از این روش مشکل ساز گردد.

شبکه xVia یک شبکه در حال توسعه بود که به تازگی از آن رو نمایی شده است. این شبکه عملکردی به مانند xCurrent دارد ولی با این تفاوت که این امکان به آن اضافه شده است که به غیر از بانک‌ها اشخاص دیگر نیز بتوانند از طریق بانک پول را ارسال کنند.  شباهت دیگر آن نیز این است که از XRP استفاده نمی‌کند و این ارز دیجیتال در آن کاربردی ندارد. جا دارد که این نکته را نیز خدمت شما عزیزان بگویم که بیش از 100 شرکت بزرگ از این فناوری استفاده می‌کنند اما بجز چند مورد خاص ارز دیجیتال این شرکت در بقیه موارد آن کاربردی ندارد.

این مسئله این را به ما نشان می‌دهد که درست است که شرکت ریپل در حوزه بانک‌داری و انتقالات بسیار مفید واقع شده است، اما لزوما به این معنی نیست که ارز دیجیتال XRP یک ارز دیجیتال موفق است. البته به علت ناآگاهی بسیاری از سرمایه گذاران بزرگ ، در هنگام انتشار خبر پذیرش ریپل رشد قیمتی نیز در ارزش ارز دیجیتال آن روی خواهد داد.

2- XRP ارز آینده نیست

هنگامی که مردم نام بیت کوین را می‌شنوند، آن را دیگر به عنوان یک پول دیجیتال پذیرفته‌اند. با ارز دیجیتال بیت کوین شما قادر خواهید بود بدون هیچ محدودیت و مانعی پول خود را به هر جایی از این کره خاکی که می‌خواهید انتقال دهید. شاید ارز دیجیتال XRP با یکسری از تغییرات بتواند آینده ساز گردد، ولی در حال حاضر کاربرد اصلی این رمز ارز در بانک‌ها بوده و ریپل در حال حاضر برنامه‌ای برای تغییر اهدافی که دارد از خود به نمایش نگذاشته است.

البته این را هم بگویم که ریپل به عنوان یک شرکت کار بسیار بزرگ و مهمی را انجام داده است. با تمرکز و فوکوس بر روی بانکداری و موسسات مالی، قادر خواهند بود ارزش و نیز سود آوری را به ارمغان آوردند. مشکل اصلی در واقع این است که برخی از طرفداران ریپل به این امید دارند که روزی ریپل بیت کوین را کنار خواهد زد و جای آن را خواهد گرفت، اما با توجه به قیمت کمی که الان ریپل نسبت به بیت کوین دارد این امر شاید احتمالا صفر نباشد ولی بسیار زمان بر خواهد بود تا این اتفاق رخ دهد و نیازمند یکسری از شرایط خاص نیز خواهد بود.

با توجه به این موضوع در شرایط فعلی این گونه به چشم می‌خورد که رقابت این ارز با سوئفیت است.

3- ریپل تنها نیست

شرکت ریپل در حقیقت فقط یک شرکت علاقه مند به شرکت در کارهای بانکداری نیست.

استارت تاپ R3 هم یک سیستم شبیه به فناوری شبکه ریپل دارد. این استارتاپ تا به امروز موفق شده است که رقمی در حدود 110 میلیون دلار را از سرمایه گذاران بزرگ جذب کند و همچنین این استارتاپ از دفترکل توزیع برای راحتی پرداخت‌های بانکی خود بهره می‌گیرد. به واسطه تحقیقات صورت گرفته در این زمینه محققان به این نتیجه رسیده‌اند که بیش از 70 بانک بزرگ جهانی در دنیا حضور دارند که از این فناوری در سیستم بانکداری خود بهره می‌گیرند. دلیل این امر که تا به امروز اسمی از R3 به گوشت نخورده است به احتمال زیاد این است که این استارتاپ ارز دیجیتالی را در حوزه کریپتوکارنسی به ثبت نرسانده است.

همچنین سوئفیت نیز در این حوزه با بیش از 11000 هزار موسسه در حال فعالیت و کار است، و نیز بیش از 2500 نفر کارمند در آن مشغول به فعالیت هستند. برای به دست گرفتن بازار از ریپل باید بتواند تلاش خود را بیش از صد برابر حال حاضر کند. مسئله اصلی این است که اگر سیستم بانکداری سوئفیت که نامی بسیار مشهور در حوزه بانکداری دارد بخواهد بلاکچین خودش را گسترش دهد آن موقع تکلیف چه خواهد شد؟ آیا سوئفیت قادر خواهد بود بلاکچین خودش را گسترش و توسعه دهد؟ هری نیومن، این شخص که مدیر بین المللی شرکت بزرگ سوئفیت است اعلام کرده که نگرانی‌ای بابت ریپل ندارد، و همچنین گفته است که سیستم بلاکچین یک فناوری ساده است که اگر تقاضا برای آن زیاد شود، آن را در برنامه خود برای آینده قرار خواهند داد.

اگر استفاده از فناوری گسترده بلاکچین برای مشتریان مفید واقع شود ما هم به زودی آن را در برنامه‌های خود قرار خواهیم داد. من این مسئله را یک مزاحمت نمی‌دانم زیرا تمامی فناوری‌های ساختاری قادر خواهند بود با توجه به خدماتی که ارائه می‌دهند مورد پذیرش قرار گیرند. البته که این سخن در حال تبدیل شدن به یک حقیقت است زیرا آنان در حال آزمایش نسخه بلاکچین خود می‌باشند.

استلار یکی از شبکه‌هایی است که به منظور حل مشکلات موجود در ریپل توسط فردی به نام جد مکالب، یکی از اعضای تیم ریپل، در سال 2014 فعالیت خود را در این حوزه آغاز کرده است. همانطور که احتمالا می‌دانید ارز دیجیتالی استلار هم اکنون در رتبه هشتم ارزهای دیجیتال قرار دارد. و از ارائه دهندگان پرداخت در استرالیا و اندونزی و مالی و همچنین کره به حساب می‌آید.

البته این را هم بگویم که استلار در حال حاضر تمرکز خود را از سیستم بانکداری خارج نموده است و این گونه به نظر می‌رسد که توانایی‌های بیشتری را در مقایسه با ارز دیجیتال ریپل از خود به نمایش گذاشته است. همچنین یکی از ویژگی‌های جذاب استلار این است که از قراردادهای هوشمند هم که یک جز کلیدی از شبکه اترویم است نیز پشتیبانی لازم را به عمل خواهد آورد.

4- ریپل کاملا غیرمتمرکز نیست

ریپل همانطور که پیش از این اشاره کردیم کنترل Ripplenet را در اختیار دارد و هم اکنون دارای حدودا 65 درصد از کل واحدهای XRP است، و خب این یکی از نگرانی‌های سرمایه گذاران ریپل است، اما ریپل این قول را به کاربران خود داده است که واحدهای ارزی را متناسب با زمان و نیاز بازار استخراج نماید. ریپل همچنین در نظر دارد تا در هر ماه چیزی حدود 1 میلیارد واحد از ریپل توزیع کند و به بازار خود تزریق نماید. البته این را هم بگویم که توکن‌های ارز دیجیتال ریپل محدود هستند و فقط 100 میلیارد واحد از آن به صورت کلی تولید شده است.

به مانند دیگر شرکت‌هایی که مکانیزم متمرکز دارند، سرمایه گذاران ناچار به این هستند که به ریپل اعتماد کنند. البته همانطور که می‌دانید قطع به یقین یک شرکت متمرکز هیچ گاه قادر نخواهد بود به تمامی وعده‌هایی که داده است به صورت تمام و کمال عمل کند.

یکی از دلایل مهمی که سبب می‌شد ارزهای دیجیتال در گذشته یکی پس از دیگر از بین بروند همین مسئله بود. ارزی به مانند tencent یکی از ارزهایی بود که به دلیل فشارهای دولت بر آن شکست خورد، اما تمرکززدایی که بیت کوین انجام داد موردی بود که سبب ماندگاری آن شد. البته که همانطور که پیش از این در این مطلب گفتیم هدف رز دیجیتال ریپل در حال حاضر فقط تسهیل در سیستم بانکداری است، اما در شرایطی که این شرکت قصد داشته باشد تا اهداف خود را بروز کند و اهدافش را فرای هدف امروزی خود قرار دهد با سیستم متمرکزی که دارد به مشکل خواهد خورد.

5- پذیرش ریپل در تضاد با افزایش قیمت

بیایید کمی تصور کنیم که تعداد بانکهایی که از سیستم ریپل استفاده می‌کنند به بیش از 100 بانک در سراسر جهان برسد و نیز همچنین بانک‌هایی که از سیستم xCurrent استفاده می‌کردند نیز حالا خواهند که از سیستم xRapid به عنوان جایگزین بای آن استفاده کنند. و تصور کنیم که سوئیفت نیز مشتریان خودش را از دست داده است و حالا دیگر ریپل رقیبی ندارد.

شما حالا خوشحال هستید و دلیل این خوشحالیات نیز این است که روزانه بیش از 5 تریلیون دلار با استفاده از ریپل در حال جا به جایی است. با چنین فرضیه‌هایی قیمت ارز دیجیتال ریپل باید یک شبه سر به فلک بکشد و حتی از بیت کوین نیز بیشتر شود، اما این فرضیه اصلا درست نیست.

ارزش ارز دیجیتال ریپل با توجه به سهامداران و نیز مردمی که آن را ذخیره می‌کنند تعیین خواهد شد. بانکهایی که پول را در سراسر جهان امروزه به گردش در می‌آورند این گونه که شما می‌گویید عمل نخواهند کرد. دلیل آن هم این است که بانک‌ها باید پول را در هر لحظه به گردش در بیاورند و دلیل آن هم ترس از نوسانات ریپل خواهد بود و به همین دلیل دیگر قیمت آن نه پایین خواهد آمد و نه بالا خواهد رفت. و همچنین به دلیل نوسانات موجود ارزهای دیجیتال ریپل به سرعت به دارایی سنتی یعنی همان پول رایج توسط بانک‌ها تبدیل خواهد شد. پس این که قیمت آن با پذیرش توسط بانک بالا خواهد رفت یک فرضیه کاملا اشتباه است.

جمع بندی

ریپل یک ارز بسیار خوب است ولی موفقیت آن برای سرمایه گذاران خود یک چالش بزرگ به حساب می‌آید. از آنجا که پیش از این نیز در این مطلب اشاره کردیم که ریپل یک سیستم متمرکز است و محصولات آن به واسطه شرکت پشتیبانی می‌گردد، پس در صورتی که شرکت ریپل از بین برود توکن آن نیز از بین خواهد رفت که این یک پوئن منفی برای این شرکت به حساب می‌آید.

ریپل برای رسیدن به رقبای خود از جمله سوئفیت باید بتواند صد برابر قوی تر از حال حاضر خود تلاش کند و سعی کند که بانک‌های خیلی بیشتر از این مقداری که در حال حاضر در اختیار دارد را به استفاده از سیستم خود متقاعد نماید. در حال حاضر شرکت سوئفیت یک شرکت 45 ساله قدرتمند است که به همین راحتی جایگاه فعلی خود را از دست نخواهد داد و نیز همچنین در صدد این است که بتواند شبکه بلاکچین خود را راه اندازی کند.

با تمام این اوصاف ریپل همچنان یک شرکت خارق العاده است که سودآوری بسیاری را در حوزه بانکداری ایجاد کرده است. اعضای این شرکت یک تیم نسبت جوان هستند که در آینده قادر خواهند بود که محصولات دیگری را ارائه دهند. البته که یکسری از تغییرات ساختاری در این سیستم نیز می‌تواند کمک بسیاری در پیشرفت این سیستم داشته باشد و در کل می‌توان گفت که ریپل با اعمال برخی تغییرات که به آنان اشاره شد آینده روشنی را می‌تواند برای خود متصور شود.

قرارداد دائمی چیست؟ همه چیز در مورد Perpetual Swap در بازار رمزارزها

پیدایش قرارداد دائمی یاPerpetual Swap به سال‌های پیش باز می‌گردد، اما  امروزه این نوع قرارداد آنقدر محبوبیت در بین مردم یافته که حجم معاملات روزانه‌ی آن بیش از ۱۸۰ میلیارد دلار است. اما فراموش نکنید هر امری در کنار سود فراوان می‌تواند ضررهای بسیار نیز داشته‌ باشد، قرار های دائمی هم از این قاعده مستثنی نیستند. معمولا زمانی که حرف از سود بسیار به میان می‌آید افراد بسیاری در دام حرص و طمع قرار می‌گیرند و به قراردادهای دائمی ترغیب می‌شوند و دیگر به ضررهای آن توجه نمی‌کنند.  اما فراموش نکنید شما باید در این شرایط ریسک بسیار زیاد آن را نیز در نظر بگیرید. ما در ادامه قصد داریم به بررسی دقیق قرارداد دائمی و مزایا و معایب آن بپردازیم.

بازار مشتقات ارزهای دیجیتال چیست؟

مشتقات ابزارهای مالی هستند که ارزش ذاتی خود را از یک دارایی می‌گیرند. از همه‌ی مشتقات نظیر؛ معاملات آتی و اختیار، قراردادهای دائمی و...  به عنوان ابزاری در جهت سفته‌ بازی و سوداگری بر روی ارزش یک دارایی خاص به هنگام انعقاد قرارداد استفاده می‌شود.

نحوه کار این ابزارها بسیار شبیه به قراردادهای آتی است، به این صورت که این امکان را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کنند تا پس از پذیرفتن تعهد خرید و فروش ارز دیجیتال یا به طور کلی یک دارایی خاص در تاریخی مشخص در آینده با قیمتی از پیش مشخص‌شده در رابطه با آینده آن دارایی حدس و گمان بزنند. در سمت دیگر در معاملات اختیار یا اجباری برای پذیرش تعهد مطرح شده نیست اما معامله‌گر حق انجام این کار را دارد.

در نهایت می‌توان گفت که بازار مشتقات ارزهای دیجیتال در جهت ارائه روشی منعطف در جهت کسب سود از تحولات قیمتی دارایی‌های دیجیتالی به معامله‌ گران فعالیت می‌کند. در این روش معامله ‌گران ارتباط مستقیمی با دارایی‌های مربوطه نخواهند داشت. همچنین دیگر با مشکلات و دردسرهای نگهداری دارایی‌ها نیز درگیر نخواهند بود. می‌توان اینگونه هم گفت که معامله‌ گران در بازار مشتقات با خرید و فروش ارزهای دیجیتال سر و کار دارند اما این دارایی‌ها در واقع در اختیار آن‌ها نیست.

اگر شما هم از آن دسته از افرادی هستید که به حوزه‌ی حدس و گمان در رابطه با قیمت ارزهای دیجیتال علاقمند هستید، می‌توانید در گام اول یک دارایی را مستقیم از صرافی‌های موجود خریداری نمایید یا می‌توانید یک محصول مشتق‌ شده که ارزش زیربنایی یکسانی با همان دارایی دارد را معامله نمایید. زمانی که شما یک ارز دیجیتال خریداری می‌نمایید باید آن را هولد نمایید. به این معنا که شما زمانی که یک ارز دیجیتال از صرافی خریداری می‌کنید آن را به صورت آنی دریافت کرده‌اید و می‌توانید تا هر زمان که تمایل دارید به هولد کردن ادامه دهید و در آخر آن را به فروش برسانید. این نوع معامله ارز دیجیتال را معاملات اسپات می‌نامند.

در بازار مشتقات هیچ اجبار و الزامی در جهت هولد کردن دارایی شما وجود ندارد. چرا که در این بازار معامله‌گران می‌توانند به ‌جای هولد مستقیم یک دارایی دیجیتال، به‌ سادگی قراردادهای دیجیتال مرتبط با آن را خرید و فروش کنند.

اسپات تریدینگ چیست؟

بهتر است در ابتدا معنای خود کلمه اسپات را بررسی کنیم. اسپات معامله‌ای است که تحویل کالای خریداری شده یا فروخته شده درست در زمان انجام معامله صورت می‌گیرد.

تریدینگ نیز به معنی معامله، ترید و مبادله کالا است. در نتیجه اسپات تریدینگ معاملاتی است که کالای مورد معامله، در زمان معامله میان خریدار و فروشنده رد و بدل می‌شود‌. این نوع معامله نقطه مقابل معاملات آتی است، در معاملات آتی کالای مورد مبادله در آینده مطابق با تاریخی که در قرارداد ذکر شده میان خریدار و فروشنده مبادله می‌شود.

قرارداد آتی چیست؟

قرارداد آتی همان طور که از نام آن مشخص است، یک قرارداد مالی منعقد شده بین دو طرف در جهت خرید و فروش ارز دیجیتال یا یک دارایی خاص با قیمتی تعیین‌ شده در آینده است. قراردادهای آتی بستری را فراهم می‌کنند تا طرفین معامله در رابطه با قیمتی که برای تبادل و معامله کالا در آینده با هم مشخص کرده‌اند، به توافق برسند.

لازم به ذکر است که مدت قراردادهای آتی می‌تواند متفاوت با یکدیگر باشند، اما تاریخ تسویه هر قرارداد همیشه ثابت است. پس ضروری است پیش از آن که قراردادی را بین خود و طرف دوم معامله منعقد کنید در رابطه با تاریخ تسویه آن به توافق برسید تا بعد با مشکل مواجه نشوید.

قراردادهای آتی به دو شکل موقعیت‌های خرید و موقعیت‌های فروش منعقد می‌شوند.  در موقعیت خرید، خریدار موافقت می‌کند که دارایی مورد نظر را با قیمت مشخصی در تاریخی معین خریداری نماید. در سمت دیگر در موقعیت فروش، فروشنده تضمین می‌کند که در تاریخی معین و مشخص دارایی را با قیمتی که از پیش توافق شده، به فروش برساند.

شاید شما هم باخود فکر کنید که قراردادهای آتی تکه‌ای کاغذ هستند که میان دو فرد یا دو نهاد مشخص امضا می‌شوند. اما امروزه قراردادهای آتی ‌نوعی توافق دوطرفه هستند که از طریق بازارهای سهام، صرافی‌ها، کارگزاری‌ها و... خرید و فروش می‌شوند و دیگر ضرورتی بر حضور فیزیکی سرمایه‌گذار وجود ندارد.

قرارداد دائمی چیست؟

قراردادهای دایمی یا  Perpetual Swap تا حدود بسیار زیادی به قراردادهای آتی مشابهت دارند و بستری را برای معامله‌گران فراهم می‌کنند تا قیمت دارایی‌های دیجیتال را تخمین بزنند. تفاوت اصلی قراردادهای دایمی و آتی در این است که قراردادهای دایمی برخلاف قراردادهای آتی تاریخ انقضا ندارند. به همین جهت معامله‌گران دیگر نیازی به ایجاد دوباره موقعیت خرید و فروش استقراضی ندارند.

ضروری است که قیمت قراردادهای دایمی با قیمت دارایی مرتبط با بازار اسپات مشابه باشد اما در سمت دیگر در قراردادهای آتی نیاز به حفظ قیمت وجود ندارد. چرا که به طور خودکار ارزش دارایی اصلی و قرارداد منعقد شده با نزدیک شدن به تاریخ انقضا به یکدیگر نزدیک می‌شوند.

همان طور که گفتیم در قراردادهای دایمی تاریخ انقضا وجود ندارد و به همین جهت صرافی‌ها برای کنترل قیمت از پلتفرم فاندینگ ریت یا تامین ‌وجه استفاده می‌کنند. هدف این مکانیسم ایجاد تعادل میان موقعیت‌های خرید و فروش استقراضی است. می‌توان این مکانیسم را تخفیف یا کارمزدی در نظر گرفت که موجب تعادل تقاضا میان موقعیت خرید و فروش در قراردادهای دایمی می‌شود.

فاندینگ ریت به عنوان یک شاخص گاوی یا خرسی

قراردادهای دایمی یک نرخ مشخص دارند که به طور معمول هر هشت ساعت یک بار، در جهت اطمینان از ریسک عدم تعادل مبادلاتی اعمال می‌شود. در این نوع قرارداد سود آزاد خریدار و فروشنده همواره یکسان است، اما اهرم یا لوریج آن‌ها می‌تواند متفاوت باشد.

زمانی که خریداران قصد استفاده از لوریج را دارند، به این معنا که کارمزد را نیز پرداخت می‌کنند. این وضعیت به عنوان گاوی شناخته می‌شود. در سمت دیگر این قضیه زمانی است که فروشندگان استقراضی از لوریج بیش‌تری استفاده می‌کنند و به همین جهت نرخ سرمایه‌گذاری منفی به‌ وجود می‌آید.

زمانی که تریدرها از سطح بالایی از لوریج استفاده می‌کنند، تحلیل ‌گران خبر از صفر شدن پول پی در پی می‌دهند. این گفته‌ی تحلیل‌گران کاملا صحیح است اما زمانی که طول می‌کشد تا این شرایط حاکم شود ممکن است هفته‌ها به طول انجامد و حتی گاهی اوقات ممکن است لوریج خود به‌ خود حذف شود. پس به همین دلیل نمی‌توان از این شاخص برای پیش‌ بینی قله‌های بومی استفاده‌ کرد. چرا که این پیش‌بینی توسط داده‌ها قابل انجام است.

بازارهای گاوی همان بازاری هستند که در زمانی که خریداران هیجان‌زده می‌شوند و به خرید بیش‌تر ترغیب می‌شوند، فایدینگ ریت مثبت ایجاد می‌کند. اگر شما از فروشندگان کوتاه مدت ارزهای دیجیتال هستید، بازار گاوی کاملا برای شما مناسب است. اصلاح ۵ درصدی قیمت در این شرایط می‌تواند پوزیشن‌های خرید با لوریج ۲۰ را نقد کند و این سفارشات می‌توانند قیمت را تحت فشار قرار دهند و موجب کاهش ۱۰ درصدی قیمت شوند در نتیجه این عمل، لیکویید شدن‌ها به صورت پی در پی رخ می‌دهد.

فاندینگ‌ ریت چگونه در صرافی‌ها محاسبه می‌شود؟

مکانیسم فاندینگ ریت کمک شایانی به حفظ قیمت قراردادهای دایمی همگام با قیمت دارایی مرتبط می‌کند. به این معنا که فایدینگ ریت از تفاوت قیمت میان دو بازار فیوچرز و اسپات به خوبی جلوگیری می‌کند.

برای مثال زمانی که قیمت فعلی بیت کوین در صرافی‌های خرید و فروش ارزدیجیتال ۶۰ هزار دلار باشد، فایدینگ ریت به شما این اطمینان را می‌دهد که قیمت قرارداد دایمی بیت کوین نیز حدود ۶۰ هزار دلار خواهد بود و تفاوت چشمگیری وجود ندارد.

به طور کلی صرافی‌ها برای تعیین مقدار مبلغی که معامله‌گران با موقعیت‌های خرید یا فروش استقراضی باید پرداخت کنند، از یک نشانگر نوسان استفاده می‌کنند. زمانی که فایدینگ ریت مثبت است، قیمت قرارداد دایمی از قیمت دارایی اصلی بالاتر است. در این شرایط معامله‌ گرانی که در شرایط خرید استقراضی یا لانگ قراردارند باید مبلغ اندکی را به معامله‌گرانی که در موقعیت فروش استقراضی هستند، پرداخت کنند.

در سمت دیگر، در صورتی که با کاهش قیمت قرارداد دایمی از قیمت دارایی اصلی فایدینگ ریت منفی شود، معامله گرانی که در موقعیت شورت قراردارند باید مبلغی را به معامله‌ گران لانگ پرداخت کنند. حال سوال این است که مبلغ پرداختی یا دریافتی به چه چیزی بستگی دارد؟ این مبلغ به اندازه موقعیت باز هر معامله‌گر بستگی دارد. لازم به ذکر است که مبالغ گفته ‌شده در فواصل زمانی مشخص و معینی پرداخت می‌شود. در برخی از صرافی‌ها تامین وجه هر هشت ساعت یک بار انجام می‌گیرد.

نحوه کار قرارداد دایمی در بازار ارز دیجیتال چگونه است؟

معامله‌ گران می‌توانند با خرید استقراضی قراردادهای دایمی از افزایش قیمت سود کسب کنند. همچنین معامله ‌گران می‌توانند در قراردادهای دایمی خود از لوریج یا اهرم استفاده‌کنند و سود خود را چندین برابر نمایند.

خوب است بدانید برخی از صرافی‌های موجود امکان استفاده از اهرم را تا ۱۲۵ برابر به معامله‌گران ارایه می‌دهند. پس به همین جهت استفاده از اهرم شمشیر دولبه است، چرا که همان‌ قدر که سودرسانی را افزایش می‌دهد، می‌تواند به شما ضرر نیز برساند.

زمانی که زیان تحقق ‌نیافته معامله ‌گر با وثیقه سپرده‌شده برابرشود، صرافی به طور خودکار موقعیت معامله‌گر را می‌بندد. به همین جهت کل وثیقه از بین می‌رود. ریسک استفاده از معاملات اهرم بسیار بالا است و به همین جهت احتمال ضرر برای همه معامله‌ گران به ویژه افراد تازه‌کار بسیار زیاد است‌.

لوریج چیست؟

اهرم یا لوریج نوعی ابزار معاملاتی با هدف افزایش بازدهی در سرمایه‌گذاری است. زمانی که از لوریج در معاملات استفاده می‌شود دیگر نیازی به گذاشتن همه سرمایه در معاملات نیست. چراکه در زمان استفاده از لوریج، بخشی از سرمایه ترید تامین می‌شود و بقیه‌ی ارزش معامله توسط صرافی تامین می‌شود. لازم به ذکر است که استفاده از لوریج سود و زیان را چند برابر می‌کند‌.

می‌توان گفت که معاملات اهرم‌دار یا معاملات لوریج‌دار نوعی استراتژی معاملاتی در بازارهای مالی است که تریدر با استفاده از سرمایه‌ای که قرض گرفته پتانسیل کسب سود از یک معامله را افزایش می‌دهد. البته فراموش نکنید اگر تریدر خطایی مرتکب شود و شکستی متحمل شود، پتانسیل زیان در معامله نیز چندبرابر خواهد شد.

مزایای قرارداد دایمی

میزان ضرر در قرارداد دایمی بسیار اندک و محدود است. چراکه شما در این نوع قرارداد تمام دارایی خود را وارد معامله نمی‌کنید. همچنین به این دلیل که شما دارایی را نمی‌خرید، امکان هک و سرقت نیز وجود ندارد.

قراردادهای دایمی پیچیده نیستند و درک آن‌ها نیز بسیار ساده است، به همین جهت کار با آن‌ها نیاز به علم خاصی ندارد. این قراردادها تاریخ انقضا ندارند و شما تنها با قیمت و بالا و پایین رفتن آن سر و کار دارید.

از مهم‌ترین مزایای قراردادهای دایمی این است که بازار آن‌ها لیکویبد است، به این معنا که دارایی به سرعت قابل نقد است و این نقدشدن به گونه‌ای صورت می‌گیرد که بر ‌ثبات قیمت اثر چشمگیر و زیادی ندارد‌.

 

معایب قرارداد دایمی

از بزرگ‌ترین معایب قراردادهای دایمی این است که تاریخ انقضا ندارند، به همین جهت  این قراردادها هیچگاه تسویه نمی‌شوند.

جمع بندی

در مطالب فوق به بررسی دقیق قرارداد دایمی، نحوه‌ی کار و معایب و مزایای آن پرداختیم. قرارداد دایمی برای معامله ‌گران بستری را فراهم می‌آورد تا بدون محدودیت زمانی، در رابطه با تغییرات کوتاه‌ مدت یا بلند مدت یک دارایی گمانه‌زنی کنند. حتی با چنین معاملاتی می‌توان در زمان رکود بازار نیز سود بسیار کسب کرد و از ضررهایی که همه‌ی سرمایه‌گذاران متحمل آن می‌شوند، جلوگیری کرد.

معاملاتی که در بستر قراردادهای دایمی رخ می‌دهند بسیار خطرناک و پرریسک می‌توانند باشند، اما در عین‌حال طرفداران بسیاری دارند.

فراموش نکنید در هر معامله‌ای اعم از خرید‌ و فروش ارزدیجیتال تا معاملاتی که در بستر قراردادهای دایمی صورت می‌گیرند، دانستن اطلاعات مورد نیاز ضروری است. حتی در این حوزه ممکن است شرایطی پیش آید که شما به تنهایی نمی‌توانید از پس حل آن برآیید پس ضروری است در این زمان به مشاوران حرفه‌ای مراجعه کنید.

در نهایت قراردادهای دایمی در عین حال که می‌توانند سود بسیاری برای شما به دست آورند، می‌توانند ضرر فراوانی را برای شما به دنبال آورند پس پیش از آنکه از آنها استفاده کنید بررسی کنید تا ببینید تاچه حد ضرر را می‌توانید متحمل شوید.

آشنایی با کلاهبرداری Rug Pull در دنیای رمزارزها

امروزه راه‌های متفاوت و بسیاری برای کلاهبرداران و تبهکاران برای رسیدن به هدف وجود دارد. پس مسیر رسیدن متفاوت است اما هدف یکسان. به نظر شما هدف یکسان چه چیزی می‌باشد؟ بله آن هدف چیزی جز سرقت سرمایه و دارایی شما نخواهد بود. برای مثال تبهکاران با استفاده از مهندسی اجتماعی از اعتماد شما سو استفاده می‌کنند. 

همچنین آسیب‌پذیری‌های موجود در جامعه نیز گاهی اوقات به شما آسیب می‌زنند. نا آگاهی مخاطبان است نیز سهم بزرگی در کلاهبرداری‌های انجام‌شده، دارد.

راگ پول یکی از انواع کلاهبرداری‌های رایج است. تا به امروز رقم بسیار بزرگی از دارایی سرمایه‌گذاران قربانی این نوع کلاهبرداری شده‌ است. راگ پول آنقدر بزرگ و پیشرفته است که تفاوتی ندارد شما یک سرمایه‌گذار بزرگ و مشهور هستید یا یک سرمایه‌گذار تازه‌کار، در هر صورت ممکن است در دام این کلاهبرداری بیفتید. مارک کوبان از سرمایه‌گذاران بزرگ در بازار رمزارزها است که به گفته‌ی خودش در دام راگ پول افتاد و مبلغ بسیار زیادی ضرر متحمل شد. پس به همین جهت ضروری است که در بازار رمزارزها یا هنگام خرید و فروش ارز دیجیتال بسیار مراقب باشید و محتاطانه عمل کنید تا قربانی این کلاهبرداری نشوید. در ادامه قصد داریم به بررسی دقیق مفهوم راگ پول بپردازیم.

راگ پول چیست؟

راگ پول نوعی کلاهبرداری است که در آن توسعه‌دهندگان یک پروژه، آن پروژه را رها می‌کنند و پول و سرمایه‌ی سرمایه‌گذاران را به سرقت می‌برند.

راگ پول در لغت به معنای کشیدن فرش از زیر پای کسی است. این معنا به روشنی تصویر واضحی از چیزی که در عمل و واقعیت رخ می‌دهد، نشان می‌دهد. راگ پول به پامپ یا دامپ مشابهت دارد و با نام‌های دیگری نظیر کلاهبرداری خروج نیز شناخته می‌شود.

کلاهبرداری راگ پول معمولا به این روش صورت می‌گیرد که یک پروژه‌ی بی ارزش و می‌توان گفت بدرد نخور به کمک تبلیغات گسترده و فراوان به مدد حرص و آز همیشگی بشر با ارزش نشان داده می‌شود. و درست زمانی که توجه و البته از آن مهم‌تر سرمایه‌ی کاربران به این پروژه جلب شد، توسعه‌دهندگان و بانیان پروژه با سرمایه‌ی کاربران فرار می‌کنند و سرمایه‌گذاران را با تعداد بسیار زیادی توکن بی‌ارزش تنها می‌گذارند. پس در راگ پول پروژه اصلا ارزش ندارد و تنها در جهت جلب توجه کاربران از آن استفاده می‌شود.

انواع راگ پول

بطور کلی می‌توان راگ پول را به دو دسته کلی تقسیم کرد. در کلاهبرداری بازی مرکب که به تازگی رخ داده است از هر دو تکنیک و روش راگ پول استفاده شده‌ است. در ادامه به بررسی دقیق و کامل انواع راگ پول می‌پردازیم.

کلاهبرداری از طریق استخر نقدینگی

این نوع رایج‌ترین و پرکاربردترین شکل کلاهبرداری راگ پول است. تنها چیزی که برای این نوع کلاهبرداری نیاز دارید، شامل؛ یک توکن بی‌ارزش، یک صرافی غیرمتمرکز و ارزی شناخته شده مانند؛ اتر نیازدارید. صرافی‌های غیرمتمرکز به هرکس اجازه می‌دهند که بتواند میان هردو ارز دلخواه، استخر نقدینگی ایجادکند. در سمت دیگر ایجاد توکن فرایندی نسبتا ساده و کم دردسر است، به همین جهت هرکسی می‌تواند به‌سادگی از آن بهره ببرد.

در کلاهبرداری از طریق استخر نقدینگی، کلاهبرداران استخر نقدینگی که متشکل از توکن پروژه و ارزی با ارزش نظیر اتر یا بایننس کوین در صرافی غیرمتمرکزی نظیر پنکیک سواپ یا یونی سواپ است، را تشکیل می‌دهند.

فراموش نکنید اولین ایجاد کننده استخرهای نقدینگی همان توسعه‌گذاران هستند و به همین جهت نیاز به سرمایه فراوان نیست و آن‌ها می‌توانند حتی با سرمایه‌ی بسیار اندک این کار را انجام دهند. پس از ایجاد پروژه و استخرهای نقدینگی با روش‌های مختلف نام پروژه را بر روی زبان‌ها می‌اندازند و توجه بسیاری از مردم را به پروژه‌ی خود، جلب می‌نمایند. زمانی که توجه سرمایه‌گذاران به پروژه جلب شد، بسیاری از آن‌ها متقاضی خرید توکن‌های آن خواهد شد. در این فرایند آن‌ها ارز دیجیتال با ارزش را به استخرها وارد می‌کنند و توکن بی‌ارزش در ازای آن، دریافت می‌کنند. حال توسعه‌دهندگام پروژه بزرگ‌ترین سهم را در میان تأمین‌کنندگان نقدینگی استخر به خود اختصاص داده‌اند و به همین جهت زمانی که آن‌ها سهم خود را خارج می‌کنند تنها تعدادی توکن بی نام و نشان و البته بی‌ارزش برای کاربران به جای می‌ماند.

کلاهبرداری از طریق دستکاری در قرارداد هوشمند توکن

در این نوع کلاهبرداری تابع approve که در قرارداد توکن‌های نوشته‌شده با استاندارد ERC_20 و BEP_20 ذکرشده است، می‌تواند مورد سوء استفاده سودجویان قرار گیرد. چراکه این تابع می‌تواند به گونه‌ای توسط سازندگان مقدار دهی شود که خریداران جدید نتوانند از آن استفاده و آن را خرج نمایند. این توکن قابل خرید از طریق دکس است. پس از خرید به قرارداد هوشمند توکن اجازه داده می‌شود که آن را خرج نماید. اما درنظر داشته باشید زمانی که این تابع دستکاری شود دیگر کاربر نمی‌تواند آن را به‌فروش برساند و امکان این عمل تنها از کسانی بر می‌آید که توسعه‌دهندگان هستند یا توسط توسعه‌دهندگان مشخص شده‌باشند.

استاندارد ERC_20چیست؟

ERC مخفف عبارت Ethereum Request For Comments است. و خود کلمه‌ی ERC  پروتکل رسمی برای بهبود بلاکچین اتریوم است. عدد ۲۰ در این عبارت نشان‌دهنده‌ی یک شناسه‌ی خاص برای پروتکل ERC20 است. این پروتکل امروزه نقش بسیار مهم و ضروری در صنعت بلاکچین و خرید فروش ارز دیجیتال دارد. همچنین این صنعت کمک بسیار زیادی کرده تا هزاران برنامه غیرمتمرکز در یک پلتفرم به صورت استاندارد توسعه یابند. توسعه دهندگان و شرکت‌ها می‌توانند در بستر این صنعت  پروژه‌های خود را توکنیزه کنند و از طریق ICO سرمایه‌ی فراوانی به‌دست آورند.

لازم به ذکر است که اجباری برای استفاده از این استاندارد وجود ندارد‌، اما زمانی که از این استاندارد استفاده می‌کنید دیگر اطمینان کامل دارید که توکن شما می‌تواند با انواع کیف‌پول‌ها، صرافی‌ها و قراردادهای هوشمند بدون هیچ مشکلی ارتباط برقرار کند و دیگر مشکلی در بازار رمزارزها و خرید و فروش ارزهای دیجیتال برای کاربران رخ نمی‌دهد.

بطور کلی از مزایای استفاده از استاندارد ERC_20 می‌توان به یک ‌شکل شدن توکن‌ها، راحت‌تر لیست‌ شدن در اکسچنچ‌ها برای ترید، ارتباط ساده‌تر و راحت‌تر با سایر قراردادهای هوشمند و تعامل ساده و راحت با کیف پول‌های دیجیتال مختلف اشاره‌کرد.

استاندارد BEP_20 چیست؟

BEP_20مخفف عبارت Binance Smart Chain Evolution  Proposal20 به معنای طرح پیشنهادی برای تکامل شبکه بایننس اسمارت چین است. در واقع این استاندارد در جهت طراحی و نوشتن قراردادهای هوشمند روی شبکه BSC به کار می‌رود. قراردادهای هوشمند همان کدهایی هستند که مشخص می‌کنند چه ‌چیزی و چگونه باید روی شبکه بلاکچین اجرا شود. به ‌طور کلی از ویژگی‌های استاندارد BEP_20 می‌توان به سرعت بالای انجام تراکنش‌ها، هزینه کمتر کارمزد، قابلیت ارتباط بین زنجیره‌ای و لیست‌ شدن در صرافی‌های مختلف اشاره‌کرد.

استخر نقدینگی چیست و چگونه کار می‌کند؟

استخر نقدینگی استاندارد نوینی برای معامله کارآمد دارایی‌ها ارایه می‌دهد. همچنین این استخر به کاربران خود این امکان را می‌دهد که در این استاندارد نوین از دارایی‌های خود سود فراوانی کسب نمایند. امروزه بر روی اتریوم دو نوع صرافی غیرمتمرکز وجود دارد که نوع اول آن صرافی‌های همتا به همتا دارای دفتر سفارش هستند. از این صرافی‌ها می‌توان به صرافی‌های OX مانند Redar Relay اشاره‌کرد. نوع دوم این صرافی‌های غیرمتمرکز، صرافی‌های استخر نقدینگی هستند.

معروف‌ترین صرافی‌های استخر نقدینگی هستند.Uniswap, Kyberو Bancor

صرافی‌های دارای دفتر هوشمند در ترید و انجام معاملات خود متکی بر یک سیستم پیشنهاد و درخواست است. موتور این نوع صرافی‌ها افراد خریدار و فروشنده را که در یک قیمت باهم توافق دارند شناسایی کرده و آن‌ها را به‌ هم‌ متصل می‌کند. می‌توان گفت در این سیستم افرادی که قصد دارند یک دارایی خاص را خرید و فروش کنند مانند رمزارزها یا خرید و فروش ارز دیجیتال و... سفارش محدود ایجاد می‌کنند و در سمت دیگر افرادی که قیمت پیشنهادی آن‌ها را قبول دارند، اقدام به اجرای سفارش آن می‌کنند‌. این پلتفرم در جاهایی که نقدینگی بسیار بالا است، نتیجه‌ی خوبی دارد و بسیار کارآمد است. اما زمانی که معامله دارایی‌هایی با نقدینگی پایین در این پلتفرم انجام می‌شود دیگر به خوبی معاملات با نقدینگی بالا سوددهی نخواهد داشت. چرا که این معاملات در اثر تراکنش‌های بزرگ، در دام نوسانات بزرگ و غیرعادی می‌افتند.

در نهایت می‌توان گفت دارایی‌های موجود در دفتر هوشمند به دلیل نوسان قیمت بالا و تبدیل ناکارآمد، به طور معمول مورد پذیرش عموم مردم قرار نمی‌گیرند. یک استخر نقدینگی دقیقا مشکل اساسی دفتر هوشمند را رفع می‌کند و وابستگی توکن‌هابه حجم ترید را بطور کامل رفع می‌کند. همچنین استخرهای نقدینگی، نقدینگی دائمی برای توکن‌هارا تضمین می‌کنند.

استخر نقدینگی در حقیقت یک بازارساز خودکار است که استفاده از یک قرارداد هوشمند به صورت خودکار سفارش‌های خرید و فروش ارز دیجیتال و بطور کلی دارایی‌ها را مطابق با استانداردهای از پیش تعیین‌شده به یکدیگر متصل می‌کند. در استخرهای نقدینگی ضروری نیست که یک تریدر با تریدرهای دیگر ارتباط مستقیم برقرار کند. تا زمانی که سرمایه‌گذاران در حال وارد کردن دارایی‌های خود به استخرهای نقدینگی هستند، نقدینگی وجود دارد.

برای پیوستن به یک استخر نقدینگی نیاز به احراز هویت نیست و تمام موانعی که در فعالیت یک صرافی متمرکز وجود دارد، دیگر در استخر نقدینگی معنا ندارد.

برخی از نشانه‌های کلاهبرداری Rug pull

بطور کلی راگ پول همیشه انجام می‌گیرد اما توجه به نشانه‌های زیر می‌تواند به شما کمک کند تا متوجه شوید کلاهبرداری راگ پول در حال انجام است و در دام این نوع کلاهبرداری نیافتید.

•در کلاهبرداری راگ پول سود سرمایه‌گذاری یا مزارع کشت سود بیش‌از حد بالا و غیرمنطقی است. پس مواظب باشید به طمع سود بسیار بالا تمام دارایی خود را از دست ندهید.

•توسعه‌دهندگان این صنعت هویتی ناشناس دارند. همچنین این افراد سابقه و پیوند مشخصی با پروژه‌های خوشنام در این حوزه ندارند. همچنین فراموش نکنید حتما بررسی نمایید که هدف پروژه چه چیزی می‌باشد؟ آیا پروژه موقعیتی واقعی برای مصرف دارد؟

·    قیمت توکن در صنعت راگ پول در مدت زمان بسیار اندک رشد شدیدی می‌کند. به طور معمول پروژه‌های راک پول بخاطر حجم معاملات اندک می‌توانند با صرف مبلغ ناچیزی، قیمت توکن را دستکاری نمایند. در نتیجه ایجاد چنین فضایی برای فوموشدن کاربران و جذب آن‌ها سودمند و کارآمد است.

پس دقت داشته ‌باشید که اگر یک پروژه‌ی کوچک‌ ناگهان افزایش ارزش پیدا می‌کند، باید با دقت عمل کنید.  چراکه هدف این پروژه تنها این است که کاربرانی که قصد یک شبه پولدارشدن دارند به دام این کلاهبرداری بزرگ بیفتند.

·    اکثر پروژه‌های معتبر، دارایی‌های خود را در استخرهای نقدینگی برای مدت مشخصی قفل می‌کنند. این قفل‌کردن در پویایی معاملات تاثیر فراوانی دارد، همچنین مانع از خروج سازندگان به محض رشد قیمت می‌شود‌.پس دقت کنید که پروژه‌های راگ پول فاقد چنین عملکردی هستند.

چگونه از راگ پول جلوگیری نماییم؟

اگر به پروژه‌ای در حوزه رمزارزها یا خرید و فروش ارزدیجیتال علاقه‌مند هستید، حتما پیش از سرمایه‌گذاری به نکات زیر توجه نمایید.

 به کسانی که راگ پول را به‌ شدت تبلیغ می‌کنند، توجه کنید.

این پروژه‌ها ذات کلاهبردارانه دارند و به همین جهت خیلی کم پیش می‌آید که کاربردی باشند یا اینکه گره‌ از گره‌ای بگشایند. در نتیجه تنها راه جلب توجه مردم و در نتیجه جذب سرمایه‌گذار تبلیغات فراوان و اغراق ‌شده است. حتی در این پروژه‌ها گاهی پیش می‌آید که برخی از افراد را در جهت تبلیغات به خدمت می‌گیرند.

افراد مشهور و اینفلوئنسر هایی که سابقه تبلیغ و بازیچه دست شدن پروژه‌ها را دارند پیشنهاد می‌کنند که با شک و تردید بیش‌تری بنگرید و هیچ‌گاه کورکورانه از توصیه مالی هیچ‌کس پیروی نکنید و با منطق و مطالعه فراوان در این مسیر گام بردارید و تصمیم بگیرید.

منابع، مستندات و سایت پروژه را به‌دقت مطالعه کنید

یکی از مهم‌ترین نشانه‌های کلاهبرداری‌بودن یک پروژه این است که آن پروژه نمی‌تواند توضیح روشن و شفافی از عملکرد، هویت سازندگان و توکنومیکس خود ارایه دهد. ضروری است وایت پیپر یک پلتفرم را دقیق مطالعه کنید و سوابق کاری پیشین توسعه دهندگان آن را باوسواس بررسی نمایید. اگر یک پروژه نتواند لیست سرمایه‌گذاران اولیه خود را اعلام کند و اطلاعات روشنی از مشاوران خود و دیگر اطلاعات مربوطه ارایه‌دهد، می‌تواند علامت خطر باشد.

دارایی توسعه‌دهندگان را بررسی کنید

به توزیع توکن‌های یک پروژه توجه بسیار کنید؛ به ویژه توجه داشته ‌باشید که چند درصد از کل توکن‌ها در اختیار تیم سازنده یا افراد وابسته به آنان قراردارد. اگر مشاهده کردید که این عدد بسیار زیاد و چشمگیر است، همواره احتمال خالی‌کردن آن در صورت بالارفتن قیمت وجود دارد. همچنین حجم بالا به توسعه‌دهندگان امکان دستکاری در قیمت را می‌دهد‌.

به کدهای پروژه توجه کنید

امروزه تعداد بسیار زیادی از پروژه‌ها کد قراردادهای هوشمند و توکن خود را به شکل عمومی منتشر می‌کنند. اگر علم و دانش کافی برای بررسی این اطلاعات را دارید، حتما آن‌ها را بررسی کنید‌. در غیر اینصورت از بازبینی آن‌ها توسط شرکت‌های معتبر بررسی‌کننده اطمینان حاصل نمایید. به این صورت که اگر یک واحد حسابرسی معتبر تشخیص دهد که یک کد بدون مشکل و معتبر است، شما می‌توانید در آن سرمایه‌گذاری کنید در غیر اینصورت سرمایه‌گذاری شما بسیار پر ریسک خواهد بود.

برخی از نمونه‌های راگ پول

در طی چند سال اخیر، نمونه‌های فراوانی از این نوع کلاهبرداری در فضای رمزارزها و خرید ‌و فروش ارزهای دیجیتال رخ داده ‌است، که در ادامه به بررسی چند نمونه از آن‌ها می‌پردازیم.

لونا ییلد(Luna Yield)

در آگوست ۲۰۲۱، به شکل ناگهانی تمامی شبکه‌های اجتماعی و سایت پلتفرم لونا ییلد که در شبکه سولانا فعال بود، به طور کامل بسته شد. وقتی کاربران برای برداشت سپرده‌های خود به استخرها رجوع کردند، آن‌ها را خالی یافتند. برآورد می‌شود گروه سازنده این پلتفرم۷ میلیون از سرمایه کاربران را به سرقت برده‌اند.

تخمین زده می‌شود که در این کلاهبرداری تا ۱۰ میلیون دلار از سرمایه کاربران به سرقت رفت. خوب است بدانید در این کلاهبرداری پس از آنکه سایت رسمی، حساب توییتر، تلگرام و سایر کانال‌های ارتباطی این پلتفرم به طور کامل حذف شد، احتمال اینکه کلاهبرداری توسط توسعه دهندگان آن رخ بدهد بسیار افزایش یافت و زمانی که کاربران و سرمایه‌گذاران از این موضوع مطلع شدند، سعی در برداشت نقدینگی خود از استخرهای پروژه لونا ییلد داشتند اما موفق به این انجام امر نشدند. چراکه مدیران این پروژه تمام سرمایه را به آدرس دیگری منتقل کرده بودند.

میرکت فایننس(Meerkat Finance)

در مارس۲۰۲۱  پروتکل دیفای میرکت که نسخه‌ای فورک‌شده یا مشتق ‌شده از پلتفرم یرن بود، تمام دارایی و سرمایه‌ی کاربران خود را برداشت و فرارکرد. برآورد شده در این کلاهبرداری ۳۱ میلیون دلار دارایی به ‌سرقت رفت. اکانت تلگرام رسمی این پلتفرم، این اتفاق و کلاهبرداری را به حمله هکرها نسبت داد اما بررسی‌ها خبر از این می‌دهند که فردی از داخل پروژه موجب این راگ پول شده‌است و هکرها نقشی در این کلاهبرداری نداشته‌اند.

ترتل دکس (TurtleDex)

این پروتکل بر بستر زنجیره هوشمند بایننس قراردارد. در این کلاهبرداری راگ پول ۹۰۰۰ کوین BNB به ارزش ۲.۵ میلیون دلار از کاربران به ‌سرقت رفت. صاحبان این پروتکل بلافاصله کانال تلگرام، وبسایت رسمی و صفحه توییتر ترتل دکس را حذف کردند. این پروتکل فاقد نقدینگی بود و به همین جهت کاربران آن مجبورشدند توکن‌های TTDX خود را تقریبا به‌طور رایگان بفروشند.

جمع بندی

در مطالب فوق به بررسی دقیق راگ پول و روش‌های پیشگیری از آن پرداختیم.  همچنین ما به طور کامل نشانه‌ها و انواع راگ پول را بررسی کردیم تا دیگر طعمه‌ی کلاهبرداران نشوید.

امروزه بازار رمزارزها و خرید‌وفروش ارزهای دیجیتال سرشار از ریسک و کلاهبرداری‌های متفاوت است و اگر علاقمند به این حوزه هستید هیچ راه فراری از آن نیست. اما می‌توانید با دانستن و رعایت نکات ایمنی ریسک و خطرات موجود را کاهش داده و دیگر دارایی و سرمایه‌ی خود را به‌سادگی از دست ندهید. همچنین زمانی که یک پروژه هک می‌شود اگر تخت حمایت جدی سرمایه‌گذاران قابل اعتماد و تیم مناسب و شناخته شده‌ای باشد، احتمال بازپرداخت برای کاربران یا اقدامات دیگر در جهت جبران خسارت بسیار بیش‌تر خواهد بود.

در نهایت فراموش نکنید در پروژه‌هایی سرمایه‌گذاری نکنید که هنوز قرارداد هوشمند آن‌ها بازرسی نشده‌ است. اگر شما یک فرد اهل فن هستید و درک درستی از  پروژه‌ها دارید و به ‌طور کامل قادر به بررسی آن‌ها هستید، این مسئله نگران‌کننده نیست.  اما اگر تازه‌کار هستید باید به متخصصان مربوطه مراجعه و به آن‌ها اعتماد کنید.